Так как я затеял очередной переезд в Interactive Brokers и теперь уже для части российский компаний, которые торгуются в $ на Лондонской бирже (LSE), то самое время напомнить про плюсы и минусы.

Преимущества покупки и хранения акций в Interactive Brokers

1️⃣ Получаем и реинвестируем дивиденды от иностранных компаний вовремя, а не через несколько недель после фактической выплаты. Вины российских брокеров тут нет, просто так устроен процесс получения дивидендов по иностранным акциям, купленным через СПб биржу.

2️⃣ Экономим на налогах с REIT, платим 10%, а не 30%. Вины РФ брокеров тут опять же нет (по крайней мере в большинстве случаев), просто Interactive Brokers (далее — IB) пока все ещё удерживает 10%, а на СПб бирже это пофиксили и стали брать 30%. Почему так? Я не знаю. По закону должно быть 30%, но пока дают надо пользоваться.

3️⃣ Страхование по государственной системе SIPC на сумму до $500,000 из них до $250,000 можно хранить на брокерском счете в виде наличных. Для сравнения ваши активы у российских брокеров вообще никак не застрахованы.

4️⃣ Все акции можно покупать любыми нужными объемами, а не лотами от $5000 как это сделано, например, в Тинькофф Инвестиции для бумаг из расширенного списка.

5️⃣ Полноценный выход на американский и прочие рынки (Канада, Мексика, страны Европы, Африка, Азия) без получения статуса квалифицированного инвестора. Есть выход на Московскую биржу, можно купить 41 наиболее ликвидную бумагу. Доступ к инвестиционным фондам (ETF, REIT, BDC и т.д.) вместо десятка российских ETF от FinEx с высокой комиссией за обслуживание.

6️⃣ Более высокая ликвидность в отличии от торгов на СПб.

7️⃣ Налоги с торговой деятельности (если продавали акции) вы уплачиваете самостоятельно в следующем году по расписанию для физических лиц, а не при выводе средств, как у российских брокеров.

8️⃣ Нет риска посягательств российской власти (в частности налоговой) на ваши активы, пока вы сами не выведете деньги на российский счет. Возможность вывести средства на счет на свое имя в любой стране, если вы вдруг поменяете свое налоговое резидентство или гражданство.

9️⃣ Кредитный рейтинг США — AA+, России — Baa3. Interactive Brokers работает 1977 года (более 40 лет на рынке), инвестиционный рейтинг от S&P BBB+, а капитал превышает $6 млрд.

🔟 Если наличных средств на счете более $10,000 то IB начисляет процент на остаток.

Минусы

1️⃣ В случае смерти владельца счета, наследство придётся оформлять по американским законам и платить соответсвующий налог (но только с американских бумаг) по ставке от 18 до 40% на сумму свыше $60 тыс. 40% платится вроде как с $1 млн.

2️⃣ Налоги придётся расчитывать самому и самостоятельно подавать декларацию, это касается прибыли от реализации ценных бумаг. С дивидендами от иностранных компаний все также как и через РФ брокеров.

3️⃣ Если ваш капитал менее $100,000, то вы будете платить ежемесячную комиссию неактивности в любом случае, даже при отсутствии сделок. Из этой комиссии вычитаются все комиссии, которые вы платите за совершение сделок в течении расчетного месяца.

Комисси неактивности зависит от рыночной стоимости ваших активов (акции + наличные):
• менее $2000 — комиссия $20;
• менее $100,000 — комиссия $10;
• от $100,000 — комиссия не взымается.

Есть, что добавить по этому вопросу? Велкам в чат @Громкий Ворон.

Есть вопрос/мнение на счёт минуса п.1

Я слышал мнение что налогообложение в том числе и наследства, должно и будет оформляться по налоговому статусу владельца /правопреемника счета. Соответсвенно на граждан рф не будут распространяться налоговые правила, как для резидентов сша. Точно также как и по аналогии с w-8ben.
Но это требует какого-то «живого» кейса.
Второе - что мешает указать доверенное лицо в IB и допустить его к управлению счетом, а в РФ дать доверенность на банковский счёт со всеми полномочиями (основного владельца активов в IB). Те в случае чего, доверенное лицо может осуществить реализацию активов в IB, перевод на счёт «умершого» владельца в рф и уже на основании доверенности банке распоряжаться активами ? Как вариант - доверенное лицо через депозитарий со стороны IB переводит активы российскому брокеру, и так же по доверенности дальше уже совершать любые действия ?

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста новичку как сделать перевод в ИБ рублями для последующей покупки $ уже там? Счет в ИБ долларовый. Не хочется попасть на конвертацию у банка.

На платформе ИБ делаете сообщение о том, что намереваетесь перевести из такого-то банка такую-то сумму в руб. Вам откроется окно с реквизитами для банковских работников. Это им показываете и они должны смочь вам сделать Свифт перевод в руб.

Комиссия ниже чем при валютном переводе, по крайней мере у меня была 2000 руб

спасибо. А деньги куда упадут, если счет долларовый?

У меня альфабанк, проблем не будет, не подскажете? А то кругом тинькофф рекламируют...

Они придут на счёт ваш, отразятся в руб. Потом на Форексе поменяете

У меня не альфа, но тенек мне не зашёл. Не нравится он мне.

А заявка для перевода в ИБ обязательна или только для удобства клиента? Если деньги придут без заявки или сумма будет отличаться - это вызывает какие-то проблемы со стороны ИБ?

Kuzma большое спасибо!

Просто при заявке банковским работникам легче понимать, что куда писать.

Доброго времени суток! Может кто подсказать, какие условия у IB на покупку акций на IPO?

что-то мне саппорт в чате альфабанка говорит что "в зарубежный банк можно перевести только в валюте". what?

это ТП тупые или как?

Свифт перевод можно делать в рублях. Гпб делает, может альфа тупит?

может тупит, пойду в отделение

Совет вам, распечатайте им заявку, хотя бы просто из ворда. Могут долго тупить, и это займёт время. Но дорогу осилит идущий )

уже распечатал заявку с реквизитами и справку об открытии счета

Спасибо за участие ))))

Могут и договор попросить

а договор как я понимаю запрашивать нужно у ТП?

ну у меня альфа по пути, зайду пока без договора

Удачи

спасибо ))))

С горем пополам и выяснениями платеж сделали, тарифы: 2%, max 2000р. Через личный кабинет такое сделать низя! Справку или договор не просили. Вот такая вот инфа.

Добрый день! Только планирую заводить аккаунт на IB, слышала что вывести деньги можно будет только на счёт откуда завели- это так?

На любой ваш счет. Ключевое слово - ваш.

Привет, я хочу инвестировать в рынок США через ib, ища ссылку на телеграмму WhatsApp, в которой у меня появятся идеи, чтобы начать торговать идеями.

Спасибо!

очень сложно как-то в альфе
делал через тинькофф, переводил рубли и потом через IB конвертировал в доллары по биржевому курсу, все онлайн и без комиссии
писал подробно здесь про весь процесс работы с IB, если интересно: https://t.me/long_term_investments/346

Спасибо. С альфой так и не получилось. Открываю тинькова. Очень сложный оказался квест... Внезапно

Не могут, а обязательно попросят

Подскажите, завел тинькова. Хочу сделать перевод в ИБ. У них в реквизитах нет поля получатель, там где, согласно устаревшим туториалам, нужно писать CITIBANK N.A. London. как быть?

Получатель interactive brokers

хотя нет, есть но он мне подставил АО КБ "СИТИБАНК"

в назначении платежа: IBAN GB80CITI18500813071367 personal broker account UXXXXXXX/FIO at Interactive Brokers LLC (One Pickwick Plaza, Greenwich, Connecticut 06830 USA)

Я не знаю как в тинькове. Я из Казахстанских банков отправляю. Там вообще все не так)

вроде нашел видос где свежий интерфейс, как у меня. Буду пробовать.

Жаль, конечно, что маринки операционистки тупят. Хотя в общем ничего сложного нет

Маринки прям в синий экран выпадают от такого ))))

кстати, последние 2 дня не приходят смс на вход в ЛК. Использовал голосом. Как этот вопрос решить?

В начале августа Владимир Путин подписал закон о либерализации валютных операций. По нему, с 2020 года владельцев зарубежных счетов ждет много нового. Главное изменение — с операций по счетам в самых прозрачных, с точки зрения налоговиков, странах снимут почти все ограничения. На них можно будет, не боясь штрафов, зачислять любые средства от нерезидентов и некоторые от резидентов. Но есть и плохие новости: с нового года под действие закона о валютном контроле будут попадать не только банковские, но и вообще все счета, в том числе брокерские и страховые. Это значит, что по ним нужно будет отчитываться перед российской налоговой читать далее...