- 22 ноября 2020 (144 сообщений)
- А к чему вопрос?
- Не буду утверждать на 100%, но вроде переводы между близкими родственниками являются разрешенным валютными операциями. Поэтому или там не все точно расписано, либо ФНС какую то пургу несёт
- Сравнение. Я если честно все хочу в этом разобраться, но в чате я понимаю что будет много ответов которые будут не касаться судебной практики, а просто своим умозаключения. Что собственно и наблюдается. Но ни одного ещё человека, который был отписал, что его штрафанули.
- Штрафанули не вплане отчёт просрочил и прочее
- Статья 9 п.1 Закона
Запрещены за исключением
17) переводов физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации;
(п. 17 введен Федеральным законом от 05.07.2007 N 127-ФЗ, в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 155-ФЗ) - Я бы добавил еще пункт 13) переводов физическим лицом - резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета (вклады) в уполномоченных банках; т.е. запрещены только переводы между зарубежными счетами родственников....
- Ребят, прошу прощения за некомпетентность, на мобильном ibkr тикер на гонконгскойбирже, например 0728 china telecom не могу найти, подскажите направление, спасибо.
- 728
- Без нуля
- Благодарю! +100 к карме и профиту😊
- До сих пор висит, с авнуста. Доки отправлял сразу.
- А какие документы являются сомнительными=) Я с июня торгую, пока ничего не просили, а если попросят то без понятия что делать, документов нет никаких
- Наверно не очень. Старые отчеты росс.брокера и дкп на недаижку. По наблюденичм, быстрее всех проверяют, у кого официальная работа и справки с нее
- Рискованно
- Если ДКП покрывает сумму на счёте, думаю нет проблем
- Как тебя частник кинет на локале?
- Ой, не прочитал его сообщение. Вообще по-моему там не час на то чтобы оспорить сделку, там час чтобы подтвердить, что ты перевёл средства. Но это можно сделать ещё до перевода, за несколько секунд до него например.
У меня на локале была сделка на 12 часов, из-за задержки платежной системы. И ничего, поспать успел. - Здесь не спорю)
- Есть же бот для продажи и покупки Битка.
- Х.з. Удобный по мне. Весьма. Но не для сильно крупных сумм.
- Причем венчур с рисками законности. Зарегулируют по самое не балуй и придется думать как деньги свои назад достать
- А надо не жадничать и выводить прибыль периодически.)
- А сейчас разве есть способы достать обратно в белом виде?
- Сейчас - не знаю
Когда-то вроде можно было сказать, что купил по Х, продал по У, с разницы заплатить налог
Но про сейчас хз - 23 ноября 2020 (66 сообщений)
- Joined.
- Доброе утро! Подскажите 728 на Гонконге, ib говорит ордер должен быть кратен 2000, а мне то нужно 25😊😊😊, можно ли купить именно 25?
- Доброе утро. Нет, только по лимиту на ордер, когда 100, когда 200, когда 2000, меньше нельзя. 0728 - это China Telecom вроде, там лимит 2000
- Точно так. Спасибо!!!
- если прям охота купить, то "дешевле" будет на насдаке CHA взять (за Спб не в курсе)
- Так то так, по валютам диверсифецироваться была мысль😊
- тоже вариант)
- При заполнении договора с гонконгский биржей свидетеля вписывать? Witness?
- без понятия, просто галочки сразу выставил по Азии и опыт поставил в акциях и всё
- Ок, спасибо, сделал так же
- Если большие средства на кону, то либо лучше вообще не иметь гражданства РФ, либо как минимум иметь статус нерезидента РФ (что с точки зрения законов РФ ещё совершенно не очевидно).
- По поводу статуса нерезедента поясните пожалуйста. У меня другая информация. А именно это законно и это совершенно нормально.
- Joined.
- Joined.
- Добрый день. Есть ли некий FAQ доя новичка ? Есть много вопросов
- Joined.
- Почитайте по практику "центр жизненных интересов" которую в том числе начала применять ФНС, без учёта продолжительности нахождения на территории РФ. Всё конечно законно, только вот у нас толкование закона и правоприменение может творить чудеса...
- Спасибо, изучу
- Было бы что читать. Там два юриста три мнения. 🙁 То есть, там все настолько мутно и непонятно, что я вот реально не зраю что делать. 🙁
- Держится эта система скорее на том, имхо, что отпускают из резидества по требованию, а принимают по желаию. 🙂 Но для требования отпустить - надо предьявить доказательство что “я вот там резидент и плачу налоги”.
- Ну или мне так кажется. 🙁
- Да я уже почитал. Как хотят так и трактуют
- ipo ozon уже третья переподписка ценник с 22 до 30$ поднялся
- А в чем диверсификация по валютам, если это одна и та же компания?
- На Гонконге она в HKD, нет?
- А как это влияет?
- Точно, он же привязан к usd
- А при чем тут usd?
Валюта, за которую ты покупаешь долю в компании, на саму долю в компании не влияет. Ты можешь купить арбуз за рубли, а можешь за доллары, от валюты покупки сам арбуз свои свойства не изменит. - Ок, догнал👍👍👍 спасибо за яркий пример😁😁😁
- Так может ссылку дадите.... хотя бы на одно реальное дело. Очень сомневаюсь, что найдете. Критерий в РФ пока один 183 дня в течение 12 последующих месяцев. В 2020 (и только в 2020) допускается подать заявление на признание резидентом, если находились в РФ 90-182 дня. Ну еще исключения для лиц под санкциями. И все... МинФин, правда, пытался что-то поменять, но все это пока на уровне разговоров. Как таковое понятие "центр жизненных интересов" присутствует в некоторых договорах РФ об избежании двойн.налогообложения (напр.с Кипром), но только для случаев когда лицо соотвествует критериям налогового резидента в обоих государствах.
- Извините, я пока что не являюсь Вашим персональным консультантом. Хотите получить результат - пожалуйста потрудитесь поискать. Здесь никто никому ничего не должен.
- Очевидно не должны, вбросили чушь, а теперь сливаетесь :)
- Какой-то совсем бездарный слив из дискуссии :)
Если уж лень искать или не помнишь точно, где видел, то так бы и сказал. - может не по теме, но как бороться с мыслями, типа: "почему не купил больше"? после роста бумаги на 100%
- Посмотреть на бумаги, которые не выросли или упали. И понять, что эта могла повести себя также.
- Нужно просто иметь план и понимать, что шанс постоянно угадывать с ростом отдельных бумаг выше рынка в долгосрочной перспективе довольно низкий.
- Извините, а зачем писать о том что не знаете?
- IBKR хочет напомнить о сборах с позиций по ADR, ответственность за уплату которых может перекладываться на трейдеров.
- подскажите что это значит?
- доп % налога?
- Там вроде комсу берут
- Но точно не помню уже
- Берется комса, да (за хранение). Но она, вроде как автоматически списывается. У меня в отчетах фигурировало ее списание.
- понял спасибо
- Слив чего?))) это всего лишь современные тенденции нормотворчества. Дальше будет больше. Просто для большинства даже эти скромные тезисы станут серьёзной пищей к размышлению.
- Раз уж ты сам спросил, то речь шла про твой слив.
- Уважаемый, а Вам что то должен? Здесь идёт общая дискуссия и люди делятся мыслями и информацией. Никто никому ничего пояснять не должен. Хотите, ищите информацию сами. А заходы типа дайте ссылки, прецеденты - таких можно сразу в детсад отправлять... Там халява...
- Кто в эфире разбирается?
После запуска Ethereum 2.0 вверх пойдет или вниз?
Если отложат запуск, то куда цена пойдет? - он идет почти синхронно с биткойн
- Недавно разошёлся. Но ненадолго
https://t.me/FINASCOP/2936ФИНАСКОПBitcoin vs Ethereum - редкое расхождение Очень редкая ситуация складывается сегодня на крипторынке. Пути битка и эфира сильно разошлись. Один в гору, другой с горы. Будучи всю историю однонаправленными активами, сегодняшняя динамика режет глаз. Чаще всего, легкий Эфир двигается следом за тяжеловесным Битком с большим размахом из-за меньшей ликвидности. Взаимозависимость Битка и Эфира по сути очень напоминает соотношение между золотом и серебром, где золото является намного более ликвидным и емким рынком. Аргумент, что Биток просто пошел в коррекцию после значительного роста последних недель - не очень корректен, т.к за этот же самый период времени Эфир проделал тот же самый путь, прибавив те же самые проценты. Такого рода расхождения, зачастую случаются на существенных экстремумах рынка или близко к ним. Посмотри как будет в этот раз. Ситуация в развитии... @finascop
- Ну за последние выходные биток на месте, а эфир +20%.
- Я не криптоман, просто хотел в интест-портфель взять к битку в пару.
Но цена так резко вверх пошла, что не пойму из-за перехода на новую платформу такой рост или из-за чего-то еще. - Не нашел что это запрещено. Можно внести в правила чата что именно обсуждать не рекомендуется.
- Я же не сказал, что прямо крипту покупаю, крипто-фонды через тот же IB.
- По сути это те же акции.
- Сорян, финаскоп норм
Я думал ссылка на какой-то скам - Хотел? Или захотел когда цена резко выросла?)
- А что потенциал роста закончился?
- Не скажу.)
- Возможно все только начинается, но возможно и повторение 2018, мнения разнятся.
- Может закончился, а может и нет. Никто же не знает. ТА то не работает.)
- Ну сейчас биток прямо по всем канонам ТА идет.
- Каноны только у всех разные , насколько я заметил , общаясь с людьми.) Трейдинг тем и уникален. Что сколько людей , столько и ТА.))
- Прямо на вас и пойдет
- 24 ноября 2020 (137 сообщений)
- ребят а что значат воттакие сообщения?
- Инсайдерская покупка или продажа. Обязаны уведомить.
- тоесть инсайдеры покупали или продавали эти бумаги? те ктото "пример" зам директора этой компании купил акций на 100.000$
- Да особо ничего. Сообщают что кто то купил акцульки , что есть в вашем портфеле.
- спасибо👍
- да, примерно так и есть)
- спасибо)
- Joined.
- Здравствуйте ребята хотел спросить какие группы есть в телеграме по работе по прогнозу и аналитику по фондовому рынке
- А что, как-то по другому стала валюта меняться через конвертацию? В списке кэша поменянные 1,5к£ вроде есть, но для покупок они недоступны. Ордер вроде выполнен, но позиция gbp.usd повисла в списке позиций, хотя раньше я её никогда не видел
- Раньше как-то всё в один клик проходило и было сразу доступно
- Причем через месяц могут сообщить 😂
- Вроде Т+2 должно пройти!?
- Так вроде ж всегда через конвертацию сразу всё было доступно
- Не знаю. Я никогда не покупал на всю после конвертации
- Т+2 на валюту тоже распространяется?
- Joined.
- Grayscale Ethereum Trust [Eth] (ETHE)
- да
- Странно конечно. А как оно тогда пару месяцев назад работало, когда купленную валюту моментально тратить можно было?
- Биток почти 20к, все сразу в крипту опять хлынули😁
- ждем стоны и треск разрывов )
- Не со всех щелей ещё трубят. Наверное ещё есть куда расти
- Я вчера GBTC продал...больше крипты нет
- с 350 баксов ещё много лежит
- это на иб фонд такой?
- Я по 600 брал в 2017, очень удачно вышел в половину на 19к и вот этим летом остальное дослил по 12 вроде.
Gbtc уже после краха на 20к, не супер удачно купил около 10ки - На OTC
Я через бкс покупал - Joined.
- акции же тоже t+2, так что все нормально
- проблемы могут возникнуть только когда в ближайшие дни в россии праздник, которого нет в сша (или наоборот)
- Joined.
- Всем здравствуйте !!! Есть добрые люди? Кто поможет разобраться, что такое биржа и как это будет приносить заработок?
- 😭
- Книги, лучший друг. Для начала.
- Youtube и книги в помощь
- Плохо, что плечи на него не дают
- Хорошо, что не дают)
- Не нашел gbtc.
- может недоступна вам
- Озон по 2920
- На ипо по 30 баксов был
- В смысле?
- Вчера заявку на 200 штук по 30 баксов оставил, сегодня дали только 80 штук. цена 2920 в рублях у расписки
- ну, идиотизм инвесторов он такой ))
- 38 на сша
- Или в чем проблема?
- Даже кто был в ипо, дали не все бумаги на третьей подписке
- я с 22 учавстовал или сколько там было, потом 27.5 потом 30
- Ну так это нормально, ты думал тебе 100% аллоку дадут?
- Ну щас то чё горевать слил уже всё
- Дали то по 30 хоть?
- А что произошло, я не поняо
- Сорян, туплю
- Сравнивали с грандами рос. ритейла - озону в 10 раз по обороту надо вырасти, чтобы оправдать текущую капитализацию. Очередное наIPOлово...
- Так можно о любом биотехе или saas сказать, но зарабатывать не мешает
- Это компания - феноменальный генератор убытков.
- Мы о ритейле или биотехе?
- не чего, просто написал что 2920 ценник был, а ипо по 30баксов и всё, и рассказал в кратце как ипо прошло (происзодило на тиньке, это для тех кто срет тинька, 2 клика и ты уже в ипо учавствуешь)
- Там дело не в этом. Компания старше Амазона) и при этом убыточна безумно все эти годы
- какая разница если хайп от ипо был всё равно, грех в вакханалии такой не учавствовать
- Ну ты говоришь о фундументальной оценке...я тебя спрашиваю, разве фундамент в этом году играет роль?😂
- Рынку похер)
- Особенно в этом году
- Ну вот участники этого действа и создают такой рынок)
- Половина штатовскизх “облачников” обещают прибыль где-то к 2030 году. 😉 Половина наверняка просто сдохнет.
- Посмотрим как в сша откроется
- Вот и я о том же
- Я вот не понимаю как они столько стоит. Продавать на них путы, впрочем, не мешает…
- Типичный надутый пузырь
- А что плохого? лет через пять быдушь вспоминать и логкти кусать что не учавстовал. Слить то в минус всегда успеем)
- Я не лезу в пирамиды, даже если там можно заработать
- У меня горизонт от нескольких лет, потому в эти наперстки не играю
- Ну тут мои полномочия как бы всё
- Зря, на IPO сейчас каждая домохозяйка по 100% годовых делает
- Не, в долгосрок нахер)
- В минус делает, похоже
- Есть же baba и амазон
- Да нет, за последние 3 года народ удвоил, утроил на ипо
Средняя доха 50% - да я не в долгосрок, я про точто такой вакханалии на рынке возможно и не увидим будет флетить всё, и никаких мильон процентов в сутки. Конечно заработал слил, без всякого фанатизма
- Ну от 100 рублей 200 рублей тоже удвоение. При той аллоке, что тебе дадут
- Раньше много давали, сейчас меньше...но индекс все равно легко обгоняется
- Тут бесполезно спорить про доху...ипо даёт огромную доху...вопрос только в надёжности этого ипо)
Никто не знает, кроме турлова, как они делаются с такой большой аллокой) - Вот как раз для этого есть фонд в РФ
- Ну так там те же ипошки...непонятно какие)
- У тех кто поучавствал в ипо Втб, воспоминания не самые радужные) По мне так, ипо росс.компаний - это ни разу не ипо Алибабы или даже какого-нить сноуфлейка)
- Да я согласен, но тут немного другая история с озоном. А по поводу втб, зачем далеко ходить когда совкомфлот так же обосрался вроде
- Индикатив на сша по озону уже 40$
- нормально заработает народ без локапа
- кда я уже продал, специально не смотрю чтобы не огорчаться лишний раз
- на ммвб 3145 -(76*30)=3145-2280 почти 50% за сутки . не плохо конечно
- Можно ли на счёт ib перевести рубли из РФ, через какой банк это можно сделать, ВТБ и Тинькофф через веб-кабинет не получается
- Что значит не получается?
- Предлагается с счета в долларах отправлять, в рублях нет такого варианта в ЛК банков
- Через тинькоф норм переводитьрубли
- Вы в iBkr выбираете обычный банковский перевод
Он вам дает реквизиты
Их забиваете в любом банке РФ и платеж уходит.
А точнее повисает на валютном контроле пока не покажите банку договор с брокером и справку об открытии счета - все есть в Лк iBkr - В Тинькофф, что выбирать? Если Swift-перевод, то не даёт в рублях и комиссию 15$ просит Тинькофф
- Нет. Обычный перевод в рублях
- Перевод организации по реквезитам
- Ок, спасибо, отправился, через сколько обычно приходит в IB?
- На следующий день
- Надо в чат все доки для валютного контроля приложить. Они в рабочее время посмотрят
- 1-2 дня
Ваш отсчет пойдет с момента отправки банком.
А это значит завтра вас только спросят договор и справку - Тинькоф не спрашивает договор
- Ребята подскажите, может кто в курсе, почему IB перестал плечи давать?
- Маржи вроде достаточно
- Спасибо
- Добрый вечер! Кто торгует на гонконгской бирже, отпишитесь пожалуйста)
Есть ряд вопросов - А озон разве стал прибыльным? Если нет, то какой смысл увеличивать оборот в 10 раз, если вырастут от этого только убытки? :)
- Да ладно? 5к$ попробуй перевести
- эффект масштаба
- мы о рублях
- Смотря во что оборачивать 😜
- Покупаем по 9
Продаем по 8
В убыток работаем конечно, но какой оборот! - Да хоть в тугриках
- Ага, десятилетия не помогли выйти в прибыль) и выкупы Системой)
- А это неважно. Перевод нерезиденту хоть в рублях хоть в долларах через ВК проходит.
- Там просто обкэшивают вход Евтушенко))
- 5к$ не переводил но 250к переводил
- Добавить к акции слово Маркетплейс и тоже эффект как с доткомами
- На эти 2% © и живут 👍
- а вы в каком городе живете?
- Попробуй рублевый эквивалент $5к
- Поэтому и не спросили
- ок
- Сейчас в городе в Южной Америке) А вообще Питер мой родной
- Выпендрился : )
- почему?
- Да ладно, для ib вообще не сумма...
- и не думал
- а, понятно - просто у озона основная проблема плотность доставок = курьер едет до следующего заказа 1 км или 5 км
- это в курьерке
- Там проблем слегка больше )
- я понимаю
- Об открытии счета :)
В отчетах iBkr найдете - 25 ноября 2020 (105 сообщений)
- переключится с количества акций на баксы и там ввести сумму для покупки
- Сейчас конечно покупать GBTC не буду) но проверил, у меня не даёт купить этот инструмент, пишет что не хватает разрешений( подскажите пожалуйста, какие разрешения нужно поставить, чтобы иметь возможность купить GBTC? Спасибо
- Qbtc лучше
- Otc какой-нибудь...pink sheets
- он торгуется канадских долларах или в долларах США?
- и самое главное по ликвидности? данный фонд ликвиден?
- я посмотрел правильный тикер у него QBTC.U
- я посмотрел объемы торгов он раз 100 меньше по объему торгов чем GBTC
- Всех приветствую. Помогите новичку. Открыл счет в IB, а деньги зачислить не могу, в ВТБ требуют договор оферты на английском, а в IB есть только подтверждение открытия счета и клиентское соглашение?
- Так их и отправьте. Какой у IB может быть договор оферты?
- Спасибо
- ВТБ отсебячину порет. 3 раза им отправлял, заворачивали. На 4й отправил все что мог со словами, если не хватит позвоните или пришлите образец. Отстали 😁
Ушёл в тиньков. ВТБ совсем плохой стал - С ВТБ все нормально отправляется, им на почту нужно сбросить инвойс из ИБ и договор. В теме письма написать номер созданного обращения на перевод.
- Joined.
- Привет, Кто-нибудь из вас использует day trading express? (https://daytrading.express). Выглядит интересно, хочу попробовать.
- Всем привет.)
- Ух как крипта порадовала.) XRP так вообще красаучик. Дал на хлеб с маслом и икрой.) Все этот ТА неработающий. Будь он неладен.)))
- 🥳
- Жду того от ETC.))
- Joined.
- Joined.
- Ребят всем привет. Одобрили вчера счет в IB. Есть парочка вопросов, до тех. поддержки так и не достучался:
1. Ежемесячная комиссия(10$) начисляется с момента, как я открыл счет или когда я первый раз внес денежные средства?
2. Если у меня на балансе 0, и все деньги в акциях, то как будет сниматься ежемесячная комиссия, при условии что в этот месяц я ничего не покупал на рынке? - привет, как заводишь деньги 3 месяца без комиссии, если долго не заводишь, счёт закроют. не помню через 6 мес вроде.
если 0 на балансе, то закрывают одну позицию, самую небольшую, чтоб покрыть эти 10 долл - Понял. Спасибо за инфо
- Чтобы разориться
- Да спасибо! Для этого попросили скорректировать финансовую информацию - внёс правки - жду когда одобрят
- Joined.
- Joined.
- Joined.
- Joined.
- Joined.
- Подскажите, кто в курсе. Как часто взымается плата за хранение ADR?
- да
- выборы в США наверное
- Joined.
- контора кидок
- две недели не могут вывести
- документы отправлены , они не могут проверить. вот ваши пруфы.
- дальше ложите деньги)
- Кидок выглдит невероятным. Серьезно.
- А уж за 2к баксов… 🙂 Ну, не смешно даже.
- ну ну. посмотрим как плакать будете как столкнетесь. поддержка нулевая, звонки бесполезные
- Кошмарят, ужас, на выход, на выход! 😱
- ну ну. переписку с чата перешлю что они пишут по этому поводу)
- Аккаунт хоть тот же с которого заводили деньги?
- А кто выводил, сколько по времени обычно занимает эта операция что на скриншоте?
- я так понимаю первый раз дольше они сверяют банк ?
- Давай очень интересно
- 2-3 часа
- А че у паренька за проблема тогда
- Мне часа через 3 пришли баксы в Тинькофф, причём ночью
- Не знаю. Может что-то по другому делал
- Антиотмывка у него. И он это понимает
- Да ты что. Тут 2 К баксов, там 2 к баксов!!! профит же. ))))))
- Ну вот как видите, все не так просто. Если не блокируется, то почему не платят? :)
- Написал им, они говорят документы проверили , сказали позвонят чтобы подтвердить транзакцию в назначенное время . Посмотрим что завтра будет . Пока продвижений нет
- Нет . Завод не было с этого счета . Деньги почти месяц лежали без дела , захотел вывести на новый счёт и все с этого началось
- Хотя им звонил , и подтверждал эту транзакцию и тем более отправлял документы , и документы этого счета куда вывожу
- Завод с одного счета, отлежка и вывод на другой = подозрительная операция. Все так и есть
- Потому что он херню в анкете написал. Вот его на предмет отмывания и полоскают.
- За 2к бакса и отмыв
- Слабовато.
- Пару акций купил , и продал
- Ох, лол. Тут прям в чистом виде транзитная операция. Хуже можно было бы сделать только открыв заявку на поддержку с вопросом "через вас отмывать можно?".
- А объем неважен.
- Если была бы мошенническая транзакция , они бы ее не приняли , и развернули на банк отправителя . А так если ты передумал торговать и вкладываться в акции почему не даёт вывести))
- Даже наоборот, мелкие суммы могут указывать на попытку пролететь "ниже радаров".
- Подозрительно не зачисление, а паттерн твоих операций. Завести, подержать месяц, сделав пару незначительных трейдов, и вывести - это все равно, что написать у себя на лбу "прачка".
- Хм , если ты разбираешься , а как люди тут выводят ? Годами держут на бирже деньги ?
- То, что у тебя всего 2к - ничего не значит. Может, ты просто один из многих дропов, по которым ращмазывается крупная сумма на отмыв.
- Твоя версия очень хорошая . Она может быть . Но , сколько они могут проверять на предмет отмыва , и что будет если заподозрят
- Ну уж всяко не на месяц заводят. Вообще, да, обычно годами. Для разовых краткосрочных инвестиций обычно банковские депозиты используются.
- Пока не поймут, что у них достаточно информации для принятия решения.
- Хм , очень интересно конечно . Но в политике биржи ничего не указано . Указаны сроки только задержки депозитов и вывода . Не более . Надо почитать их документацию , и почему они не говорят что заподозрили предметы отмыва
- А почему они должны говорить о подозрении на отмыв? Российские банки, если что, тоже тебе ничего не рассказывают, просто блокируют операцию и запрашивают документы.
- Окей . Хорошо понял
- Ты случайно не саппорт ? 🤣
- Нет
- Смотрю много знаешь
- У aml примерно везде одинаковая логика
- никто такое не говорит при проверках. все блокировки и отказы идут без разъяснений, чтобы избежать утечки информации которая поможет обходить проверки.
- Самы простой способ - отменить транзакцию и запросить вывод на тот счет, с которого заводились деньги. Либо провести транзакцию по зачислению с нового счета. И потом уже на новый счет выводить.
- Тот счёт с которого заводил удалил .
- Новый привязал , хотел пополнить с него
- ну вот и пополни, отменив транзакцию. Потом на него без проблем можно будет вывести
- Ну тут не так все просто
- После подвязки нового счёта , кнопка депозит пропала . Ограничения какие то повесили видимо . Только вывод
- что значит пропала? скрин скинь? Просто же заявку на перевод сделать и все - и переводить с нового.
- Щас найду скрин
- Если остался
- Нету , комп не охото открывать . Вообщем там написанно так . Внимание , все новые депозиты насчёт будут отправлены на банк отправителя
- Вроде что то такого
- И кнопка депозита пропало . А при покупке акций написано , что это счёт только работает на закрытие и вывод денежных средств
- Вот такие ограничения появились
- вот тут заявку заполнить, счет не надо указывать и все
- а, ну тогда они просто закрыли счет ) так как депозит мелкий и никаких движени не было. А исходный счет с которого переводили деньги - закрыт. Сами себе отстрелили ноги
- Вот именно попал в такую яму . Часто они закрывают счета ? Если лежат деньги без движений ?
- просто пришлите на новый счет документы в IB - договор с банком, выписку со счета, все что можно. Чтобы подтвердить свою личность и что счет не левый
- до 10к, говорят часто - хз. Вообще не вижу смысла заводить счет в IB в таком случае. Не выгодно. Они дают время на раскачку. Заводишь 2к, потом просто если пополнять систематически и довести до 10к+, то скорее всего не закроют. Они просто чистят от зомби счетов, которые им не выгодно обслуживать
- Понял спасибо . Теперь понял из за чего счёт закрыли. Невыгодно им эту мелочь обслуживать) ну ладно
- Главное дали бы вывести
- Да, пробовал что и как
- Им 2к несильно нужны...тем кого попросили на выход, всем дали вывести
- 26 ноября 2020 (449 сообщений)
- Ну они не ждут, что клиент отстрелит ногу убив счёт в банке с которого заводил деньги)
- Какой смысл иб закрывать счета если они собирают с них коммиссию неплохую
- Расходы на поддержку и комплаенс.
- Joined.
- Ребят вопрос, пришли дивы, ib вычел с них 10% а в россии 3% с какой суммы доплачивать с той чистой или с той что после вычета 10%
- С той, что до.
Вообще, при заполнении декларации ЛК налоговой все сам посчитает. - спасибо
- Укажешь код дохода 1010, код валюты, сумму в валюте, дату зачисления на счет (по ней ЛК возьмёт курс) и уплаченный за границей налог.
- благодарю 👍
- Год назад открыл счет, завёл 1 тыс. баксов, купил уже не помню что, через месяц продал и спокойно вывел все деньги на тот же счет, с которого вносил. Вообще без проблем.
- Joined.
- Joined.
- Štob priviazat novyj, nenado udaliat tot iz kotorogo pered tem zavodil.
Ja naprimer periodičeski popolniaju to iz odnogo, to iz drugova i nikakich voprosov.
Vyvodit poka nevyvodil, nu daže nesomnevajus što vsio būdit ok. IB serjoznaja kontora i daže myslej netu što ona možet što to mutit. - Joined.
- По wire пополнял))
- Для интереса вывел в рублях тысячу- через 5 часов на карточку Тинькофф упала
- Ага, причем уже не в первый раз на этой неделе.
А реально ведь видно - отмывка бабла просто налицо! - Joined.
- Joined.
- а на тот же счёт, с которого вы заводили - вы пытались вывести?
- Павел , что вы понимаете под словом «отмывка» и как оно работает ?
- Вы знаете ?
- Если знаете , подскажите данную схему , которой я использовал . Со своего имени загнать деньги и вывести под своим именем на другую карту . И где отмывка и для чего ? Не проще было бы с карты на карту снять?) или через биткойн отмыть
- Я думаю через биткойн лучше бы получилось
- Вообще завод с одного банка на брокера и вывод на другой - это как бы классическая схема именно отмывки. 🙁 И да, такие операции брокеры (все) рассматривают под микроскопом.
Другое дело что сумма не серьезная. - Joined.
- Ну допустим что это так
- Цель какая ?
- @Очаровательный Шимпанзе
- Нет , по методу wire заводил данные деньги . Он не подключён данный счёт к брокерскому
- Все русские заводят по wire, нет? речь не об этом
- Я так использовал IB чтобы вывезти деньги из рф в европейский банк
Только потому, что комиссия выходила нулевой
Но буду знать больше так не делать) - дык а какая разница из рф в ib или в другой иностранный банк
- с точки зрения комиссии
- Так у меня счёт открыт в другой стране . И у меня иностранные счета
- Рф - ИБ — 0
ИБ - револют — 0
Рф - револют — около 2% - Да тут тонкая грань. 🙁
Это удобно, это нужно, это понятно… но и это же похоже на отмывку. - в общем, непонятно, что мешает просто вывести взад на тот же банк. счёт, откуда деньги пришли.
если в этом откажут - тогда уже да, кидок - Ага, я даже не думал об этом когда переводил 😅
- можно подробней откуда в рф
- Сегодня звонок будет от них на разговор . Одно дело если был депозит с одного человека а выводит на другого . Да отмывание
- Из рф
С Тинькова - А тут счета на одного владельца
- Не вижу смысла резину тягать
- и что с тинькова в интерактив брокерс без комиссии? 😳
или ты рубли кидал? - У меня тоже есть палан вывести на другой банк. И это по идее не запрещено - даже в саппорт звонил, говорят - да, конечно можно. До трех банков в системе.
- Рубли кидал))
- а в "револют" тоже рубли?
- Не, я на ИБ покупал евро
- По этому их политика не нравится . Там более все холды прошли трёх дневные
- комиссия за конвертацию
- так что не надо про ноль )
просто снизил - Нуу там два евро вышло)
Всяко больше чем 2 проц
А конкретно за перевод не было комиссии - Тем более если бы покупал евро у Тинькова тоже была бы комиссия за покупку
- это да. а тинек 30111 счёт кушает норм, как обычную платёжку за жкх?
- Там обычный перевод на юр счет в мск
Через сити банк - перевод обычный, только счёт необычный )
альфа-банк тебе не даст отправить даже из мобильного приложения - Как хорошо, что альфа не дала мне открыть счёту у них 😅
- и мимо валютного контроля уходит, сразу и автоматом?
- Ну там 1-2 дня на перевод идёт
Как под капотом это работает хз - Да, главное чтоб с него уже был приход хотя бы разок, чтоб вопросов не было (ониж видят имя владельца только во входящих платежках. А договор и нафотошопить можно, прописав там свое имя).
И если другая страна - надо адрес менять, и пруфы проживания прикладывать - я к тому давал ли ты тиньку доки договор и др
- Не, вообще
Просто перевод по реквизитам - iban засунул в назначение платежа?
- На ИБ было в 100 раз проще переводить, с первого раза вышло
На открытие 5 раз деньги сами возвращались - откуда 😳 возвращались
- Сказали что не надо адрес проживания менять в саппорте. По идее, это нормально - кто мешает иметь счет в Швейцарии или там Лондоне - живя при этом в Москве.
- Нет
В описании мой номер счёта ИБ - Тиньков - открытие брокер
Там в Тинькове нет отчества у меня, а в открытии есть, из-за этого был отказ в переводе
Проблемы иностранцев - iban это номер банковского счёта самого брокера (IB).
Буквенно-цифровой.
ты его вообще что ли не указал? - Не, ибан это номер счёта в европейской системе
Для перевода из рф в ИБ он не нужен
Ток номер акка U28.... - 👍кто тебе помог заполнить?
у IB на сайте не так наглядно - У них на сайте так и написано 😅😅
- Когда открывал заявку на пополнение счёта
Но это было год назад - Э… всегда писал в дикрипшене Имя-фамилию и аккаунт. Без длинных слов.
- рубли?
- Не, баксы. А какая разница?
- большая
- на баксы другая платёжка
- Да какая разница-то? Описание пишется для принимающей строны, чтоб она мимо счета деньги не пронесла.
- хотя если поставить в графе "получатель" Interactive Brokers LLC (а не ситибанк Лондон) - тоже дойдет, причем быстрее, иногда в тот же день, если утром кинул
- И да, получатель - IB. Так и отправляю. 🙂
- Что правильно - получатель - брокер. Банк получателя - Сити. Аккаунт получателя - в дискрипшене.
- баксы да. рубли всё сложнее. Но чего мы спорим, попробуй свои рубли отправить, и нам расскажешь )
- Нет у меня рублей. 🙂
- тем более забей )
- Вообще такой дикрипшен какой-то российский банк придумал явно. По своим диким правилам.
- а, так ты отправляешь не из России?
тогда да, тебе все валюты почти одинаково - Отмывка в том, что условно-нелегальные доходы после прогона через иностранную юрисдикцию превращаются в белые, полученные от операций на бирже.
Проще говоря, на сомнительные доходы без документов можно таким способом оформить вполне белые документы. - ты завел с одного иностранного счёта, а выводишь на другой?
сам при этом гражданин РФ? - Почти. Тинек видит, что это операция на коррсчет банка-нерезидента, и гонит через валютный контроль. Но сам перевод оформить дает.
- ну вот @Игривый Дятел пишет, что доков валютчикам Тинька не давал никаких )
а ты? - В некоторых банках для валютного контроля и АМЛ требуется указание назначения платежа.
И, если, например, написать "for securities trade", то можно огрести проблем с заполнением специальной формы для ЦБ :) - Банки не дают доки для ВК, а требуют их :)
Но нужно еще, чтобы сумма была определенная, мелкие объемы они могут пропускать без запроса документов. - шо за форма, шо за банки 😳
- Саппорт IB (в Эстонии который) оттрактовал это так: если новый банк не в стране риска - то можно. То есть, второй банк в стране риска нельзя, а вот в стране без риска можно. Но это слова, да.
- ваще раньше договор на любую сумму требовали, если валюта
- Я не помню уже. Так есть какие-то регуляции от ЦБ на тему того, что при покупке ценных бумаг (когда ты совершаешь платеж за рубеж по конкретной сделке), нужно для статистики заполнить форму с указанием деталей сделки.
- думаю они подразумевается, что если у тебя счет в Чейзе (к примеру) то ты белый, потому что KYC Чейза тебя просветит на рентгене и возьмет анализы прежде чем открыть счет.
- Потому в описании желательно четко указывать, что перевод на брокерский счет для торговли на бирже.
- А вот что сделает KYC банка в Мозамбике - они понятия не имеют и боятся.
- или в "Нигерии со снегом"? )
- Но что они думают на самолм деле и что написано в инструкциях… черт их знает. 🙁
- Я, вроде, в ситибанке на такое напарывался. Описание у перевода было неоднозначное, и можно было подумать, что речь идет про адресную сделку.
- это если рф страна высокого отмывочного риска.
Кто нашел этот список стран кстати?
признаваемый IB
дайте ссыль плиз - Кста, а где больше валют и ниже комисиии за конвертацию - в IB или в Revolut?
Крипто в IB вроде нет, но я про обычные валюты - По идее больше валют на IB
Ибо это всё-таки брокер - баксы хоть появились в Revolut?
- Ага)
- Все ок, только нельзя же минуя российские банки из IB забугор деньги кинуть(
- Если отчитываться то да, нельзя.
- А если отчитываешься, то дашь цитату где это запрещено?
- у IB сказано "повышенный", так что хз это средний или высокий
- Валютное законодательство РФ - как я понимаю. Незаконная валютная операция, штраф 75-100% от суммы.
- Я гражданин другого государства и банки являются этого государства где я проживаю
- это общая формулировка, а надо конкретно
- Мне изучать лень. 😉
- и к тому же этот список стран пересматривается чуть ли не каждые несколько месяцев и уровней там по-моему больше 3
- С точки зрения российских законов, из IB в зарубежные банки можно, если страна банка обменивается информацией с РФ.
- и вроде даже не только в них, но это неточно
- А что значит незаконная операция?
- означает широкую формировку чтобы тебя натянули за что угодно )
- Да я вот уже напрягся)
- Ну я шучу, если серьёзно то читай закон о валютном контроле и валютном регулировании там четко прописано какие операции допустимые и недопустимые между резидентами и нерезидентами в различных комбинациях
- Если ещё учитывать, что я по 10 раз в год менял свой статус резидента...
- бывает валютные резиденты бывают налоговые резиденты ещё какие-то третьи резиденты бывают )
- Нужно уточнить...в швейцарию, может и можно...но вообще сомневаюсь
- Ну я тоже не давал никаких доков на перевод по 3 счётам. Уходит как обычный платёж по РФ (перевод в рублях)
- в смысле по трём?
- Счет начинается на 3, а не на 4 как обычный внутренний
- а суммы были менее 5 тыс долл?
- Конечно, нафига светиться лишний раз?)
- говорят действует п.5.2. ст.12 ФЗ-173
- захотят - найдут
- Конечно, но зачем лишний раз внимание привлекать?
- валютный контроль банка и налоговая - хз связаны ли прям так тесно. Для налоговой просто выгрузят все переводы на 30111 счета и делов
- Узнаю
- Операция, проведенная с нарушением 173-ФЗ
https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/ - Держи нас в курсе )
и не упирайся рогом, если можешь принять возврат на тот же счёт ) - Только учитывай, что банки смотрят не на отдельные операции, а на объем за некий период. И попытка распилить объем на несколько операций наоборот привлекает внимание :)
- Та в курсе) лимиты не переваливаем месячные
- шо за лимиты 😂
- Секретные. И, к тому, же, ЦБ (и банки) их могут по желанию левой пятки менять.
- 600к в месяц, что бы не налоговую не нервировать
- а откуда взята цифра?
- Добрый ден скажите пожалуйста в этом брокер нормально платить е как сприд в торговле?
- Это к налоговой не относится.
- СБ Альфы
- Та пофигу, пока не дёргают и ладно
- ЦБ может в своих "рекомендациях" требовать подробности начиная с X рублей, а банк может перестраховываться и требовать доки начиная с X/4 рублей.
- рублей?
это суточный лимит у Альфы - Это про валютный контроль
- кстати функции валютного контроля со стороны государства уже несколько лет как переданы в налоговую
- Сумма месячных переводов, что бы не попадаться на глаза лишний раз.
- Там и налоговая, и финмониторинг, и комплаенс банков. Ты, как физлицо, в основном, будет общаться с последним.
- Та не вопрос)
- Это все вилами на воде писано, и банки могут начинать требовать доки с намного меньших сумм.
- Ну начнут, предоставим. Тинек на переводы не бузит, вчерашний спокойно сегодня дошёл
- И, опять же, если ЦБ выпустит новые рекомендации, тебя о них никто не предупредит.
- Проблемы надо решать по мере их появления, а не париться по поводу и без🤷♂
- Ты доки для ВК в там уже предоставлял ранее?
- А в чем проблема? Кидаешь 3 pdf-ки, и перевод проходит.
- Я при регистрации все приложил и реальную зп и выписки и прочее прочее, попросят обоснование - предоставлю ещё. Все белое
- Так если не просят - смысл что-то кидать?
- Я про agreement с IB (на английском и перевод на русский) и notification letter.
- чтобы не штрафанули если поймают
- Та я понял, попросят - отправлю
- Технически рублевый перевод по РФ идёт, не доллары. Когда заливать баксы - прикладывал
@InteractiveBrokersRUS / Публичный архив Telegram сообщений.
- 01 ноября (71)
- 02 ноября (51)
- 03 ноября (93)
- 04 ноября (221)
- 05 ноября (80)
- 06 ноября (65)
- 07 ноября (125)
- 08 ноября (88)
- 09 ноября (215)
- 10 ноября (124)
- 11 ноября (150)
- 12 ноября (142)
- 13 ноября (37)
- 14 ноября (88)
- 15 ноября (191)
- 16 ноября (166)
- 17 ноября (87)
- 18 ноября (224)
- 19 ноября (233)
- 20 ноября (185)
- 21 ноября (244)
- 22 ноября (144)
- 23 ноября (66)
- 24 ноября (137)
- 25 ноября (105)
- 26 ноября (449)
- 27 ноября (220)
- 28 ноября (280)
- 29 ноября (172)
- 30 ноября (425)