- 28 июля 2023 (87 сообщений)
- возможно перешли на новую версию, эта 2021 года хех https://mvnrepository.com/artifact/com.fasterxml.jackson.core/jackson-core.
- если на компе JAVA_HOME переменная среды установлена, то может версия быть несовместима, но ошибка странная для такого случая
- Jakson это библиотека для парсинга объектов джава в JSON формат и обратно. В основном. Это сомнительно что со стороны пользователя, что-то со стороны приложения кривое
- Зачем добавили вот это подтверждение в приложение, если ты и так потом будешь ещё пин вводить?
- Для большей безопасности.
Чтобы ты более явно понимал, что это не просто PIN для входа в аккаунт через мобильное приложение, а именно PIN двухфакторной аутентификации, а значит сейчас кто-то пытается войти под твоим аккаунтом в IB на другом устройстве.
Чтобы более явно это было, чтобы ты отреагировал, если это не твоя попытка входа. Раньше эти два запроса пина (вход на мобильном устройстве и запрос пина для входа на другом устройстве) ничем не отличались.
Чтобы теперь ты давал своё "информированное согласие" на аутентификацию на другом устройстве. - Звучит как Durka, но пойми разбери эти американские законы, сойдемся на вашем предположении, спасибо
- я потом, например, биометрией без пина подтверждаю
- Как долго на металлы разрешение обычно ждать? Уже почти месяц pending.
- Аналогично
- Господа, вопрос лузерский. Продаем 1 опцион по 2.95, комиссия пишет 1.39, это за весь контакт?
Или это типа 139 убитых енотов - Кто нибудь пробовал выводить деньги из Interactive Brokers на Индонезийский банк – напишите пожалуйста в личку!
Очень важно. На Бали не могу снять свои деньги. Местный банк отклоняет перевод... Жить скоро не на что будет - Ссылка на отдельный чат по трансграничным переводам указана в закрепе.
- за весь контракт, за 295 имеется ввиду баксов - 100 бумаг
- Добрый вечер !
Как создать тикер сообщения для поддержки в мобильной версии ?
Не могу найти где находится .. - привет всем есть вопрос - отправлял на прошлой неделе в евро из Райфа сумму - в ИБ пришла полностью - сегодня отправил сумму - пришло на 150 евро меньше - даже если это комиссия банка корреспондента то непонятно - в каких случаях она берется - кто сталкивался - расскажите
- Ищите тех кто там живет поиском по чату, по слову "индонезия" может в личку стоит им постучать
- Давайте про переводы в https://t.me/crossbordertransfersCross-border chat
Чат канала @crossborderchannel по трансграничным переводам из России (и не только) к брокерам и обратно, особенно - в Interactive brokers и из него. Отдельный чат Interactive Brokers: https://t.me/InteractiveBrokersRUS
- Блин а такого же чатика по Charles Schwab нет?)
- А он открывает гражданам РФ?
- Ну я подал заявку…доступ к лк получил, но не уверен что счет одобрен)
- А у вас резидентство где?
- Конечно не рф
- Пермата?
- Если на вашу страну он разрешил подать заявку, то все будет хорошо. Немного беспокоит, что сделает шваб, если я открою счет, а потом стану резидентом условной Сербии или Грузии.. Попросит на выход, скорее всего
- Почему попросит на выход?
- Шваб швабрирует
- 29 июля 2023 (41 сообщений)
- 4 года об этом говорю в чате, а они всё равно о своём Сбербанке.
- Есть же инфа с комиссией на сайте.
- Доброе утро господа. Подскажите, как в России на айфон скачать мобильное приложение IB?
- Никак. Ставьте Handy Trader.
- разумеется комиссия за 1 контракт (весь лот, для акций 100, для фьючерсов может быть другой лот)
- Вопрос был про опционы. Что там сложного?
- Вы открывали счет как гражданин России с европейским ВНЖ?
- Добрый день! Подскажите пожалуйста в какие российские банки можно вывести рубли из интерактив брокерс. И можно ли вообще это сделать?
- Рубли в никакие. Поиск по чату, юани в бкс
- Или если счет есть в Юникредит то доллары без комиссий приходят за час
- Спасибо.
- Вопрос… насколько проблемно пополнить счет супруги в IB?
- Моё понимание, что это комиссия за 100 опционов, т.к. по одному они не торгуются. Т.е. в вашем случае 1.39 за весь контракт на сумму 295 уе
- Так и есть.
- Напишите вопрос в поддержку ibkr.
- Это простой ответ. 🙂
- Могу соврать что-нибудь с умным лицом. Уверен, вам легче не станет. 😁
- Я задавал такой вопрос, мне ответили, что можно пополнять только свой брокерский счет со своего банковского счета. Счет супруги со своего банковского пополнять нельзя, как и наоборот
- Раньше у IB на сайте в разделе депозитов было явно написано, что они обычно принимают Wire-перевод (SWIFT, ACH) от супругов (но не от иных третьих лиц), но всегда оставляют за собой право отклонить любой перевод.
Сейчас у IB в разделе депозитов написано только о приёме чеков от супругов с той же фамилией. А про Wire-переводы от супругов уже на сайте IB нет информации.
Я слышал о случаях, когда без лишних вопросов на счёт IB поступало пополнение SWIFT-переводом от жены и от брата с той же фамилией. Но гарантий никаких нет, могут и отклонить. - Я пополнял несколько раз из Райфа в долларах и евро - без проблем, зачислялось точно так же, как и на собственный счёт. Фамилия должна быть одинаковая, конечно
- Фамилия одинаковая… ок.
- Заранее спрашивал? Или просто кидал и оно приходило?
- Просто кидал и приходило. Райф просил свидетельство о браке в первый раз, IB просто зачислял. Последний раз пару недель назад
- Отлично. Надо попробовать.
- Кто знает подскажите плиз - Как в приложении interactive brokers посмотреть выплаты дивидендов/ купонов
- Там есть пользовательские отчёты.
- Подскажите, если я сменил резиденство с российского на иностранное, то могу ли я завести юани с Финама без проблем?
- Возможность пополнения счёта IB юанями зависит от того, в каком подразделении IB у вас открыт счёт:
https://t.me/InteractiveBrokersRUS/229439
https://www.interactivebrokers.com/en/support/fund-my-account.phpMikhail Golubev in Чат Interactive Brokers• Подразделения (филиалы) Interactive Brokers по всему миру: Interactive Brokers LLC, United States (IBLLC) Interactive Brokers Canada Inc (IBC) Interactive Brokers (U.K.) Limited (IBUK) Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) Interactive Brokers Central Europe Zrt. (IBCE) Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. (IBA) Interactive Brokers Hong Kong Limited (IBHK) Interactive Brokers (India) Pvt. Ltd. (IBI) Interactive Brokers Securities Japan, Inc. (IBSJ) Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. (IBSG) Вы не можете сами произвольно выбирать, в каком именно подразделении (филиале) IB открыть счёт. Подразделение IB выбирается автоматически в зависимости от страны вашего резидентства (документально подтверждённого места проживания). IB не открывает счета резидентам Афганистана, Беларуси, Бурунди, Зимбабве, Ирака, Ирана, Йемена, КНДР (Северной Кореи), Конго, Кубы, Ливии, Мьянмы (Бирмы), Науру, Нигерии, Сирии, Сомали, Судана, Сьера-Леоне, ЦАР, Южного Судана. Резидентам Австралии, Гонконга, Индии, Канады, Сингапура…
- Прям удивился)
- Без внж, в заявке нет подтверждения внж, только резиденс, так же как в IB
- Паспорт рф, резидент не рф?
- Загран+выписка с банка с адресом…но посмотрим что нить уверен еще потребуют
- Ну уже норм, сколько ожидания?
- 26 июля подавал заявку
- Информации много просили?
- Дайте вводных пож, в общем виде. Найм и аналогичные вопросы анкеты. Многим будет интересно
- Как полностью пройду путь от открытия счета до первого ордера опишу маршрут)
- Шваб чем-то определенно лучше, чем IB? По кредитному риску они ноздря в ноздрю иидут.
- Меня IB ограничил одним ордером по инструменту, ссылаясь на подозрение в манипулировании рынком
- 30 июля 2023 (528 сообщений)
- Минимальные требования к размеру депозита существуют?
- еще можно промолчать, но в этом чате такое не принято...
- Т.е. если я сменил с российского на иностранное резиденство, но при этом подразделение не менялось, то пополнять юанями я могу. А то что пополнение будет российского Финама, не вызовет желание у ИБ вернуть назад перевод?
- Ребята, как с минимальными потерями перевести бабки в USA? От 100к $ ?
Если на руках эквивалент рублей - Райф в евро отправьте и все
- Cross-border chat
Чат канала @crossborderchannel по трансграничным переводам из России (и не только) к брокерам и обратно, особенно - в Interactive brokers и из него. Отдельный чат Interactive Brokers: https://t.me/InteractiveBrokersRUS
- От 25 000 долл открывают
- С IB то сейчас $ в Райффайзенбанк вывести можно ?
- Вон ссылочка вверху с актуальной инфой
- Можно. Но комиссия за входящий SWIFT-перевод в USD со стороны Райфа теперь 50%, но не более $500
Ещё можно вывести с IB в российский Райф евро и юани. Тогда на стороне Райфа комиссия за входящий SWIFT-перевод будет фиксированная: 500 руб.
Отдельный специальный чат про трансграничные переводы указан в закрепе. - Насколько удобный брокер? Я вот тоже на них смотрю, но много плохих отзывов нашла… и что у них со скоростью/удобством ввода/вывода денег ?
- А в евро тоже комиссия? Или вообще нельзя?
- В евро и юанях за входящий SWIFT в российском Райфе берут 500 руб. (ну и банки-посредники по пути ещё откусят).
Отдельный специальный чат про трансграничные переводы указан в закрепе. - Райффайзенбанк австрийский откусывает от 75 до 150 € плюс 500 руб. Российский Райффайзенбанк.
- А базовую валюту в IB переводили в евро?
- Для вывода с IB в основных валютах (USD, EUR, GBP и др.) предварительно менять базовую валюту счёта не требуется.
Это нужно только для вывода с IB экзотических валют типа юаня. - А разве юани IB дает выводить?
- Да. Читайте чат по переводам в закрепе.
- Для статистики, кейс. Человек жил в РФ, пополнял, все ок, торговал. Получил гражданство Израиля , пополнял оттуда пару мес. Через пару мес заблочили торговлю, далее проверка, и на выход. По подозрению в отмывании.
Данные случаи ценны, для понимания масштаба проблемы. Кейс не мой, нюансов не знаю. Деньги белые, все подтверждается доходами супруга.
Подозреваю что триггерит пополнение не из страны резидентства+ красный паспорт
#для статистики #навыход - С паспортом РФ открывают?
- Данные случаи не особо ценны. В них обычно некоторые детали опускают типа транзита между странами и подобных вещей, зато сразу кричат, что забанили из-за гражданства рф.
- Деньги не выводились за весь период счета. Т.е только взнос, плюс торговля.
Но, да, думаю, нюансы есть всегда, красный паспорт их увеличивает просто - Ну вот тут также казахи некоторые писали, что все нормально торговали, потом пополнили из другой страны и бан. Так что не вижу смысла в таких гаданиях.
- Прямо так и объявили человеку «по подозрению в отмывании»?
- Сколько нулей счет?
- Тут могут быть разные детали.
Самое страшное - если деньги где-то прошли через подсанкхионную контору или лицо. - То есть могут быть нюансы
- Диверсификация - это хорошо.
- А IB он уведомлял о новом гражданстве?
- Кейс специфичный, потому что для Израиля у IB есть свой собственный филиал ада, в который надо обязательно переходить если хочешь пополнять оттуда. Такая же херня с Канадой, Австралией, Китаем и т.д.
Для тех стран, резиденты которых открываются в США, требования попроще.
Красный паспорт ни причем, были случаи когда закрывали счета и канадцам и гражданам стран ЕС. - Естественно. Еще год назад.
- Без понятия)
- Это из какой страны пополнение?
- Пополнения раньше были из России. Год назад в сентябре переехала в Израиль, с тех пор пополняла оттуда со своего счета в банке.
- Все страньше и страньше 🙁
- Какое депо у вас?
- Счет действительно белый, никаких подозрительных телодвижений, ни одного вывода за 4 года. По факту счета 2 (инвест и торговый). Закрыли оба. Есть хронология событий, могу скинуть. Интересно послушать версии. Пока нет понимания что произошло.
- Нет такого требования про «обязательно переходить».
Там где обязательно - IB заставляет это делать, как с Европой. - Скиньте плс, интересный кейс.
- Итак… хронология.
На позапрошлой неделе мне блокируют счет. Без предупреждения. Я просто захожу утром в терминал и понимаю, что не могу совершать сделки.
Связываюсь с поддержкой. Спрашиваю:
- почему не работает счет, я гражданка Израиля, какие ко мне вопросы
- пришлите паспорт Израиля
Присылаю (при этом эти документы у них есть)
- у вас другая фамилия в паспорте
-да, я сменила, взяла фамилию мужа
- пришлите документы
Присылаю (эти документы у них тоже есть)
- вы работаете в России
- нет, давно не работаю. Эта информация 18 года, в момент открытия счета.
Убираю из профиля. Пишу «домохозяйка».
- подтвердите свою личность российским паспортом.
Подтверждаю (эти документы у них тоже есть).
При этом, все смены гражданств, фамилий и прочего случились еще год назад. О чем IB был уведомлен.
Так проходит неделя.
В понедельник мне неожиданно без объяснения причин и уведомлений открывают торговлю, данные, маржиналку и я торгую всю неделю как обычно.
В субботу просто закрывают счета.
При этом счет основной существует уже 4 года, никаких подозрительных сделок или агрессивной торговли. Никаких выводов. Вообще ничего, что могло бы смутить службу безопасности. Всего было 2 счета: инвест (на нем вообще нет сделок, кроме покупки) и торговый. Закрыли оба. Без объяснения причин.
Попробую узнать в понедельник. Но скорее всего это бесполезно. - Вы санкционные территории не посещали?
Куба, Северная Корея, Иран, Сирия, Беларусь, Крым, Донбасс и др.
Не подключались оттуда к своему аккаунту IB?
Размер портфеля более $10k? Более $100k? - Нет. Более 100
- Есть, именно так же как и с ЕС.
- Я за последние год часть времени провела в Израиле, часть в России. Торгую каждый день. Может быть проблема в том, что торгую из России? Они это отслеживают?
- Почему у вас в профиле была информация о работе от 2018 года. Ведь IB каждый год запрашивает обновление этой информации. Вы не обновляли?
- Не запрашивали. Работа обычная, юрист в Москве.
Сменила сейчас по запросу СП. - А деньги дали вывести со счетов? Или просто закрыли и «до свидания»?
Что сказала их поддержка? - Где написано? С ЕС IB сам начинает процедуру переезда. Израиль спокойно обслуживается в американском IB.
- Понял, спасибо. Ну хотя бы не заморозили. Если что сможете вывести на другого брокера или на банковский счет
- Письмо пришло в ночь с пятницы на субботу. При этом ночью я еще торговала на ПМ.
Служба поддержки не отвечает в выходные. Буду пытаться завтра узнать хотя бы причины. - Каждый год IB просит обновить анкетные данные (место работы, резидентство, уровень дохода и капитала, опыт инвест-инструментов). Если вы не глядя каждый раз апрувили старые данные, то это не значит, что IB не запрашивал.
- Обновляла год назад. Вместе с новым адресом и новым гражданством. Там же указывала что теперь «домохозяйка». Спустя год СП мне предъявила, что у них данные о моей работе в Москве, хотя в профиле у меня стоит «домохозяйка». Не понимаю где они видят эти прошлые данные и почему.
- Спокойно... если кого-то еще не взяли за жопу то это не потому что всё ок а просто ещё не успели.
- Спасибо!
Неприятная история.
Если связь с Россией сохраняется, подозреваю, это и вызывает подозрения. Но если пополнений из РФ не было в последний год, и выводов не было - непонятно что их напрягло. - Именно. С моей точки зрения у меня идеальный счет ( постоянная торговля, ни одного маржин-кола, поступательный рост).
И чистые доки, все предоставлены еще год назад. Что случилось сейчас и почему сначала их удовлетворили документы и я неделю торговала, а в субботу просто попросили на выход, мне не понятно🤷♀️ - Вот только хотел вопрос задать насколько лояльно айби относится к пополнению из России когда ты стал гражданином и резидентом Израиля... Получается чё то конкретно негативно
- Юрий, вы игнорируете просьбу сослаться на какой-то официальный источник - это раз.
Два - я вам написал, что в случае со сменой резидентства на ЕС, сам IB заставляет перейти в европейский филиал. В случае с Израилем этого не происходит. Это так же указывает, что нет такой обязанности. - Я как раз наивно полагала, что пополнение из Израиля подтвердит мой «центр жизненных интересов» и местонахождение.
- местонахождение всякие документы подтверждают. внж, коммунальные платежи итп, израильский паспорт в конце концов
- Напишите сюда, пожалуйста, если удастся что-то выяснить про причины. Хотя, скорее всего, общими словами ограничатся - риски и всё такое.
- Все предоставлено. Израильский паспорт, банковская выписка,договор о съеме жилья и даже ндс за это жилье. Еще год назад.
- Да, напишу. Самой интересно что не так.
- Вы говорите про Interactive Israel (inter-il.com)?
Насколько я знаю, это отдельная компания, т.е. это НЕ дочернее юрлицо самого Interactive Brokers.
Это местный израильский суб-брокер, который работает через Interactive Brokers. - Если и не было пополнений IB из РФ, то ессно, интерес ко счёту израильской домохозяйки и источнике поступлений на него.
- Там поступления за год были копейки. В совокупности чуть меньше 20k $. Разбитые по 2-3 тыс на раз. Это не те суммы, которые даже Израильский комплаенс интересуют.
- Один из критериев оценки "центра жизненных интересов" - место получения доходов. В данном случае - это РФ.
- Дробление переводов - лишний триггер.
- Не знаю. Для Израиля наоборот. Когда я попробовала 10-ку перевести, мне позвонили с разговорами и уточнениями.
- Эффект накопления...
- Так стоп, вы же сами пишите что сменили сейчас по запросу сп на домохозяйку? Плюс не уведомили о паспорте израиля судя по всему и о смене фамилии. Вот выборочная проверка ежегодных данных вам и натянула
- Я написала, что уведомила еще год назад. Когда доказывала местонахождение и просила мне открыть торговые данные.
- У меня двоится в глазах?
- А вообще у кого нибудь есть положительный кейс про резиденство Израиля , а пополнение с РФ? Или одновременно с рф и Израиля?
- Нет. Не двоится. У меня была указана и до этого домохозяйка. Но сохранялся при этом старый адрес работы. Я его убирала уже сейчас.
- А о приобретении гражданства в айби по правилам нужно сразу сообщать? Или им пофиг обычно, что есть ещё одно кроме РФ?
- Ну вот первый звоночек. У вас кривые данные, другая фамилия, два паспорта, вы с 2018 или какого года кладете с прибором на поддержание актуальности данных. Я бы даже не рассматривал документы никакие после первого запроса. Тупо на выход сразу
- Я сообщила о гражданстве в день получения документов. Мне нужно было чтобы торговый терминал нормально работал. Мне через пару недель внесли изменения. И я нормально отработала почти год.
- Нисколько! Фактор вины только лишь один - документы и деньги из РФ.
- Почему-то год назад не возникло вопросов, когда я свой род деятельности обозначила как домохозяйка. То что я не убрала старый адрес работы, мой косяк. Но никто об этом не спрашивал. Сменить фамилию женщина может. Ничего странного в этом нет.
- А ничего, что год назад был февраль?
- Ну вот вы надомохозяились год с рабочим адресом москва/кремль условно😂
- В каком смысле?
- Ну если вам весело посмейтесь, я сюда кейс несла не для этого. Спасибо. Пожалуйста.
- А в смысле, что с 24. 02.2022 для граждан РФ многое изменилось. И не к лучшему. ☹️
- Ей aml шьет израильский ib по неизвестной пришине. Неактуальные анкетные данные, пополнения по 2-3т. из ru c legal residence ru или домохозяйка тут вообще не при чем. Странный кейс. Тут даже рядом нема aml
- Когда ты еще и гражданин Израиля, рассчитываешь на некоторые возможности.
- Ага, как же! Хотелось бы, но...
- Причем тут смейтесь. Кейс ваш по винтикам практически разобрали и выяснили что вы положили на подтверждение данных. Вы даже не сопротивляетесь. Дело закрыто
- Роман Аркадьевич тоже гражданин Израиля. Ему это сильно помогло?
- Основная проблема для меня, что мне не предъявили никаких претензий. Просто попросили снова все документы, какие и были у них еще год назад. Потом счет ОТКРЫЛИ. Я работала неделю. То есть прошла проверку. Вопросов не было. Тикет закрыли. Спустя неделю прислали уведомление о закрытии без объяснения причин.
- Посмотрите, в списке SDN нет полных тезок?
https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
В предлагаемых выше версиях нет ни одной, которая бы могла их напрячь. Что-то другое. - В течение 30 дней указано в анкете
- Я думаю, что вы торговали из РФ, а старательно показывали отсутствие связи с РФ.
- Проверила. Нет
- Вы год время от времени торговали с ru ip при legal residence Израиля долго в общей сложности по времени?
- Я торговала минимум 4 мес из Израиля. Но и из РФ тоже)
- Последний раз торговала из Израиля 3 недели назад. Только что вернулась в МСК
- Опять байки про IP пошли?
- Было разъяснение по иранцам, что даже если они время от времени приезжают в Иран и оттуда совершают сделки при legal residence не в Иране = то это не основное для блока или закрытии счета.
- Ну кроме ip тут вообще нет оснований закрытия счета, да и за ip сильно притянуто за уши. Произвол израильского ib и не более того.
- Амеры они такие. Тут право не континентальное. «Время от времени» могут понимать по своему. Засекли, собрали доки с «инвестора», подтвердили кейс и до свидания.
- Спасибо, а я чё то не заморачивался до сегодняшнего кейса... А санкции какие то предусмотрены?)
- Не могу знать, не проверял санкции
- Израиль в US обслуживают. Нет отдельного израильского.
- Так IB американский а не израильский
- Что значит фраза, что фамилия другая, но документы у них были.
Вам в профиле фамилию что ли так и не сменили за год? - Все моменты Натальи это мелкие недочёты, которые решаются стандартными запросами, а не с вещами на выход с предьявой aml. Под кем висит Израиль не разбирался.
- Нет. Я не меняла в профиле. Потому что изначально фамилия как в русском паспорте. В израильском паспорте фамилия мужа и в скобках моя. Запрос про фамилию был связан с тем, что в русском паспорте одна фамилия, в израильском другая. Но так можно. Мы юристы оба. Я предоставила нотариальный израильский документ о смене.
- А ну да, юристам можно...
- Видимо юристы ИБ более юристее
- 🤦🏻♀️ это законно. Написала я на всякий случай для таких как вы.
- А общение с саппортом на какон языке?
- Так и есть.
- Я не могла бы поменять имя и подпись в профиле, потому что изначальный документ, на который открывался счет - русский.
- У вас фамилия в ib совпадала с фамилией при банковском переводе из Израиля?
- На русском, на английском. Меня кстати при блокировке еще 2 недели назад соединяли с русским мальчиком. Он прямо сказал: отказываетесь от российского гражданства.
- А надо было на юридическом!
- Это не русский мальчик. Это АНТИрусский мальчик.
- Нет) но переводы проходили весь год.
Сложно сказать как это происходит. Условно, я Петрова по российском паспорту.
А по израильскому Либерман (Петрова). - Русский бы знал, что отказаться от гражданства РФ практически нереально. Да еще если работа в РФ…
- И тут в принципе вопрос какого черта переводы с другой фамилией-отличной от фамилии в данных счета зачислялись…звоночек номер два - индус на первоц линии закрыл кейс, он выборочно попал на доппроверку, там охренели что сами накосячили и попросили чтобы не влететь)
- Вообще сейчас имхо лучше на русском… не общаться нигде. Русский язык знают не только Россияне.
- Заявитесь на открытие счета по Израильскому документу из Израиля, укажите второе гражданство. Вы же не пьете кровь христианских младенцев, хоть и юристы (шутка!).
- Похоже на правду ☹️
- А я говорил что дело в данных и положенном на них приборе🤷♂️
- То есть Либерман ставила на Петрову платежи из Израиля? Типо за третье лицо?
- Дыа, и айби это жевал😂
- Да, это запасной вариант. Завтра попытаюсь узнать что со мной не так.
Возникает второй вопрос. Вот я выведу деньги в израильский банк с IB. Там клмплаенс за голову хватится: что за деньги, кто, откуда. Никто не поверит, что я сама заработала еще и на торгах. - У них видимо не только рускоязычная поддержка в Эстонии, судя по скорости реагировании.
- Ну есть же брокерский отчет. В смысле не поверят?
- Нет. В Израильском паспорте указаны 2 мои фамилии. Как их указывал банк в переводе я не знаю (1 или 2). Но деньги походили год. Вопросов не было. Зачисляли за пару часов.
- Кстати да. Но я провела 3 часа с комплаенсом в Тель-авиве просто, чтобы открыть счет и объяснить что я трейдер, а не отмываю. Есть вот такой опыт.
- Нее, не надо. Надо другой брокер acats на пас израиля (шваб, если можно). Там tin биться должен. Главное, чтоб следом метку aml не докинули (сомневаюсь, что докинут)
- Возможно, мне просто не повезло. Такое тоже бывает.
- Но там же есть выписки. Заработок на трейдинге очень легко показать и доказать.
- Завидовали. Можно понять.)
- Я наслышан про израильский банкинг, да.
Открывайте у другого брокера в Израиле и всё. Непопулярного у россиян бывших и настоящих. - Не в этом дело. Репатриантам по закону открывают общий счет: мужу и жене, семейный. Такие правила. Я попросила открыть еще мне личный. Начались вопросы: зачем, вы семья, не положено.
Объяснила, что торгую, мне нужно движение средств. Три часа доказывала, что я не отмывать приехала из России. Разговор был сложный и долгий. Но в итоге, открыли мне личный счет. - По новой ib может счет не открыть. Можно фамилию еще поменять на Петровман и от нее из нового израильского банка заводить (главное, чтоб не со счета, куда старый ib выводил). Но acats нема compliance Израильского банка.
- 30 дней? Да документы на руки можно получить спустя месяцы от даты, что в них указана.
- Пока использую запасные варианты. У мужа Израильское гражданство, резиденство эмиратов, у дочери Израильское, резидентство Нидерландов. Они открывают.
- Подумайте 10 раз прежде чем заводить деньги в Израиль. Есть серьезный риск банковского кризиса там из за непродающейся недвижимости и сложностей с выводом оттуда. Вход рубль, выход два) ну и блокировки тоже
- Да там вообще жопа. Согласна.
- выведите лучше в эмираты
- А дальше что? Я торговать как буду?)
- где нибудь откроете, в тех же эмиратах навярнека есть брокеры
- 2% за сделку в эмиратах.
И там тоже на самом деле не все просто с движением средств. Они не упустят возможность очень хорошо на тебе заработать. Хоть и принимают деньги без оглядки. - Вот такой он халяльный банкинг
- Шваб резам эмиратов точно счёт открывает. Срока на вывод с ib счета support ib не указывает? Хоть год можно выводить?
- 30 дней
- А если через 30 дней не вывести, то что будет? Или они не поясняют?
- Куда только они мне отправлять будут. У меня нет последнего банка вывода, потому что я никогда не выводила)
- Я дождусь завтра хоть каких-то объяснений от поддержки. Позвоню им. И буду выводить сама. Сегодня буду предупреждать Израиль, что придут средства и как они к этому отнесутся.
- Как она заявится на открытие счета по израильскому пасу, если ей счет закрыли по primary ru и secondary Израиль? У них оба паспорта д. б. в стоп листе по aml
- Осторожно!
Фейки!!!! - Но я все равно попробую. Терять наверное уже нечего.
- Суровый вы человек. Ей написали всего лишь, что связь есть с какой-то страной подозрительной, а вы сразу в утиль.
- А чем другие брокера не устраивают? Шваб или на худой конец tradestation? Может фиделити дает?
- По крайней мере, вы узнаете является ли Израиль подозрительной страной , с которой иб не работает))
- Не пробовала. Привыкла к терминалу на IB. Всё везде настроено, созданы списочки и все такое…)
Теперь придется менять мужа брокера.
Получу деньги (надеюсь), буду выбирать. - Откройте Шваб и туда активы перегоните
- Спасибо. Посмотрю.
В целом, спасибо всем за поддержку. Вчера до слез обидно было, сегодня уже наметила варианты, в том числе с общей помощью🙏 - Ну или tradestation, он говорят для трейдеров лучше чем шваб
- тогда причина вообще не понятна
- Не все банки снг ставят на trade station.
- Из опыта Натальи можно сделать Вывод, что сидя в IB под RU citizenship (даже при наличии secondary non ru) и legal residence non Ru нужно иметь в запасе второго USA брокера, чтобы туда можно было перегнать в течении 30 дней ACATs, если IB попросит с вещами на выход. ACATs возможен при совпадении TIN & ФИО. После блока вряд ли IB даст сменить legal residence. Выводить из IB весь счет в банк в стране legal residence смелый шаг с точки зрения compliance банка при SOW RU, особенно если суммы сильно больше $100k.
- Брокерские отчёты все сохраните. С момента создания счета.
- Инн
- Моя гипотеза: 20к в год от домохозяйки - подозрительно много
- Если счет больше 20 к и такие поступления были всегда. Ну не знаю🤷♀️
Из россии их такие суммы не смущали. - Брокерские отчёты лучше не просто сохранить, но и заказать digital версию и на бумаге по адресу Израиля
- Если хоть один из параметров в профиле неверный указан был, то есть основания не доверять и всему остальному написанному.
Особенно учитывая, что индусы могли не понять все эти двойные фамилии и т.п.
Гражданство РФ здесь не более как повод для более тщательной проверки. - Так и есть. Это в идеале.
- Законно вывести деньги я сейчас могу или в израильский банк на свой счет или в Россию, видимо в Райффайзен. Других вариантов наверное и нет.
- Ну так пояснения запрашивали. Тут всё моменты очевидно, что на уровне невнимательности или мелкие технические шероховатости. Даже платежи на пополнение от типо 3х лиц, которые на ручной контроль идут, легко расшиваются тикетом с сканами RU и изральского паса.
- У меня тоже Дисконт. Весь мозг выели на Ротшильда.
- Если будите не acats, а в Райф выводить и ib одобрит, отпишите, плз, прям любопытно, как при закрытии счета они выведут на банк не country of legal residence.
- Кто ж ей резиденцию перебьёт? Sow RU в ge банке не вариант хороший. Да и ge на ts не ставит.
- Возможно совпадение с фамилией санкционного лица или связь с ним.
- Нет. У меня обе фамилии достаточно редкие. И они бы об этом прямо написали. Пока объяснений никаких не было. Просто письмо о закрытии.
- Ib не выведет в cis банки при другой legal residence, особенно в её кейсе. Из BoG не факт, что даже Шваб примет, а уж bog весь мозг вынесет на 100к
- Вообще формулировка странная - связаны со страной, в которой IB не ведет бизнес из-за угрозы санкций или отмывания денег.
Но с россиянами они работают. Может быть это не Россия здесь имелась в виду, а Беларусь какая-нибудь. - По идее не должен отказать. Мы сделаем запрос. Они же и зачисляли на IB. Им должно быть более менее понятно откуда деньги.
- Acats в Шваб или ts или м. б. фиделити. Так и light speed открывает, но мелкий. Lime, choice or tiger ещё меньше. Guardian х. з.
- Почитал историю Натальи. У меня всё то же самое - в пятницу прислали «письмо счастья» о закрытии счета. Ситуация похожая, только вместо Израиля - Армения. И да, данные я аккуратно обновлял и фамилию не менял. Так что сразу копаться в себе и искать «что я сделал не так» нет особого смысла. Каждый такой случай - демонстрация работы комплаенс в современным мире.
- А у Вас пас или ВНЖ Армении или чисто по bank statement меняли адрес?
- Паспорт
- Адрес меняли или сразу на Армению открывали?
- А адрес по выписке менял, да.
- Менял
- Армению как Secondary citizenship ib подгрузил?
- Из RU банков потом пополняли, после Сены адреса? Из RU IP входили?
- Да
- Не пополнял. Входил.
- А письмо выложить можете? Вам тоже написали про связи со страной под санкциями или просто уведомили о закрытии. А то может оказаться, что ситуации все-таки разные.
- Мне кажется, вы сгущаете краски.
- Точно такое же, слово в слово
- А можете написать, что делали? Может какой-то паттерн начнёт вырисовываться.
- Ну шо, IP RU значение не имеет? А тут и с анкетными всё в ёлку и нет от третьих лиц прихода. И приходы по legal residence в ёлку.
- Похоже у какого-то индуса был плохой день😬
- Похоже не только у индуса😔
- На список какой то похож, по какому-то паттерну лочат
- Купил treasuries и держал 😀
- Вводы/выводы, изменения анкеты - ничего не было?
- А вы тоже домохозяйка кстати?
Ну я имею ввиду источник дохода есть? - Изменение анкеты было конечно, когда резиденцию менял. Ввод/вывод - из/в Армении/ю
- А вот вопрос. Что писать в таком случае женщине. Я никогда не работала по найму. Семью кормит муж. Я зарабатываю на фондовом рынке. Раньше в России, теперь в IB. Как мне себя обозначать и свои доходы.
- Самозанятая. :) Что то наверное в этом роде.
Даже не знаю что лучше придумать. - Я им писал ещё раньше что 90% денег - от прежних зарплат. И НДФЛ давал. Счёт-то с 2019 года открыт.
- Ну то есть постоянного источника дохода нет сейчас?
Может в этом причина...
Ситуация конечно странная. - Моя жена также писала деньги мужа
- При этом у меня есть подтверждение вывода неск млн руб с российских брокерских счетов после февраля. Ну тут даже не знаешь, показывать это или нет. Или это тоже кровавые деньги путинского режима, как сказали дочери в Тель-авиве 3 дня назад в банке, когда она принесла 1,5к $ наличкой себе же на счет. Не взяли. Выгоняли с воплями🤦🏻♀️
- Источник текущего дохода - семейный бизнес (ИП жены), я его указал. Но я также указал, что источник денег на их счёте - мои предыдущие доходы. В общем, не к чему придраться …
- Для амл отлупов самое то. Сидите и разгадывайте, жаловаться на что и кому? А у них там свой скоринг и может она формально туда залетела, тк модель неидеальная.
- Доход мужа указан как дополнительный источник (не основной) еще при открытии счета. Доходы белые. Он даже налоги платит🤦🏻♀️
Может подтвердить. Не запрашивали. Не санкционный. - AML - это реинкарнация ГАИ из 90-х. Могут нагреть тебя в любой момент и ничего им за это не будет.
- Выше написала. Спокойно не положить. Дочь не смогла.
- Я вот кстати про дочь вообще удивлен.
У меня приятель в Израиле, никаких проблем нет со счетом и никто никакой бред про какие то там кровавые деньги не нёс.
Может просто на дебилов каких то нарвалась. - Не жаловаться, а просто уточнить о какой стране речь. Т.к. РФ у них в списке доступных стран на сайте есть. А тут прямо явно заявляют что они там бизнес не ведут. Обычно это имеется в виду те страны, которых там нет. Так то понятно, что обычно просто закрывают и доп. информацию не дают, но вдруг ответят.
- Да, нарвалась. Потому что в этом же банке, в этом же отделении муж вносил мне наличку (без моего присутствия!). Забрали. Даже подтверждение что муж не спросили.
- Интересные, страшные истории читаю. Как стал налоговым резидентом Казахстана, так сменил всю анкету. И документы поменял и резидентство и номер телефона, и работу Пока счёт живёт..
- Ссылку не затруднит скинуть?
- Так в этом и история. Я год почти отработала с прошлого сентября, как поменяла гражданство. Никаких вопросов. А в субботу на выход.
- Я думаю ,по торговле из РФ при Израильском бэке попала на радар.
- Пока живет
- Были всегда когда вы работали или когда были домохозяйкой?
- Разовые пополнения до 10k были всегда. Чаще это суммы 5-6$, иногда 2-3$
Не каждый день естественно. - А что, кстати, будет если после такого письма о закрытии счета никуда не перевести деньги? Просто во многих странах сейчас для граждан РФ ограничения - перевод может и не дойти, а если и дойдет потом оттуда вывести может быть проблемой. В Грузии, например, уже есть несколько случаев отказов в переводах на IB.
- Мне кажется проблема домохозяйка пополняет периодически счёт. С доходами супруга не стали заморачиваться и сразу на закрытие. А извещение про страну с риском отмывания это шаблон у ИБ.
- Чек выпишут )
- И что с ним делать?
- На стенку повесить )
- Индоссировать на мужа))
- Ну смотрите. Счет пополнялся за последний год из Израиля 3-4 раза. Общая сумма что-то вроде 16-17к $ (надо посмотреть входящие). Даже Израиль спросил один раз всего что и куда. Сумма в 9к им показалась большой, они позвонили мне уточнить, правильно ли они поняли что всю сумму нужно отправить брокеру. 2-4к$ улетали без вопросов. Брокеру с их оборотами вообще эти деньги не заметны должны быть.
- IB еще с 2020 года переодически блочил людей из рф и не только. Их жестко регулятор штрафовал за несоблюдение закона об отмывании денег. Поэтому требования у них к аккаунтам ужесточаются: не быть под санкциями, иметь легальный подтвержденный доход, находится на территории не под санкциями и т.д.
Выше два человека написали, что одна домохозяйка, второй взял денег у жены погонять. Т.е. источника дохода у них нет, но деньги на счет закидывают и торгуют. Скорее всего причина в том, что источника дохода нет, но деньги от куда-то берутся - это как раз подпадает под отмывание денег.
Если деньги берете у супругов а сами не работаете, то логично было счет на супруга и оформлять.
Если бабки разово завели большую сумму то ее тоже надо подтвержать (например документами о продаже квартиры). Наверное как-то так.
Если бы проблема была в резидентстве РФ то там бы просто массово попросили всех на выход и все, а кто торгует по паспорту рф и из рф дофига.
Доводы, что раньше пополняли и ничего, я думаю, что просто везло и тут до Вас очередь дошла с проверкой всех «домохозяек». - Да, мне тоже кажется что тут причина в том, что нет официального дохода и деньги не свои.
- А если деньги берут не у супруга, а заработали на российском рынке до этого. Не так все просто.
- Так у нее не спросили SOW!
- Получается, если я заводила на IB деньги с российской биржи, у меня варианты все равно или «домохозяйка» или «самозанятая». Если я показываю официальную работу в Москве, то «сотрудничаю с режимом и все такое», прикидываясь израильтянкой. А официальную работу в Израиле я не могу подтвердить. Да она и не нужна мне.
А так да, счет на мужа теперь будет. - у меня указана работа в РФ, причём при обновлении анкеты они явно интересовались этим моментом, но после объяснения что она удалённая, их это удовлетворило и вроде бы пока что проблем не вызывает.
- Общая сумма внесенных за год денег на счет.
- Снова миллионеры в чате)
- Миллион рублей - это не миллионеры. Так. На всякий случай.
- А кто? Миллионовладельцы?)
- миллионерами стандартно считаются те, кто имеет миллион ликвидных баксов
- С каким "режимом", вы бредите?
- Ну так в письме примерно такая формулировка. И примерно также мне написали в тикете, когда попросили убрать адрес работы в Москве. В чем бред. Это не я придумала.
- Изначально вам какое-то письмо было или просто торговлю ограничили?
И вы решили, что дело в вашем гражданстве. - Письмо выше о закрытии. Там же есть хронология событий.
Сначала блок, потом разблок, потом закрытие. - Я так понял, вам торговлю ограничили, потом разблокировали, потом снова заблокировали и написали про страну под санкциями.
Или это письмо изначальное было. - Тут процентов так 80 наверное чата с "режимом сотрудничают". И никого за это не хлопнули.
А про Израиль неоднократно писали что в IB целый деп отдельный сидит и обеспечивает комплаенс с их налоговой. Но всегда найдутся клоуны у которых всё отлично и не рассказывай тут сказки; до тех пор пока сами не влупятся... - Все верно
- мне даже не открывают счет. я всего-то хотел чуть-чуть etf'ок прикупить...
- Поэтому я и вышла сюда с кейсом. Я не понимаю что произошло и что не так в моем конкретном случае.
- Dedicated IP страны legal residence , формулировка ответа явно намекает, что их IP RU при residence не RU не радует
- Бан по IP только для территорий под санкциями, РФ там пока нет.
- Ну тут не про белку явно пишут или ДНР какую. Я когда ру стоки тянул из ib заблокированные цб рф, они мне тоже про санкции писали, которых в реальности не было. У них манера так рыбу ответа формулировать. Тут явно спич про ru. Мне на Газпром указывали ссылки за Газпром банк. Прибалты и индусы слабы на мозг. Те, кто с ru residence таких писем не получали. Тут оба сидели под ru IP, с residence не ru.
- Здравствуйте! Пополнять ib счёт одного человека можно переводом с банковского счета другого человека?
- Со счета нельзя, только с карты мир или по сбп.
- Тут наталья уже с Израиля не под фамилией ib пополняла, пол дня её обсуждают.
- Официально нельзя. Но пополнения от супругов или родственников с той же фамилией иногда проходят.
https://t.me/InteractiveBrokersRUS/246250Mikhail Golubev in Чат Interactive BrokersРаньше у IB на сайте в разделе депозитов было явно написано, что они обычно принимают Wire-перевод (SWIFT, ACH) от супругов (но не от иных третьих лиц), но всегда оставляют за собой право отклонить любой перевод. Сейчас у IB в разделе депозитов написано только о приёме чеков от супругов с той же фамилией. А про Wire-переводы от супругов уже на сайте IB нет информации. Я слышал о случаях, когда без лишних вопросов на счёт IB поступало пополнение SWIFT-переводом от жены и от брата с той же фамилией. Но гарантий никаких нет, могут и отклонить.
- У вас в каком подразделении IB брокерский счёт открыт?
- Где это посмотреть?
- Договор у вас с какой брокерской компанией?
- Mikhail Golubev in Чат Interactive Brokers
• Подразделения (филиалы) Interactive Brokers по всему миру: Interactive Brokers LLC, United States (IBLLC) Interactive Brokers Canada Inc (IBC) Interactive Brokers (U.K.) Limited (IBUK) Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE) Interactive Brokers Central Europe Zrt. (IBCE) Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. (IBA) Interactive Brokers Hong Kong Limited (IBHK) Interactive Brokers (India) Pvt. Ltd. (IBI) Interactive Brokers Securities Japan, Inc. (IBSJ) Interactive Brokers Singapore Pte. Ltd. (IBSG) Вы не можете сами произвольно выбирать, в каком именно подразделении (филиале) IB открыть счёт. Подразделение IB выбирается автоматически в зависимости от страны вашего резидентства (документально подтверждённого места проживания). IB не открывает счета резидентам Афганистана, Беларуси, Бурунди, Зимбабве, Ирака, Ирана, Йемена, КНДР (Северной Кореи), Конго, Кубы, Ливии, Мьянмы (Бирмы), Науру, Нигерии, Сирии, Сомали, Судана, Сьера-Леоне, ЦАР, Южного Судана. Резидентам Австралии, Гонконга, Индии, Канады, Сингапура…
- Это, кстати, да. Момент экстремально важный.
- Не удивлюсь, если счёт открыт в Австралии. 😁
- Раньше из России никого никакие суммы не смущали! Были времена... ☹️
- Ну там речь была только про Россию и Израиль - резидентам этих стран счета открывают в Interactive Brokers LLC (United States).
- Поэтому обменники с криптой только начинают жировать))) конверт нала на сепу уже за 5% делают в некоторых благополучных странах))
- Может мы ещё всю историю не знаем.😁
- Вы его должны в налоговую РФ каждый год отправлять, так-то. 😁
Договор/уведомление об открытии счёта. - Отпополнялась уже, ага)
- Interactive Brokers LLC, USA
- Пожалуйста, не надо подгонять причины под результат, чтобы это выглядело похоже на какой-то анализ . Я не брал «денег жены погонять», все деньги заработаны мной лично и подтверждены 2-НДФЛ и декларациями (которых у 95% людей в РФ просто нет). У IB есть вопросы о текущем месте работы, я и написал «семейный бизнес». Это ничего не меняет. Вы удивитесь, но у некоторых пенсионеров нет доходов, но есть деньги (сбережения), по вашей логике они все подозрительны. Причина всего этого безобразия простая - AML во всем мире просто сошел с ума, а работают там, скажем так, люди с небольшим жизненным опытом.
- У Вас же при закрытии счета SOW никто не спрашивал, tax return никакие не требовали, значит AML тут не при чем. Они так не работают, вот если бы после проверки списка доков по запросу AML Вас завернули - тогда - да.
- Вы наверное удивитесь, но на любые сбережения тоже должны быть справки с доходами за прошедшие периоды
Вариант просто сказать что я накопил это полная туфта - .. because of a connection we identified to a country in which IBKR does not conduct business due to sanction and/or AML reasons. Очень даже причем - ясно же написано, что закрыт по AML причинам
- Вы знали и сознательно шли на это.
Да, это законно, ровно также как и законно теперь желание IB прекратить с вами работу из-за мутных схем.
Перечислю: не уведомили о смене МЖ, налогового резидентства, имеете 2 счета (?), имеете разные фамилии в разных докементах (?).
За это вас просто могут выпнуть 'от греха подальше'. - Туфта - это комментировать, прочитав сообщение по диагонали. Я же написал - сбережения подтверждены 2-НДФЛ и декларациями.
- Кто вам сказал, что не уведомила. Уведомила обо всем. 2 счета привязаны к одному профилю, открыты самим IB под запрос разных торговых стратегий. Вы вообще не по теме. Фамилии женщины иногда меняют. Все законно. Обо все есть официальные документы.
- Да это формулировка тупая. Когда AML у любого банк/emi/брокер - запрос доков на пару а4 и недельку на ответ.
- Да, не в теме. Но если бы я был менеджером по комплаенсу в IB, я бы вас тоже попросил.🤪
- Ключевое… если бы.
- Да это все не при чем, даже если платежи за 3-х лиц, то сначала бы запросили почему. А счетов можно хоть 5 открыть.
- Коллеги, подскажите, а как связатьс с менеджером в IB, закрепленным за аккаунтом?
- Оно не ключевое. У вас ситуация явно из ряда вон выходящая.
- это только в БКС/ФИНАМ или открытии и прочих рф брокерах. Есть тел IB, у нас в IB нет манагеров закрепленных
- Они не обязаны ничего запрашивать. Сделали review, очередное или внеочередные, какой-то триггер сработал. Дальше - хотят запросят, не хотят - закроют сразу. Имеют право.
- А с чего вы взяли, что у вас в IB есть какой-то закреплённый менеджер?
Вы ещё в макдачечной спросите закреплённого за вами официанта. - Да-да, что-то типа этого, скорее всего)
- Индус вставший не с той ноги вероятнее… 🙁
- А вы на каком языке с поддержкой общались?
- Пока не общался. Завтра напишу им, по-английски.
- а есть такие, кто раньше заработал, перевёл на IB, сейчас не работает ("на пенсии") и указал в IB, что unemployed?
- попахивает тем, что рискованно указывать всякие unemployed, housewife и home trader
- Не верю в это. Эти рискованно если заводить деньги
- я указал что студент, но я не пополняю. Предполагаю что могут начаться вопросы)
- В скриптах есть зазоры. Иначе бы они вообще без человека работали.
- давно указал, что студент? просто вечно студентом быть невозможно же
- вечный студент фондового рынка
- полтора года назад, буду вечный студент, почему нельзя?
- спросят подветрдить 😂
- будем смотреть по факту, у меня у кента языковая школа если че на пхукете)
- В случаях выше не просматривается никаких внятных причин закрытия на основе изложенной информации.
Проблем это указывать нет. Максимум при открытии счета могут уточнить что-то. У меня там задавался вопрос, мол, многовато вы для трейдера доход имеете, поясните. На что приняли просто подтверждающую отписку, что все указано верно, документы не требовались. - а че просто не указал, как есть - uemployed?
- Какие вопросы? Предоставьте отчёты брокера о выплатах и переводах на ваши счета. Все вопросы к мужу сразу отпадут!
- ожидал вопросов на что живу, от греха подальше написал что студент, вот вывожу себе копеечку на жизнь каждый месяц) у меня нет тяги на себя докладывать))
- Вы заблуждаетесь! Нет в налоговом праве презумпции невиновности.
- про нету тяги докладывать - это понятно) хоть раз вообще sow спрашивали доки?
- А если шекель выводить? Нужно менять базовую валюту?
- Рискованно домохозяйке указывать, что живет в Израиле, а торговать из России. Такая вот загогулина получается.
- Давно очень, я основной обьем не пополнял, я переводил бумаги
- Кто вам такое сказал?
НК РФ Статья 108
6. Лицо считается невиновным в совершении налогового правонарушения, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке. Лицо, привлекаемое к ответственности, не обязано доказывать свою невиновность в совершении налогового правонарушения. Обязанность по доказыванию обстоятельств, свидетельствующих о факте налогового правонарушения и виновности лица в его совершении, возлагается на налоговые органы. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к ответственности, толкуются в пользу этого лица.
Плюс в КоАП РФ (ст. 1.5) есть Презумпция невиновности. - Я такой! Недавно попросили предоставить отчёты от всех источников прежних поступлений. По всем входящим переводам полную историю - выписку поступлений средств в банке- отправителе в АйБи.
Указывал зп, наследство, доходы от депо и купоны по цб. Два года вопросов не было вообще никаких. Паспорт РФ, резидент ЕС. - Там еще в конституции много че говорится, ага)
- Разве Израилю не в США открывают?
- Не знаю, не выводил. Если вам шекели выводить нужно, то у вас наверное резидентство Израиля выбрано. С таким резидентство, может, и не требуется менять базовую валюту для шекелей. Уточните в поддержке.
- Если вам уже предъявлено обвинение или подозрение в нарушении? Будете настаивать на своей презумпции? Ха-ха 3 раза!
- то есть открыли счет, пополняли, через два года запросили sow?
- Это всё из истории про докажи, что не верблюд!
- Выводил, пополнял, торговал. Жил полной жизнью. 😁
- После резких последних вопросов, просто вывел лежащий там нал полностью. Оставил 4 евро и бумаги.
- Я читал в чатах израильских, что люди так делают: резидентство Израиля, пополнение из России, - и всё ок. Но теперь сомнения есть
- были резкие вопросы от IB?
- Я сильно выше раньше выкладывал скрин письма.
- я так понимаю, что всё, что они хотят, подтвердить нереально?
- не подразумеваю, что у вас что-то нечисто, просто реально это сложно
- Если это фактор вины, то всем россиянам должны счета закрыть. Что меняется в статусе клиента и чистоте его денег от смены гражданства и резидентства?
- А почему у неё не может быть работы в России? В чем преступление?
- Реально абсолютно. Но, сильно муторно собирать всё до кучи и, с какой стати? Не один АйБи в мире.
- Да, в этом и вопрос. 😁
- я представляю себя в подобной ситуации, и мне становится страшно от количества труда, который надо будет проделать, чтобы выгружать выписки из банков (многие банки выписки старше 6 месяцев онлайн не выгрузишь вообще)
- Я сейчас в Израиле. Но если буду ездить в Россию по работе, и торговать оттуда, это будет незаконно?
- И я о том же! Куча банков, брокеров, ДКП, нотариусов и проч. И почему это на всеобщее обозрение? С какой стати?
- и что в итоге?
они запросили все эти доки - а дальше? - У меня куча счетов в странах, которые я просто не хотел бы обсуждать. Но - деньги безнальые и абсолютно белые.
- А вот тут вопрос. Законно с позиции кого и чего? Российского права, израильского или права США и внутренних правил самого IB (я тоже юрист)
- Я же написал - вывел нал, пока не блоканули. А бумаги так и висят. Вот уже больше месяца молчат индусы. 😂
- Некоторые банки в принципе сказали привет))) у меня по депозитам выписки с 2006 года на бумаге с печатями хранятся)
- то есть на их запрос ничего не предоставили и не ответили им?
про выведенный нал понял) - Да, именно так. Пока - тишина.
- Индусу чет не понравилось, да и есть аспект один, февральский. И юрисдикции сложные, обе причем
- сильно) а в сроки они какие-то загоняли? типа предоставьте в течение месяца
- А, нет, не так. Хотел для смеха и 4 евро вывести, но сразу в заявке написали, что вы обнуляете счёт, мы вынуждены будем его закрыть полностью. И торговый тоже.
- А в чем проблема использовать семейный счёт?
- Не, вообще никак! Помахали кулаком!
- покрутил ленту, не нашел скриншота, можете повторно скинуть, плиз?
- Законно с позиции государства, которое мне выдало документы. Менять фамилию не запрещено, тем более на фамилию мужа. В России я гражданка России по российскому паспорту, в Израиле меня идентифицируют по местному ID и имени на иврите. Ваш вопрос как минимум странный для юриста.
- 1,5 млн $ наличкой? ))
- Не слушайте, сейчас вам расскажут про презумпцию виновности. Открывайте счета еще раз как и наметили, 3-НДФЛ или 2-НДФЛ по российским доходам переведите на английский, если есть продажи недвижки, переводы от мужа (платежки) соберите для боевой готовности. Табличечку с доходами и все. Спросят - пошлете.
- Нет, 1,5 тыс $. За 1,5 млн там бы наверное проклинали всем отделением😬
- Что странного в моем вопросе? Это вопрос идентификации клиента для IB. Какое значение здесь имеет законодательство РФ или Израиля?
- Такое. Для идентификации используются паспорта. Они все предоставлены.
- А если бы и 1.5М, то что? Я у них забыл спросить, что мне со своими деньгами делать.
- Возникли бы вопросы, как минимум, откуда 1,5 млн $ наличными у репатрианта из России. Как он/ она их физически доставили в Израиль
- Эт вы потом в отделении расскажете - чья это наличка)
- А вот выше (или в закрепе) было написано, что при смене резидентства лучше открыть новый счёт, на новые документы, а старый закрыть. Видимо, так и нужно делать. Иначе у индусов что-то ломается в алгоритме. Тем более, когда в двух паспортах фамилии разные, а человек один.
- В Израиле не имеют дел с наличкой. Там за каждую тысячу долларов нужно кланяться в ноги и объяснять откуда у тебя эти деньги. «Потому что у приличных честных людей, а не пособников кровавого режима, налички быть не может». Это цитата, если что.
- Ну и зачем иметь дела с ними в таком случае?
- Ну наконец то, здравомыслящий комент в чате 😍
- А с кем иметь?
- Вот вы тут бродягу то растянули на 100500 сообщений. Для меня кейс вполне очевидный. Домохозяйка с резиденцией в Израиле торгует из РФ. И не разовые операции, а многомесячные. Если это не красный флаг, то я не знаю что ещё может быть красным флагом.
- И еще вносит деньги, будучи домохозяйкой.
- Женщина не человек). Я поняла. Спасибо.
- Это отдельный вопрос. Тут бы просто sow запросили. Но бан именно за форд резиденции.
- При чем тут это, у вас такой статус в ib, не переворачивайте !
- во-во очень интересно, что sow не запросили, то есть вопросов к деньгам как бы и нету...
- Ну не будем по кругу. А какой мне статус писать, если я не работаю. Мне доходов с рынка хватает.
- Пол тут причем? С домохозяином была бы та же логика.
- Зачем контрольный в голову, когда ее уже отрезали гильотиной?
- тогда вопросы могут быть к (1) резиденствам (2) вводам-выводам, что еще может быть?
- Если вносите, значит не с рынка, так как не выводите. Очевидная нестыковка. Но повторюсь, бан по фроду резиденции, я более чем уверен
- Так и пишите. Продавец на рынке. :)
- Налоги пло́тите в Израиле? С тех доходов, которых "хватает"?
- чтоб мне так доходов с рынка хватало 😃
- Изначально счета в IB предполагались как пенсионные. Выводила я с российских брокерских счетов, если мне нужны были деньги. Сейчас я уже 2 года торгую на IB активно. Не вывожу, потому что деньги не нужны.
- Вы имеете ввиду ее вход с ip РФ или ввод/вывод денег?
- Налоги репатрианты не плОтят первые 10 лет.
- Вы заводили 17к за год будучи в статусе домохозяйки. Что вы тут лапшу вешаете? Ещё и фрод по резиденции. Ванную, что на кипеше вы поехали в Израиль и получили паспорт по мужу. А по факту не сменили резиденцию с РФ. В ИБ тоже не дураки сидят.
- Репатрианты живут в Израиле, а не торгуют из РФ.
- Выше там писали, что торговали из РФ несколько месяцев будучи резидентом Израиля в ИБ
- В чем fraud -то? Приехать на лето к бабушке в деревню из жаркого Израиля - это преступление?
- мне кажется к этим заводам вряд ли вопросы, суммы небольшие
- В РФ? Да, это красный флаг. Что тут очевидное то перетирать
- Еще раз. Не додумывайте. Гражданство я получала не на кипише, а еще до все этой истории с Февралем. Страна постоянного проживания и резиденства указана Израиль. Выше есть скрин из терминала. Но возвращаясь в Россию, я торговала из России. Я езжу туда обратно 3-4 раза в год. В России получается нельзя терминал открывать?
- Ну тут вопрос не в преступлении. А в том что айби может за подозрительную активность попросить на выход.
- Это красный флаг, особенно после начала войны и санкций. Неужели это не очевидно?
- Выше вы писали, что сменили год назад. Война уже полтора года. Показания не сходятся.
- Мне не было очевидно. Но вот теперь стало понятнее. Не понятно только почему я торговала год из двух стран и никого это не напрягало. А потом выгнали одним днем.
- Потому что вы попали под выборочную проверку.
- за последний год вы 50/50 провели время между Изр и РФ?
- Это ничего не доказывает. Что мешает человеку иметь счет у другого брокера и выводить с него? Да или просто иметь достаточный кеш в банке, покрывающий текущие расходы. Жить на доходы супруга в конце концов.
- Вопрос в том почему это должно считаться подозрительным. Ездить в другую страну надолго, особенно если ты инвестор с пассивным доходом, не привязанный к месту, само по себе не кажется криминалом. Вот если уехать в другую страну и при этом оттуда регулярно пополнять как будто с регулярных доходов или выводить - вот это уже подозрительно.
- Там в принципе показания не сходятся, не обращай внимание)
- Год назад я заявилась на IB как гражданка Израиля. Если бы вы проходили репатриацию, то знали бы, что на кипише это не делается. Это заняло у меня 2 года. Не говоря о том, что правила репатриации каждый год ужесточают.
- Если вопрос дохода, просят SOW. Это другой случай. До этого просто не дошли
- Да. Примерно так.
- В том, что это страна под санкциями и это есть красный флаг.
- вот здесь собака зарыта
- Не надо тут говорить ерунду. Куча народа за несколько месяцев паспорта себе налепили израильские. Вообще не аргумент. Смену вы сделали ПОСЛЕ начала войны. Это ещё один красный флаг. Итого их как минимум два
- возможно, у вас тупо было 51/49 в пользу РФ и у них автоматом алгоритм выдал подсчет
- Тут явный фрод резиденции и хватит уже это тут обсасывать
- Ну попробуйте, слепите себе)
- Мне это не надо и не та кровь. А я знаю на личных примерах. 2-3 месяца заняло.
- Родство доказывается и документы собираются по разному. Я делала гражданство еще в России, до событий, по другим причинам. А потом воспользовалась им, чтобы открыть себе торговые данные. Вот и всё. Никто не предполагал, что включить терминал за пределами Израиля это преступление.
- Может, позже выясним, что и sow запрашивали, но запрос был проигнорирован или письмо от и IB попало в спам и т.п.
- И отчётность не предоставляете... в общем нечем вам свою благонадёжность им доказать.
Бывает, чо. - Преступление - фродить систему. Вы не живёте в Израиле постоянно, вы не платите налоги там, вы не работаете, вы половину времени минимум проводите и торгуете из страны под санкциями, вы сменили резиденцию после наложения санкций на страну в которой после этого и продолжаете торговать. Вам реально непонятно почему бан?
- Понятно. Спасибо.
- Последний вопрос. А если резидентство Израиля, а торгую из Штатов. Система тоже посчитает это недопустимым?
- Если большую часть времени в США, то скорее всего будут вопросы.
- Я проверяла все сообщения. Их нет. Мне блокнули счет без предупреждения и уведомлений. Потом также без предупреждения и уведомлений открыли. Еще через неделю прислали письмо о закрытии.
- С США и налогами я бы вот вообще не рисковал. Попали под налоговую резиденцию там, то лучше стоит заполнить таксы и отчитаться.
- Ну а если впн? Они же это не отсекают? Сказать "я был в стране Х но в целях безопасности всегда хожу через впн, поэтому вы могли подумать что я в сша"
- Вы опять про схематоз. Все это приведет к бану. Никто не будет какашки разгребать, и вникать в детали.
- Я не писала, что уклоняюсь от налогов. Я просто сообщила, что в Израиле мне не нужно отчитываться по доходам, полученным за пределами.
- Я без привязки к вам, а в целом. По налогам в США лучше перебдеть.
- Это вы к чему? Если вы резидент США, то история меняется
- то, что я являюсь российским резидентом и российским юзером ИБ, но захожу туда через американский ВПН (потому как страница логина не открывается в РФ) -- это плохо? если ВПН -- это "схематоз", то как быть-то?)
- Меня спросили несколькими сообщениями выше про США. Я ответил.
- А должна быть такая информация?)
- Не быть резидентом РФ? ВПН не опасен сам по себе. Опасен фрод резиденции. Если вы в США и говорите, что на самом деле нет и все это впн - это фрод. Если вы резидент РФ, приложение ходит из РФ, а сайт по ВПН , то не вижу проблем. Если и приложение и сайт через ВПН всегда - вангую красный флаг на проверке
- 0
- понял, учту. спасибо
- Вы никогда не узнаете сумму и причину sow. Поэтому любая сумма перевода должна быть с подтверждением у вас при необходимости. В противном случае, будьте готовы к закрытию счета
- Это вообще не проблема
- Да
@InteractiveBrokersRUS / Публичный архив Telegram сообщений.
- 01 июля (154)
- 02 июля (69)
- 03 июля (62)
- 04 июля (173)
- 05 июля (122)
- 06 июля (122)
- 07 июля (188)
- 08 июля (93)
- 09 июля (73)
- 10 июля (364)
- 11 июля (180)
- 12 июля (163)
- 13 июля (408)
- 14 июля (327)
- 15 июля (112)
- 16 июля (53)
- 17 июля (86)
- 18 июля (28)
- 19 июля (94)
- 20 июля (93)
- 21 июля (18)
- 22 июля (5)
- 23 июля (54)
- 24 июля (173)
- 25 июля (88)
- 26 июля (87)
- 27 июля (51)
- 28 июля (87)
- 29 июля (41)
- 30 июля (528)
- 31 июля (247)