И про налоги еще не забывайте. Особенно, если покупали при курсе usd ~60 :)

Не совсем понял. Переводил usd свифтом в ib. Был правда тестовый перевод в 10000₽ при открытии счета 2 года назад(которые были сконвертированы в usd). Неужели надо что-то высчитывать?

Налоги заплатите с разницы курса.

Вы же пишете "продать активы".

Купил за usd, продам за usd

Налоги вы платите в рублях. С пересчитанного курса.

Поэтому я бы точно не паниковал. Лучше просто иметь ввиду способ вывода бумаг или денег. Никто ничего никому не блокирует. Тем более массово
Максимум - просят закрыть счет

Вам правильно ответили. Если вы купили 100 бумаг по 100 долларов при курсе 60, а потом продали 100 бумаг за 100 долларов при курсе 90, то извольте отдать в РФ как минимум 39 тыс р

Вопрос - как об этом узнает налоговая ))

Зндфл каждый год подавал, налоги с дивидендов платил

Рано или поздно узнает. Потом может быть очень больно

Как? ИБ не сообщит ни рано, ни поздно ..

Почти наверняка - никак. Но тут масштабная фальсификация будет: ведь ОДДС еще) Ведь только вопрос времени, когда наконец кто-то напишет скрипт, который сопоставит данные в оддс и декларациях.

Приход денег в Райф. Разница между предыдущим ОДДС и новым. Уведомление о закрытии счета. И тд

Может я отправил деньги в ИБ, ничего там не покупал и вернул обратно. С такого налогов нет.

Последнее, что стоит советовать в нынешнее время - это пытаться чудить с ФНС.

У вас в предыдущих выписках из IB указаны купленные бумаги

Зачем это отдавать в налоговую?

Пришлют запрос в рамках проверки.

Я все-равно не понимаю. Я доллары покупал по 100₽, они лежали на счету, потом перевел в ib и купил бумаги. Курс будет фиксировать на момент покупки бумаг? Он в тот момент был 60

Товарищ умеет предсказывать будущее)

Нет. Я много общаюсь с налоговой. К сожалению. Каждый год проверки.
В общем делайте что хотите. Но по мне - шутки с налоговой это для идиотов

Я-то точно ничего не буду платить налоговой РФ, мне просто интересно, зачем люди сами на себя стучат про счета в ИБ, когда совершенно точно, что эти данные они сами никогда не получат. )

Люди стучат в том числе потому, что выводят деньги в РФ. И опять же - только вопрос времени, когда у налоговой будут эти данные в полном объеме.

Не далее как месяц назад у меня фнс запрашивала выписки по всем зар счетам в рамках проверки соблюдения валют законодательства. И это не «стучать», а просто соблюдать закон. Чтоб потом не было горько и обидно

А я с 2014-го года ничего им не плачу и не ставлю в известность. Вывожу на wise. И мне не горько и не обидно.

Аминь

Просто вы о зарубежных счетах им рассказали ранее, вот они и запросили
Чего удивительного 😃

Что такое wise?

Да варианты есть.. Транзитом через свои счета или ещё как. Вряд ли в обозримом будущем ИБ будет делиться информацией с РФ.

Финтех. Платежная система. С него на банковскую карту ( но не российскую) потом покупаю usdt.

Жизнь очень удивительна и непредсказуема:) Всякое бывает. В том числе и восстановление обмена данными. Или потребность в этих деньгах в РФ, как у товарища выше. И если инвестиции не пара тысяч, риск может быть сильно серьезней уплаченных налогов.

Вы в декларации указываете только доход и расходы от операций с ценными бумагами. И всё это пересчитывается в российскте рубли. А финансовый результат (прибыль или убыток) считается в рублях автоматом на основании указанных доходов и расходов.

Если купил ценные бумаги, продержал их какое-то время, а потом продал, тогда:

а) Доход - это вся стоимость продажи ценных бумаг. Доход считается в рублях по курсу ЦБ РФ на дату расчёта по сделке продажи ценных бумаг.

б) Расходы - это совокупность всех расходов, связанных с приобретением хранением и реализацией ценных бумаг. К расходам относят:
- стоимость покупки ценных бумаг;
- комиссии при покупке;
- комиссии за хранение ценных бумаг;
- комиссии при продаже ценных бумаг.
Все расходы считаются тоже в рублях по курсу ЦБ РФ на соответствующую дату (для расходов на покупку - на дату расчёта по сделке покупки ценных бумаг; для комиссий - на дату удержания каждой из комиссий).

Финансовый результат по операциям с ценными бумагами - это доход (а) минус все расходы (б).

Если финансовый результат получился положительным, то его называют прибылью. Если финансовый результат получился отрицательным, то его называют убытком.

И этот финансовый результат плюсуется к налогооблагаемой базе по данному виду дохода.

С США восстанавливать нечего, обмена данными не было никогда. Только банки РФ стучали в США, но не наоборот.

Персонажи из панамского архива тоже верили в отсутствие «обмена»😀

Что-то у меня большие сомнения, что ФНС, которая никогда не приложит лишнего усилия, вдруг у рядового физика будет запрашивать и проверять все выписки по всем иностранным счетам. Вы, скорее всего, не просто имеете иностранные счета, а светили переводами направо-налево между своими российскими счетами и иностранными.

Да обмен вряд ли грозит в обозримой перспективе. Речь о том, что данные, которые налоговоая получает или может получить в РФ, должны быть непротиворечивы. А информация о трансграничных переводах у налоговой рано или поздно будет. Сейчас банки отдают даные в ЦБ, но в агрегированном виде.

Я вам как человек работающий с налоговой работает расскажу страшную сказку.

1. То что вы считаете что наша налоговая ничего не знает - бред.

2. Просто потому что ваши счета не увидели (я беру в расчет счета в странах с которыми есть налоговы обмен, а их поверьте очень много) это потому что:

А. Наша налоговая пока не специализируется на таких проверках. Но в прошлом июле вскрыли много зарубежных счетов, только ко мне за июль обратились порядка 50 человек. У коллег такая же история

Б. Пока еще налоговая не умеет работать с данными которые у них есть, что дает мне как налоговому консультанту возможность "поиграть с отчетами" чтобы что-то прикрыть.
Но это все не дает гарантии что завтра или через год или через три они не настроят алгоритмы для работы с теми данными что к ним поступают.

3. Когда счета увидят, придется отчитаться за 3 года. С пенями и штрафами. И не всегда будет будет поле для налоговой оптимизации проще ее делать "на берегу" пока отчитываемся сами, а не когда поймали.

Не в каждой ситуации рекомендую бежать-сдаваться. Все индивидуально, поэтому такие общие советы как вы тут даете из серии медвежья услуга.

Ну да. Счет не один. Но это просто пример того, как фнс может получить инфо по купленным бумагам

Например в прошлом году таким способом вскрыли много счетов фридома😉 и им даже международный обмен не понадобился

Думаю что оба варианта и нарушать российский закон, не сообщая и не платя налоги плохой, и второй вариант с сообщением тоже, потому что подвергает деньги риску. Я выбрал третий: изменение резидентства

Это самый надежный😅

То есть купил на 1000$ в 2022 курс был 60, расход будет 60000₽, продал в 2024 за 1000$ при курсе 90, доход буде 90000₽. Заплатить надо 13% с 30к?

И, кстати, о том, что человек не резидент, налоговая автоматически не узнает.

Каким "таким способом"?
Рассылали всем людям письма "пришлите нам выписки по всем вашим счетам, сами не знаем каким"? )

И бывает так, что в валюте вы продали с убытком, а в пересчете в рубли - прибыль. Такая чудесная арифметика🧐

А ЛДВ работает на такое?

ЛДВ - для бумаг, у которых листинг на российских биржах.

Ещё одна фишка, что даже если не продал акции, доход все равно считается по окончанию года, как переоценка, верно?

Специально для вас да, у остальных нет )

Нет, фин.рез считается на дату продажи.

Нет. Нет продажи - нет дохода. Изменение рыночной стоимости без продажи - это не доход.

раньше были боты БКС в чатах. теперь боты налоговой

А я все муссирую идею не появляться в РФ полгода. Тут нет подводных камней? Ранее отчитывался.

Да надо смотреть отношения с той страной где вы будете/не будете считаться резидентом.

У меня был клиент который радостно в РФ платил, лишь бы не платить в Германии))

А нигде не платить) люблю путешествовать

С США есть обмен?

На практике думаю что получится. Нигде резидентство не засветите)

За байбит только переживаю)

Для протокола, у меня нет счета ИБ.

"Таким способом "это с вероятностью 99,9% сам же фридом и сообщил что вполне возможно поскольку с казахстаном автообмен есть а вот со штатами его и в хорошее время не было а теперь и подавно.

Неа. Налоговая свой пути слила в акте (помоему на алтае было, коллега делилась)

1 путь. Они посмотрели у кого счета в рф во фридоме

2 путь. Они прошлись по выпискам увидели переводы на фридом

И все. А Фридом мне до последнего втирал что ну налоговая нииикак не могла узнать о счетах в Белизе)) хотя с Белизом то как раз обмен есть, но это им даже не понадобилось.

Налоговая не имеет права запрашивать выписки

В рамках камеральное проверки может

Всегда писал в налоговую письмо по счетам в РБ, что оборот меньше 600к и ОДДС не нужен. А в этом году написали - а предоставьте документы, мы имеем право запросить.

ну так пусть запрашивают.
в рамках камералки
а так на словах это не аргумент.

Когда камералка проводится, разве не должны уведомить все стороны?)
По опыту перепродажи машин, со стоимостью выше 250к, налоговая сама скидывает уведомление.

Выглядит неправдоподобно.только если под кого то конкретно хотели найти инфо.да и вообще нет у фридома больше никакого белиза.

Брльше нет. Но в прошлом году нашли счета до 2022 г. Попросили отчитаться за 2020-2022 гг.

А акт найду, пришлю в чат

не очень понятно, что именно сделала активная алтайская налоговая.
вот увидели они своих налогоплательщиков, подавших счета во Фридоме.
они всем остальным камералку устроили, чтобы получить выписки из банков, где были переводы на незадекларированные счета?

странная история

Нет, нашли у налогоплательщиков по всей стране.
Только у меня были клиенты из мск, спб, татарстан, самара...

При чем всем кому прислали требования, прислали в период в конце июня-июле.

Из интереса - зачем может понадобиться вообще самому такое писать в ФНС и сообщать, что оборот меньше 600к?

ага

К тому что легко так на подъëм.. Дети в школу не ходят или вам всё равно или дома нет у вас и старых родителей не подерживаете ни морально ни физически..

если так рассуждать то это надо всегда жить там где родился

но, к счастью, это не так.
люди переезжают в другие страны и так далее

.я спрашиваю чтоб услышать.. А не рассуждение

Это понятно что переезжают.. Я тоже могу забить на всех и свалить.. Спросил именно про возможность почему так.. Я работаю в узкой специализации и работу найти проблемно за бугром и дети пока не пристроены

Ещё кредитов набрать побольше)))

дети так же переезжают
не вижу в этом вообще никакой проблемы

зачем?

Ну что бы по кайфу первые месяцы были жиес, да ведь 😅

У меня не т кредитов.. Ну был один.. Беженке брал ей не давали...

Подкалывает

Выплатила она?

Да а что не так,?

Брать на себя кредит для кого то. Джентльменский поступок.

Циничный добрый поступок.. Ей надо.. А я в курсе где живёт и ещё другой компромат.. На неё..

На себя взял под 20 годовых, а ей ссудил под старую добрую ставку 1 в день.

Бесплатно . взял она платила .. Не дрмысливай интересно спроси но не клевещи.. Три года срок за это

Знаете, я предпочитаю не делиться подробностями своего семейного положения с малознакомыми людьми.) И тем более не выступаю коучем для тех, кто не знает как найти новую работу.)
Но если вам это чем-то поможет я уже пару лет как не в РФ. Так что одним переездом больше, одним меньше... на мой моральный облик это уже никак не повлияет. ) И если вам понятно, что люди и с детьми переезжают, то почему так волнует с детьми ли переехала имено я? ) Лично мой опыт поможет пристроить детей? Спасибо за доверие, конечно, но я не коуч. Поищите в гугле, найдете кучу советчиков.) Да и куда вы детей пристраивать собрались-то, чтобы с собой не брать?) Обычно люди при переездах детей с собой берут.)

А на Wise вы деньги из РФ выводите? ФНС же это тоже может увидеть? И 2. Вы Wise смогли открыть просто на русский паспорт или у вас есть пмж/внж другой страны?

Между Wise и РФ деньги не ходят совсем, он же написал, что на заграничную карту..
Wise счет откроет, если докажете резидентство другой страны, ВНЖ даже не обязателен.
Только по документам РФ - нет.

1. У wise и ibkr коллаборация. Я вывожу деньги из IB на wise чтобы жить. 2. wise пробовал открывать с турецкими доками, фигня получилась, Турция в сером списке. Открылся как гражданин Эстонии. ( отрисовка документов, выделенный ip на эстонском сервере). Кругом война, надо как то выживать.

Три дня читал. Вообщем понятно: ипотеку не брать, Фридом отстой, с ФНС дружить лучше, IBKR отпадает до лучших времён. Итог: пошёл я сажать картошку, так-как на пенсии! 😔

А зачем прослойка в виде wise? Чем удобно? Почему сразу по свифту за загран банк не выкидывать? Мне интересно, можнт тоже так выводить, но не могу понять зачем между ib и загран банком нужен этот wise и потеря в комиссиях

Или типа к wise у банка вопросов меньше чем к ib, когда сумма на счет падает?

Чтобы не получить потом сообщение об административном правонарушении в области валютного законодательства и не бегать потом и доказывать обратное

Мне кажется ерунда. Это писать, что нет зарубежных и брокерских счетов?

Странно, что они только сейчас вами заинтересовались.
Напишите ещё в отдел по борьбе по контролю за оборотом наркотиков, что у вас в квартире нет никаких наркотиков.

Если сразу доллары в турецкий банк придут, то мне придется все это объяснять. В моем случае доллары идут на wise и у них вопросов нет, так как они видят что пришло с моего счета. Далее конвертация в wise на лиры и перевод себе на карту уже лиры. И ни у кого никаких вопросов.

Почему сейчас? После уведомления ФНС об иностранных счетах они каждый год заранее присылают письмо, что вы обязаны отчитаться по своим счетам. В ЛК налоговой все эти счета есть. По одному отчитываюсь(IB), по другим пишу, что не нужно в соответствии с законодательством

Мне ничего не присылают. А что за письмо? Можно увидеть? Там где нет ни имени ни фамилии или кое то другое?

Бумажное письмо из ФНС на адрес регистрации.

Ну то есть без имени, фамилии и так далее. Просто массовая рассылка. Но мне и такое кстати не приходило.

С именем и фамилией в шапке письма

До поры до времени
Если у вас деньги заработаны в РФ то при запросе источников происхождения средств вам вайз заблочит акк

Вы не обязаны отвечать на информационные письма
Это просто напоминалка и не более того

И более того оно составлено абсолютно неграмотно

Формулировка что вы обязаны что то там предоставлять совершенно непозволима для государственного органа. Она не соответствует закону

Вы ничего не обязаны никуда представлять
А вот если у них вопросы и они захотят проверить то они обязаны проводить камералку и посылать запросы на истребование нужных им документов

Запросы налогоплательщику?

Wise не работает с резидентами РФ?

Выше это не запрос
Это информационно письмо с ошибками

Нет конечно, не работает

Так и есть, там нет требования предоставить документы, просто уведомление.

РФ паспорт нельзя выбрать
Любые документы выданные РФ не признаются

По поводу налоговой недавно приходило от них требование чтобы уточнить оддс и когда им звонил узнавал Что они хотят там чтобы я верно указал, Они сказали что возможно ничего. Надо перепроверять. И это требование может приходить если банк передал информацию про счёт зарубежный из перевода. как бы вот они ещё оттуда получается информацию получают. А у меня ситуация что открыт счёт до 2021 года и уведомления об открытии я пр нему не подавал. В кабинете налоговой он у меня есть, но статус закрыт.

Источник происхождения денежных средств когда выводишь с ib я так понимаю продажи акций/ дивидендов?

А внж страны является документом для верификации ? Или им гражданство нужно…есть паспорт рф есть внж Грузии..мне закрыт при таких вводных wisel? Есть еще паспорт турции, но его я не люблю нигде показывать 😃

В продолжении Вашего сообщения, тоже пришло письмо о необходимости уточнения ОДДС, позвонил инспектору с которым уже несколько раз общался, она сказала что все ОДДС поданные в бумажном виде загрузили в систему и там часто не совпадают поля, и система выдает ошибку, письма формируются автоматически, намекнула что можете не отвечать

на паспорт турции - легко и даже лучший вариант мне кажется
при внж грузии вы все равно гражданин рф с соответствующими рисками, но такой вариант возможен

Вы зачем-то живете в позиции какого-то постоянного оправдывания перед ФНС. Вы НК РФ вообще читали?
Из ст. 108 НК РФ:
"Лицо считается невиновным в совершении налогового правонарушения, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке. Лицо, привлекаемое к ответственности, не обязано доказывать свою невиновность в совершении налогового правонарушения. Обязанность по доказыванию обстоятельств, свидетельствующих о факте налогового правонарушения и виновности лица в его совершении, возлагается на налоговые органы."

ну мне так же сказала, но я стандартно отписался как и по предыдущим годам, что в связи с тем что не было обязанности до 21 года подавать уведомление об открытии счета - не подавал, нарушения нет и что данные в уточнении не нуждаются...

Если вы не уведомите налоговую о зарубежном счете и движении денег по нему, вас могут оштрафовать. Штраф для граждан за непредставление сведений об открытии или закрытии счета — от 4000 до 5000 ₽, а за нарушение срока или формы уведомления — от 1000 до 1500 ₽. . Штраф за нарушение срока подачи отчета о движении денег зависит от длительности просрочки.

Так, и что из этого следует? Что можно оддс не подавать?

На ваше, усмотрение. Если меньше 600 тысяч то в принципе не надо, если больше, то решайте сами. Там ничего сложного нет.

Интересно, а wise будет как то обмениваться моими транзакциями с турецкой налоговой 🤔

Камеральная проверка проводится только в рамках деклараций. А это отчет, камералки тут не будет.

Как думаете, штраф за отсутствие ОДДС за 21год оплатила.. а ОДДС за 21 год нужно ли досдать сейчас?😔

А вы уведомляли?

тем более

Так раз уже штраф оплатили

Это уже валютное законодательство 😉 тут штраф по КоАП будет за непредоставление.

Да, и далее каждый год отчеты сдала. Я открыла счет в последний день года.

Оплатила, но так и не предоставила)..

Они оплату получили и успокоились?😁

Только оплатила на днях.. не могла оплатить- смогла, когда на банк требование повесили.. по логике- надо досдать все же, хотя там нулевой будет..

А в какой стране счет открыт?

Я в России

А счет в какой стране открыт. ОДДС вы же по зарубежным подаете

В Америке

Так они же в этом случае назначают отдельную проверку в рамках валютного. Решением зам нач инспекции. Мне вот назначили. Причём год назад просто запрашивали пояснения, где указал, что обо всём отчитался. Теперь вот проверка. Звонил исполнителю - сказали «обычное дело»

Да. Но не камеральная, соответственно и порядок проверки будет отличный. Это к возмущениям тут о том, что налоговая делает не правильно.

мы рассуждали в разрезе конкретной ситуации
и мое мнение, что в его случае там было выше простое напоминание/уведомление.
где налоговая неправа, что он должен им что-то предоставить. нихрена по закону он не должен как раз таки.
если по счету в старанах с ЕЭАС или с автообменом прошло меньше 600 000 руб. то ничего никуда посылать не нужно вообще. такой обязанности просто нет.
а они там пишут, что необходимо предоставить какие-то там документы. кому необходимо?

Да, конечно вы можете не отвечать. Но давайте представим такую ситуацию:

1. Вы не должны подавать ОДДС (в рамках законодательства)

2. Вам прислали уведомление

И тут возможно 2 пути:
1й вариант

3-1. Вы его проигнорировали
4-1. Налоговая не получив ни отчета не пояснения, воспринимает это как игнор и сама начисляет вам штраф.
5-1. А дальше вы начнинаете писать кучу жалоб и возражений, оспаривать действия инспекции, нервничать и тратить время. Возможно даже добьетесь что штраф отменят.

А возможен 2 вариант

3-2. Ответить налоговой. Обязанности нет потому что то-то....

И все. Дальше продолжения не будет ни штрафов ни нервотрепки.

Каждый выбирает свой путь.

Хлеб налоговых адвокатов и консультантов- за ваши деньги доказывать налоговой, что они не имели права у вас что то запрашивать. В 90 процентов случаев гораздо проще и дешевле дать налоговой, что они просят.

Добрый день, торгую на ib фьючерсами на американские индексы , всегда закрывала сделки в пределах контракта . Существует ли в ib перенос фьючерсного контракта на новый , нигде не нашла эту информацию, возможно кто-то сталкивался или знает об этом . Если да . То какие условия?

Вы, как "налоговый консультант" должны бы знать, что бывают не только камеральные проверки декларации, но и выездные проверки в любое другое время.
Так что то, что камералка декларации завершилась, не значит, что налоговая не может/будет вас проверять.

Вот-вот.

Я об этом же тут и пытаюсь донести.

Мне показалось вы утверждали в вашем сообщении обратное.
Возможно я не так его понял.

Нет. Я как раз аисала в ответ на то, "что фнс не имеет право запрашивать и делать запрос должна в рамках камералки."

А я пишу что камералки тут не будет, будет другой тип проверки и соответственно другой порядок проведения проверки

Да, а вы на практике проверьте как это работает)

Надо будет это оспаривать жеж:)

У нас сделать пояснения стоит 2-5 тыс и срок 1 день.
Отменит решение налоговой от 30 тыс и срок от 1 месяца до 8 мес.
И юр.издержки вам никто не вернет.

У меня сделать пояснения стоит 1-4 тысячи, срок сутки. Отмена решения налоговой от 28 тыс и срок от года.

На практике это работает так, что люди не читают законы и вместо того чтобы отстаивать свои права и интересы, бегут оправдываться перед налоговой за никак не доказанные обвинения.
А ФНС, конечно, так удобно, вот она и делает так.

Так пожалуйста, отстаивайте, я против что ли) Если есть время силы и компетенция, пожалуйста.

Ну, так когда вы под видом умных выводов вбрасываете информацию, которая противоречит даже базовым положениям НК РФ, сложно пройти мимо )

Ну, выездная проверка физлица это скорее из разряда городских легенд.
Зверь такой вроде и существует, но он краснокнижный.
Это огромный потенциал доначислений должен присутствовать.

Какие 1-4 тысячи? Бесплатно пишете обращение в личном кабинете налоговой, раскладываете там все положения закона, они отменяют штраф, если он был бредовый. Уже ни раз в этом чате такие примеры описывали.

Я не враг своим клиентам. Если я буду советоват делат как вы, то я буду ездить на Porshe )) потому что вместо 5 тыс буду брать 50 тыс за работу. Я же хочу минимизировать проблемы клиенту.

А так то я конечно могу играть в правду и с клиентов брать в тридорога для того чтобы отстоять их правду.

Если вы сами (для вас это бесплатно можете обжаловать решение, так прекрасно) я лично по своим вопросам всегда отставиваю свои интересы в рамках Закона и в Прокуратуру пишу и в суд хожу. Но это мой выбор, и для меня он условно бесплатный.

Ну, вот пока есть такие люди как вы, налоговая и будет этим пользоваться и перекладывать все обязанности на физиков по доказыванию, что ты не верблюд )

Это будет до тех пор, пока суды не будут судебные расходы возмещать с налоговиков, вот тогда практика изменится.

Я веду как раз просветительский канал как не допустить проблем и как отстаивать свои права.
Вы разбираетесь в этом вопросе и это прекрасно, а 90% налогоплательщиков мало что понимают и приходят к налоговым консультантам тогда им предлагаем выше указанные варианты. Дешево быстро или дорого долго. Выбор каждый делает сам и в 100% это дешево-быстро.

Предлагаю Вам совместно организовать НКО и будем отстаивать права налогоплательщиков бесплатно!

Добрый день! Это значит, что оддс принят, верно?

А как же ст. 35 НК РФ?

На практике возмещение юр.расходов налоговой почти никогда не присуждают. Это скорее исключение из правил.

А если и присудят то еще и срежут.
А за подачу иска на возмещение расходов юрист с вас возьмет еще оплату за подачу иска)

Из дел которые мы последние подавали, бр расходы были 80 тыс. Суд присудил 15 )). Вот и вся арифметика.

Ну и наверняка большинство просто сдается при первом же отказе без подачи апелляционной жалобы.
Я думаю, если бы с ФНС даже урезанной компенсации добивались, они бы со временем пересмотрели свой подход к выписыванию штрафов наобум.

Сейчас в большинстве случаев при заведомо проигрышном деле фнс в суд не ходит. Обжалуем в ГУ и на этом вопрос решается. А там то точно возмещение юр.расходов никто не компенсирует.

А если есть завязки в ГУ? По звонку решается? Или писюльки надо все равно?

Ой не знаю. У меня там завязок нет🤷‍♀️

Так блин мало того отменить решение. Потом добиться чтобы сальдо ЕНС обнулили. Вот это головная боль.... раз на раз не приходится.

У меня в ЛК висит, что Декларация за 2022 год не принята, типа отказ. По факту налоги я оплатил, и вычет получил. Написал им типа - всё ок? Ответили все ок. Но при этом в ЛК висит - отказ. Что я сделал? Да ничего, забил прост и всё 😎

Да ЛК у них тупой😄 я ему вообще мало доверяю. Особенно остаткам по вычетам

Подскажите, сейчас ещё возможно для российского резидента поменять в компании свои данные о проживании, например на Казахстан? Что для этого потребуется? Правда что компания фиксирует IP-адреса с которых клиент заходит на платформу и идентифицирует рисованные документы?

Подделка документов чате осуждается и не обсуждается

За фамльсификацию данных пожизненный бан

На каждую хитрую жопу найдется … как говорится

а потом они удивляются почему им счета закрывают

Поменять можно, но Вы учтите что сейчас много очень граждан РФ этим занимается. И степень доверия к этим сменам места проживания довольно низкая.
IP фиксируются, выходы через VPN тоже фиксируются.
После заявления на смену для Казахстана 99% прилетит запрос включить геолокацию на телефоне и сделать звонок, без этого не сменят.

Идиоты, мне нечего добавить

@Высокий Тигр, пожалуйста, отправьте цифры с картинки в этот чат в течение указанного времени, иначе вы будете кикнуты. Спасибо! (240 сек)
При поддержке 1inch Network

ведёт, но выводить даст только в банк страны резидентства ну и пополнять соответственно желательно с этого счёта

Подскажите пожалуйста где в открытых источниках найти инфу про лицензии Interactive brokers

Тогда уж лучше в БКС переводить, потому что у них тарифы повыгоднее будут и приложение удобнее. А так спрашивать нужно, это да

Добрый день! Выводил ли кто-то средства из IB в сербский Raiffeisen (резидентский счет)? Не было ли проблем/вопросов? И в обратном направлении тоже?

Адрес сербский у брокера? Тогда идеально с него пополнить сначала а не выводить на него, ибо это сразу тригернет комплаенс

Да адрес сербский

тогда пополняйте с него сначала

Необязательно. Только если страна резиденства с высоким anti-money laundering риском.

На практике уже не так
Всякие казахстаны, Грузии не в сером списке например, но ограничения все равно есть

ну конечно, завёл 1М из РФ, поменял адрес, и вывел 1М в Райф в сербии, проблем нет

Если перед этим предоставил utility bill из новой страны резиденства, то почему бы и нет. Вы почитайте их правила на сайте, зачем придумывать какие-то свои правила)

Это будет зависеть от срока нахождения средств
Если сделать это быстро то счет забанят явно

God speed

и потом эти денежки влетают в Райф и блокаются там, потому что брокер в свифте пишет зарытие счёта

As part of our regulatory obligations, IBKR must conduct additional due diligence on certain accounts. As part of this process, you recently received requests for additional information. If you have already provided the requested due diligence information, there is nothing further to do at this time. If you have not seen these requests, please check your Message Center.
Please note this due diligence was required, in part, due to certain activity that is considered to be of higher risk by our regulators. For your reference the details are listed below:
Banking in Multiple Jurisdictions
Banking in a Jurisdiction where you don't have a Physical Address

Ого, предсказания будущего пошли)

ну тут 99% все умные и 1% гадалок, которые знают, что будет)

Понимаю, но что не нравится что несколько банковских счетов?

И надо ли на это отвечать?

не нравится именно ходжение денег через брокера из разных юрисдикций

Сейчас бы на какой-то рандомный копипаст в чатике ориентироваться, а не на правила на официальном сайте )

Да это базовые правила AML KYC

Понимаю, ну а как на это ответить?
Есть у человека паспорт Израиля и счёт в Израиле и живет от теперь там, поэтому пользуется тамошним счетом

Для низкорисковых стран это не применяется. Черным по белому написано вроде https://ibkr.info/node/3441

А если человек налоговый резидент и гражданин РФ и живет в РФ но у него еще с давних пор есть паспорт Бельгии - он обязан переводиться из американского IB в европейский?

Уважаемый, вы зря со мной спорите в этом нет смысла ибо получается так как будто мы с Вами репетируем общение с комплаенс офицером, а тут финал будет простой - я могу что угодно если мне не нравится например устанавливать центр ваших жизненных интересов до ишачей пасхи, но скорее всего отправлю вашему менеджеру сообщение чтобы ваш счет закрыли без объяснения причин

Пожалуйста поясните и для меня, я трейдер и в юридических делах не силён… что-то надо отвечать на это? Или просто предупреждают что вы на проверке?

Сформулируйте вопрос чтобы я понял

У вас источник вашей информации называется "сам придумал". Даже не владеете информацией с сайта IB. И это все создает кучу противоречий для тех новичков, которые заходят сюда и читают. Я всего лишь корректирую этот вольный поток мыслей.

Как ответить и стоит ли отвечать на данное уведомление?
As part of our regulatory obligations, IBKR must conduct additional due diligence on certain accounts. As part of this process, you recently received requests for additional information. If you have already provided the requested due diligence information, there is nothing further to do at this time. If you have not seen these requests, please check your Message Center.
Please note this due diligence was required, in part, due to certain activity that is considered to be of higher risk by our regulators. For your reference the details are listed below:
Banking in Multiple Jurisdictions
Banking in a Jurisdiction where you don't have a Physical Address

Единственным моим преимуществом является то, что знаю как работает комплаенс, а Вы нет

заводили деньги из РФ еще давно, год назад выводили небольшие совсем суммы в израильский банк, никаких крупных перетоков не было

А запрос то вы получили? Ответили?

Нужно было написать "я думаю, что я знаю как работает комплаенс". Тогда мысль была более точной)

нет, это чисто уведомление, кнопки ответить не было. Но могу сделать отдельный тикер с ответом

Так где вы в ИБ резидент? И на какие банки выводите?

В нем написано что вам присылали запрос message center в лк

резидент РФ но есть также паспорт Израиля. также есть счет в европейском банке Револют и в армянском банке. По чуть-чуть выводили на все банки но на малу часть депозита, заводили из РФ

Паспорт никакого значения не имеет. Имеет значение страна резидентства

резидент РФ

В аккаунте написано Legal Residence = Russian Federation, а выводите в Армению и в Израиль? Ну, вот так точно не надо делать

Ну если человек там живет какое-то время

Как ввели правило: откуда завел - туда и выводи - мы это правило не нарушали

А это правило давно ввели

И все эти переводы были более года Ато и 2 назад, а уведомление пришло только сейчас

Транзитный схематоз через брокера не 2 года назад придумали

Не куда завел, туда и выводи. Если коротко, правило звучит так: если Legal Residence или банк находится в стране с высоким AML риском, то банк и Legal Residence должны быть в одной и той же стране. А у вас Legal Residence РФ, а банки в Армении и Израиле.

Это напоминалка о том что вы не отвечаете на запрос, ищите запрос или создавайте тикет что его нет или закроют счет

Не было никакого тикета иначе бы сразу ответили

а РФ кстати нет в списках ни у FATF и EU, так на всякий случай

Это конечно палево. Учитывая что Револют вообще только резам ЕС открывает. Так что вы и с израильским паспортом там не могли по правилам ничего держать

Лишний урок всем остальным - не выводить деньги в банки где вы не заявлены резидентом

IB нигде не пишет, что для определения AML риска он руководствуется исключительно этими списками, он только принимает их во внимание.
Я бы сказал, что не париться по поводу перевода в банк страны, где ты не резидент можно только между странами, которые точно низкорисковые. Например, страны ЕС.
А всякие Казахстаны, Армении и прочее, это уже 50/50.

как ни прискорбно констатировать всё что связано с RU резами, нынче = хай риск и конские расходы на AML, поэтому рекомендация комплаенса- сокращать)

Чего-то не логинится в TWS. Не приходит смс с кодом на номер. Раньше тоже не с первого раза доходило, возможно из-за нагрузки...а сейчас как?

RU резидентов всех на выход попросят ?

Про это уже с 22 года стонут. Кто-то ведется.

Для безопасного подтверждения адреса отсканируйте QR-код с мобильного телефона.
Не забудьте разрешить доступ к данным о местоположении на устройстве, т.к. это необходимо для подтверждения адреса.
Используйте плоскую, хорошо освещенную поверхность и убедитесь, что изображение четкое и находится в фокусе.

Добрый день. IB попросил таким образом подтвердить мой адрес, я нахожусь в другой стране. У кого такое было? Что делать?

Есть проги с подменой адреса

Вы например в стране А, а прога будет показывать страну Б

+

В письме написано что был запрос. Может на почту приходил и в спам попал. Бывает и реально по каким то причинам не приходит.
Я бы на Вашем месте не ждал санкций, а вообще позвонил им сегодня или завтра. Там операторы быстро во всем разберутся.

На почту ничего не приходит кроме уведомления о том что запрос лежит в лк

Может и не попросят, просто перекроют возможность обратно вывести деньги и станем вечными инвесторами в американскую фонду

А потом и место рождения начнут смотреть. Не удивлюсь, если резидент например какой-нибудь европ.страны, в родился в РФ, то уже плохой

Я думаю это многих ру резов устроит

Вернитесь в страну и подтвердите. Там же не сказано, что это сегодня надо сделать. Или используйте китайское ПО, если умеете.

А смысл в инвестировании, если через далекие года ты не можешь получить обратно вложенные?

У меня реально так было - в ЛК запроса нет, а по ссылке через почту запрос есть.
Может ЛК как то криво прогрузился. 🤷‍♂️

Подскажите, в какой момент в IB происходит списание налога (10% при подписанной форме w-8ben) при продаже активов. В момент продажи?

нет никакого налога при продаже активов

а когда налог спишется? при выводе средств?

никогда не спишется
нет никакого налога

налог с продажи активов вы декларируете и платите в ФНС страны вашего резидентства самостоятельно

с дивидендов они берут 10%, а с прибыли при продаже нет?

нет

Неожиданно. А когда выводить можно? Посмотрел на NYSE T+2 - через 2 дня?

Это кто вам сказал? US резидентам прекрасно открывает Revolut

Добрый вечер! Скоро возвращаюсь в Россию. Подскажите, пожалуйста, нормально ли работает сейчас IB в России? Понимаю, что нет возможности депозитов и выводов на рос банки. Интересует только работа приложения на телефоне. Видел, что есть сайты IB, которые в России открываются. Заблокирован только основной .uk домен. Я смогу также нормально заниматься трейдингом в России? У меня регистрация (legal residence) в IB заграничное. Может ли IB придраться, если я буду заходить в аккаунт с российских IP? Уже готов покупать авиа билет, но до сих пор волнует этот вопрос, поэтому если кто-то сможет быстро ответить, буду очень сильно благодарен!

С мобильного в роуминге заходите и будет IP заграничный правильный.

Спасибо за ответ! То есть обычное приложение не работает с рос IP адресами?

Работает

Зачем тогда нужен роуминг? Чтобы IB не придрался из-за рос IP адреса, который не совпадает с моим legal residence?

Ну да. Если на недельку проблем нет. Но если надолго то появятся вопросы к Вам.
- Что вы забыли в РФ и что тут делаете?

Вы видели реальные подобные случаи или просто высказываете свое мнение?

Периодически пишут в чате. Это нечастое явление, можете рискнуть. Может и не спросят ничего.
Просто рисковать счетом из за такой ерунды я бы не стал.

Рано или поздно засекут что Вы в рф, вопрос времени

Сейчас нельзя пользоваться IB из РФ? Или вопрос только в несоответствии с моими данными аккаунта? Что если я просто поменяю резиденцию на РФ? Спасибо за ответ

Можно с адресом в рф

Поменяйте на РФ и вопросов не будет никаких. Только и маржи не будет. Резиденция РФ обнулит маржу.

вы уверены, что ip адрес будет заграничный, если человек с зарубежной сим картой находится в РФ и подключился к сети российского оператора (т.е. в роуминге)?

Я жил последние 3 года не в России, поэтому не знаю какое сейчас отношение у IB к рос клиентам. Что-то координально поменялось (кроме ситуации с банками)? Если ли большой шанс, что попросят на выход если поменяю резиденцию на РФ? Пользвуюсь IB уже много лет

Сейчас нельзя пользоваться margin account, если ты из России?

Всегда можно проверить. Есть куча сайтов проверки IP.
А так да. Уверен.

Ну как Вам сказать, настороженное отношение с точки зрения рисков

понятно, что проверить можно. но вы так уверенно заявили

Были ли случаи, когда массово просили людей из РФ закрывать аккаунты? Я видел всякие пропагандистские спекулятивные посты, но на практике не видел реальных случаев

Поиск по чату, закрывают именно резидентам рф

Ну это известная фишка. Просто Вы не в курсе.

Были ли какие-то определенные причины? Например, люди работают в гос компаниях или не имеют денег на счете? У меня активный счет и работаю на фрилансе. Денег не пополнял с 2022 года и пытаться пополнять с рос банков/сервисов не собираюсь

Можете, пожалуйста, подтвердить, я правильно вас понял: Сейчас нельзя пользоваться margin account, если ты из России?

Так они вам и расскажут, а комплаенс ничего не объясняет

Из более тысячи проголосовавших на той неделе о закрытии заявили 20 человек. И то не проверено. Не парьтесь. Уже два года страшных сказок, но пока что ничего критического не происходит.

Да, если поменяете резидентство на РФ, вам закроют возможность пользоваться margin

У вас останется margin просто на нем маржу обнулят.
Но время дадут. Распродаться.
Марджин колла не будет.

Спасибо за ответ! Я очень надеюсь, что вы правы. Страшилок очень много и непонятно, кто говорит факты, а кто просто высказывает неаргументрованное мнение

Я сейчас получаю 4.9% годовых на остатки по USD счету. При смене резиденства, будет ли IB блокировать для меня эту функцию?

Вроде нет. Это для всех.

Вопрос такой, а телефон поддержки 8-800-100-8556 вообще рабочий, пол дня не могу дозвониться по нему

эта фишка была в те времена, когда еще gprs был.

хотя вы правы. сейчас проверил на казахской симке: показывает казахстанский ip

Начитался про wise, возник вопрос…у wise с ib коллаборация я так понял .. получая себе на счет, деньги с ib, воспринимает ли wise, их как источник легальных денежных средств? Ну то есть, могут ли у wise быть вопросы к источнику происхождения денежных средств, если они пришли с ib?

Конечно не сложно им распечатать распечатать отчет брокера, где будет написано - дивиденды…но все лишний раз этого делать не хочется:)

Конечно могут

Так а там оттуда источник, изначальный, но я это брокеру еще в 2018 показывал..🤷‍♂️

Для резидентов РФ tQQQ покупать можно ?( Квази маржа )

Дивиденды то хрен с ним
Если SOW делать будут и там источники возникновения средств из РФ то пойдете сразу на выход

И еще полгода застрявшие деньги выскребать

Не очень понял…ну конечно там первоначальный источник из России:)) но как бы 10 лет прошло..там с России была одна сумма, через 10 ib вообще другая:) просто странно, ib я камплаинс прошел, а засранный wise заблокирует мне мои вшивые 1000$, потому что я 10 лет назад на ib c России деньги завел..так я понял ?

есть разные процедуры
есть SOW, есть SOF
при последней проверяет источник средств по конкретной операции. тогда отчет брокера подойдет
но если вдруг вам не повезет и они скажут откуда взялись деньги на брокере, то есть будут запрашивать источники накоплений по сути, тогда жопа

с вайзом не рекомендуется связываться никому кто даже не живет в РФ но имеет источники заработка в РФ

он крайне токсичен к российским деньгам

Нет у меня ничего общего с рф уже лет 5

Но получается что хоть 5, хоть 10…

Вообще конечно если все как вы говорите, а я если честно к вам прислушиваюсь, хоть и не совсем согласен, так и ib sow проведет и на выход меня попросит🤣

нет IB не токсично воспринимает деньги из РФ

вайз - самый токсик

Какая система подобная wise относится к деньгам рф, как ib? Есть такая?

Точно всё останется как было

аналогов вайз не знаю (их нет)
в целом все необанки включая всякие революты очень токсик

Ну я слышал тут тип гоняет в Турецкий банк, пока прокатывает

Буду пробовать по его схеме на маленьких суммах😃

на маленьких суммах SOW/SOF никогда и не возникнет )

Сейчас что не сделай, везде тебе скажут, что рф токси…но что то делать нужно:) закроют на русские документы wise, открою на турецкие 🤣

вопросы начинаются потом когда оборот за период достигает определенных значений
каких- не знает никто

5к долларов в месяц регулярно осталось понять маленькая эта сумма или нет..ну может 4

Предответили на мой вопрос🤣

исходя из моего жизненного опыта до 100к накопительным итогом не интересны никому

но мой опыт это не гарантия что будет именно так

Я недавно проходил SOW-IND проверку, хотя в ИБ с 19 года. Вроде прошёл, но нервное это дело!

я тоже, но правда в грузинском банке, но тоже мозги повыносили)

Тут главная задача не врать при открытии счёта, а то потом не подтвердишь свои же выдумки!

да это важно

Дальше моя фантазия , но просто интересно насколько глубоко по sow в ж.пу лезть решает конкретный гомодрил? На прислал я ему что хату в турции продал, на ib эти деньги завел…а он мне откуда деньги на хату взял?:)) и так играем в эту игру пока я не проиграю?🤣🤣

и такое может быть

Ну тогда дело не в русских деньгах, а на кого попадешь :)))

3 поколения денег я наверно смогу отбить…но конечно в итоге след приведет в Россию 🤣

Всё зависит от человека с той стороны и его целей, но в любом случае рекомендую очень внимательно читать что просят предоставить и быть максимально вежливым и открытым.

Да уж понятно что на х.й слать сразу наверно не самая лучшая тактика😃😃но я понял о чем вы вообщем😃спасибо

Вот я недавно перевела все активы с американского иб на ирландский. Конечно источник денег Россия, в том числе продажа квартиры в 23 году. И теперь есть шанс, что мои деньги заморозят или начнутся проверки, когда я их буду переводить с брокера на немецкий банк?

а почему их должны заморозить?

Тут вам точно никто не ответит, только предположения

что касается проверок они могут быть в любом банке/фин учреждении
и это никак не связано РФ / не РФ

Ну 2 версии из вышеописанного я могу представить…1) ib пох что деньги русские, не парьтесь 2) попадание на гомодрила из ib который затушит вас в хлам😃😃

Слышала одну историю перевода денег, правда из российской юрисдикции в немецкий банк . Попросили подтверждение источника средств. Знакомый предоставил документы о том, что деньги с российского брокера. И все, денег он больше не увидел

слушайте больше сказки

А почему сразу картой от вайса не пользоваться? Только из-за комиссий или другие соображения ещё есть?

Думаю потому что ее физически нет 😃

Вайс даёт физические карты. К сожалению, кажется, всего одну, что неудобно.

У того же relay удобно: можно до 50 карт сделать, как виртуалок, так и физических и нарезать счетов, лимитов разных под разные нужды, чтобы не компрометировать весь баланс в случае компрометации одной из них.

не везде он выдает карты

для резидентов ЕС - выдает
а вот для многих других стран ничего не выдает

На Вайсе есть комиссии, если пользоваться картой для покупки в интернете или магазинах?

нет никаких комиссий

И за снятие кэша в атм?

200 евро можно снять на сколько помню

200 евро, потом 1.7 или 1.8% берут. и еще бывает комиссия самого банкомата за снятие денег

Sow и Sof они могут с периодичностью обновлять в рамках DD, как например, если вы с ру резидентства перескочили на более комфортное и уже загоняете из нового банка, а доходы показать в новой локации не можете

А какие возможны варианты событий? Если изначально деньги из России, преимущественно после 22 года?

никакие варианты невозможны
блокировка счета максимум - деньги блокировать никто не может
заблокировать можно только то на что наложены санкции.
санкции на деньги из РФ не существуют
банки/фин институты сами вправе решать как им относиться к деньгам из РФ
но все что может быть это закрытие счета в конкретном банке - блокировать деньги при этом никто не может

Добрый вечер. При открытии IB для EU резиденства и переводе активов с Американского IB переводятся все активы под ноль или все кроме денежных средств?

Все переводится

Выведут в немецкий банк и закроют брокерский счет как максимум, если немецкий банк сможете удовлетворить в плане комплаенса- будете пользоваться дс

То есть американский IB остается пустой до лучших времен? Вдруг опять резидентство всдумаю менять

и да, в германии я рекомендую тогда уж выводить на государственный Sparkasse

они и деньги из РФ через тотже свифт принимают и все хорошо

Слушайте, юс резиденты очень далеки от проблем чата. Это правда не значит что у этих резидентов своих проблем мало. У топик стартера юс резиденции если вы не заметили не было

Интересно) обычно про шпаркассу ничего хорошего не говорят. У меня сейчас ING, не знаете, как с ним дела обстоят?

не знаю
но это частный банк и у него по любому компленс многостроже имхо

а что про шпаркассе хорошего надо говорить?
как банк они так себе
но как хранилище денег более чем норм

Где-то через полгода год ИБ сам его закрывает, если 0 на счете. Или вы можете самостоятельно закрыть раньше

А если я не хочу его закрывать?

Карту не заказывал. Есть в электронном виде , ей пользуюсь. Она прикреплена к Apple Pay

Вы написали, что Револют только для резидентов ЕС. Вам ответили , что это неправда. Теперь вы почему то решил и, что резидентов США не волнуют проблемы этого чата. Здесь достаточно резидентов США, и проблемы обсуждаемые в чате не ограничиваются проблемами переводов

Спасибо за ценное замечание. Кстати ваш подзащитный был гораздо точнее в формулировках и не заявлял что это неправда. Неточность допускаю. По существу - ни одна резиденция чела не позволяла иметь счёт в Революте. Что подразумевает что там он значится под ещё какой то

Я никого не защищал. Я попросил вас не врать. И всё

Кто нибудь звонил недавно в русскоязычную поддержку, насколько они оперативно отвечают.

Клиент. Счёт 200к. Лежали кэшем (акции проданы месяц два назад). Пришло письмо счастья

Русский язык не родной? Тогда словарь в руки и изучать значения слов.

А подробности? Россия? Как давно открыли и завели?

Года три открыт. Россия все. Заведены до войны

Много было операций за все время. Акции

Походу всем надо готовиться на выход. Со временем

А при открытии нового счета, иб сверяет гео локацию через приложение?
Вообще, насколько важны ip? При открытии и торговли

Да, плохо. Но в Россию же ещё можно завести? ЮниКредит вроде ещё скрипит

При логине они видят айпи.

Да и райф вроде тоже. Лишь бы иб делал (эксанте в рф вообще все). Ну, будем пробовать.

Спать мамка позвала. Ложись уже

Да конечно видят

Вопрос в том, не напрягает ли их впн? 🤔

В том числе и при открытии счёта

Если у вас все получится, чего от всей души желаю, поделитесь плиз. Закрытие счета и для нерезов РФ это огромная проблема. Так как большую сумму в евро банки хрен заведёшь. Россиянские хоть без вопросов возьмут если смогут

В облаке лучше свою виртуалку поднять. Публичные VPN наверно чекаются

Да, у меня свой впс под wireguard
Но думаю, может лучше телефон в роуминге
По идее более правильный ип

А гео они смотрят?

Вообще, может через веб интерфейс торговать, если такой есть у них.. 🤔
А есть? Чтобы с опционами и тд

Через телефон опасно. Гео наверняка считывают. У меня так сервер свой в Хетцнере. Немецкий IP соответственно. Но вопросов не было.

Через сайт регистрировались на какую страну? Не Германию же

Опасно да
но потом как-то же нужно ещё и торговать... 🤣

В кабинет я под VPN хожу из своей юрисдикции. Спецом в Гугле виртуалку в нужном дата центре арендую

В Google play указано, какие данные пользователя доступны приложению. По Хорошему лучше VPS с IP страны резиденции с блоком любого трафика вне VPN, account google страны резиденции, время страны резиденции, отсутствие симки (если живешь не в стране резиденции) и fake GPS, т.к. х.з. какие данные апка ib будет грузить.

Уж точно не с телефона

Геолокация в айфоне и маке доступна по видимым вокруг WiFi сетям.

в developer режиме на андроиде это отключается...но трубка становится чисто под ib

По IP vps можно легко достаточно определить что это впс.. Что уже подозрительно

Хороший вариант

А почему не лучше в роуминг симку нужной страны? Чистый мобильный ИП

Дорого ) ВПН на впс проще, никто впс не пасет особо..

VPS куча на корпоративных сетях = так далеко ib копать не будет. Пох какая симка = при въезде в любую страну для апки это симка страны въезда, поэтому симку любую выкидывать из трубки с апкой = авторизация через апку. На wise есть такая фича, где он поздравляет при въезде в РФ с симкой не РФ, значит и ib может, но не обязан сообщать.

Он имел ввиду симка, чтоб IP был той страны всегда.

Симка в роуминге будет с ip страны роуминга

Нет

Проверено неоднократно.

Нет

Да
Там один минус, дорого
Но, тут вопрос что важнее)
Иб или сэкономить

Я себе в США сделал отдельный вайфай, если я туда цепляюсь, то IP у меня российский, ибо выпускается через квартиру в РФ ))

Для гос услуг чтоли?)

Не, госуслуги у меня и с обычного файфая зароучены в РФ.
Это для тех сайтов и приложений, когда мне лень разбираться, куда оно конкретно лезел и что проверяет

Может на впс поставить эмулятор андроида?)) и на него с телефона заходить )

Ну РФ я выпускаю из квартиры в РФ, там роутер и NAS достаточно слабеньгий.

Правильно я понимаю, что телефон без симки, чисто под иб, с принудительными обязательным впн, приложение иб никак не пробьет гео?
Ну может фейк гео ещё сделать

Если не давать приложению доступа к гео, то никак. Я про Андроид. Про айфоны не в курсе.

А как отключается? Может ссылку или хотя бы ключевые слова)

Ну так что, кому по итогу заблочили счета? По каким признакам? Или не понятно?

location, если язык английский и там отключать все лишнее, только доступ к fake gps

Ну вот, и моему знакомому прилетела сова с приказом об отчислении из Хогвартса. Гражданин одной из стран б. СССР (не РФ, не РБ и не Украина), резидентство там же, на момент открытия счета был резидентом РФ (до 2022 года), там был бизнес и основной источник дохода. Счет раньше был приличный, последний год около $20k, активность - пара трейдов в месяц. Похоже теория @Вонючий Жираф подтверждается.

А какая была теория?

Про бизнес в РФ

Это про источник дохода?

Ну да, бизнес это обычно про доход) Иначе это так себе бизнес

Всем привет. Нужен совет и помощь пожалуйста. Счет в IB с 2018 года, активный, торговля с постоянными оборотами, сумма общая активов более 100к. Открыт на паспорт РФ. В 2024 получил паспорт Израиля, указал как второе гражданство. Недавно перевел зависшие бумаги GLTR в Цифру брокер из IB ( депозитарий Райф, но верхний Евроклир). Сегодня прилетело письмо о закрытии/переводе счета. Есть зависшие позиции , которые надо ждать долго, крайне заинтересован в сохранении счета, не вижу разумных альтернатив. Написал в поддержку, пробую изменить резидентство на Израиль ( но смогу только дать банковскую справку ), фактически в РФ. Что посоветуйте, плис ?

нельзя изменить гражданство на Израиль

будет все равно РФ, пока не будут предоставлены документы о выходе из российского гражданства

посоветовать тут ничего нельзя. счет будет закрыт в соответствии с требованиями комплаенса

Как сделать правильно и сохранить счет ?

что касается фиктивной смены резиденства это еще хуже

А было какое-то официальное разъяснение по этому поводу ?

их позиция такая что РФ гражданство будет всегда основным. остальные будут дополнительными
чтобы убрать РФ нужно отказываться от гражданства

Когда я с ними общался по телефону, говорили иное.
Но я верю, что теперь либо так либо..

Если справку предоставить об отказе от гражданства, то уберут, по другому никак. Указ о выходе из гражданства подписывает ВВП и информация публично доступна, если будет идея слепить такую бумагу.

Подскажите пожалуйста, как подключить данную функцию?🙏

ее не нужно подключать

Тогда они вообще не требовали этого
Но это было год назад

Мобильные приложения IB ни под Android, ни под iOS не имеют доступ к геолокации. Они этот доступ даже не запрашивают.
Поэтому при работе через мобильное приложение IB вашу географию выдаёт только IP-адрес.

Мне не начисляют, деньги просто «лежат на счету» 🤕

Если не ошибаюсь, у вас должно быть больше $10k на счете

значит мало лежит
с остатками меньше 10к вообще держать деньги в IB бессмысленно

Там сумма активов должна быть от 100к, вроде, для нормальных процентов

Я задавал вопрос ниже до этого. Получил неоднозначные ответы. Возможно, у вас, как у администратора, есть дополнительная информация: У меня регистрация (legal residence) в IB заграничное. Может ли IB придраться, если я буду заходить в аккаунт с российских IP? Были ли реальные случаи того, что из-за несовпадения IP и legal residence просили закрыть счёт? Заранее благодарю за помощь

IB при закрытии счетов не даёт подробных пояснений, по каким именно критериям они приняли такое решение.

Вы не устали еще?

Спасибо за ответ! Часто ли они закрывают счета резидентам РФ? Иногда, если прочитать комментарии, создается впечатление, что закрывают часто. На практике, кого не спрошу, у всех всё нормально работает

Я Вам совет дал как себя обезопасить.
Или меняйте резиденцию на РФ или привезите с собой мобильник из страны резиденции, отключите на нем геолокацию и входите в IB только с него.
Но Вы хотите услышать видимо только то что Вам понравится и упростит жизнь.
Так делайте тогда что хотите😁

Спасибо большое

Как может быть критерием закрытие счета у граждан РФ с резидентским адресом и TIN вне РФ (без ведра транзита из РФ) на основании существенного бизнеса в РФ? Очень сомнительно, что у всех таких потерпевших были ООО/ИП действующие, например, на момент недавней выгрузки ib по ИНН, указанным при открытии счета. SOW запрашивали при открытии счета или какой-либо проверки у единиц. Так по логике, кроме выгрузки ООО/ИП по ИНН (самостоятельная уплата налога в бюджет РФ), нема других оснований, т.к. у роботяг налог агент работодатель. Критерий любой источник текущий/или бывший из РФ = тогда бы всем резам РФ/ гражданам ФР счета крыли.

позовите священника, чтобы на 100% человек был уверен

Купи bil/sgov, если небольшой депо
Будешь получать столько же с ежемесячными выплатами

Есть такое понятие как "разные мнения". Извините, что я больше 5 минут готов потратить на то, чтобы понять, смогу ли я заниматься своей профессией в России. Если кто-то устал читать каждое сообщение, вы не обязаны.

Просто крайне интересно, наблюдать как можно в чате себя успокоить, осознавая, что без успокоительного не обойдешься

Всем привет!
Открыт счет, и планировал в ближайшее время пополнить счет. Но возникли сомнения. Если планирую пополнять на относительно небольшие суммы (например, сначала на 2000$, через пол года еще столько же и т.д.), то есть ли смысл открывать, или высок риск закрытия из-за небольшой ликвидности?

мое мнение что не имея хотя бы минимум 10к вообще смысла лезть туда нет никакого

и даже 10к это очень мало

2 тыс мало для инвестиций, купите себе домой что нибудь лучше) жене цветы, детям санки). Для азарта крипты на фьючах

.. напишите гражданство

Расскажите это тому, кто купил Nvidia в 2020 году на 2к баксов 🙂

Начал читать thread от 6-го июня. Я так и подозревал по вашим ответам на мои сегодняшние сообщения, что вы просто спекулируете. Зачем играть с чувствами людей? Оставьте свои тараканы у себя в голове. Если точно не знаете, у вас всегда есть опция просто промолчать и не писать всякий бред, который наводит лишний confusion. Итак, ситуация неприятная. Ещё всякие 🤡 её ухудшают

Кто знает, перевод бумаг или кэша из IB в Казахстан или ЮАР не будет валютным нарушением для резидента РФ? Читал, что вроде не должно, раз есть обмен информацией. Но вдруг что то упускаю.

а сколько считается достаточно для старта?
если это условно 50-100к, а у меня к примеру только 20, то что тогда делать? хранить всё под матрасом пока не накопишь?

Ну так проблема не в гражданстве же. Но про второй счёт в Швабе на израильские документы это нормальный вариант

Если не гражданин РФ, после выхода из гражданства РФ (и без действующего ООО/ИП в РФ) и резидентский адрес не в РФ, то ib вряд ли счет закроет, если SOW в основном из РФ был изначально.

Берут с продажи некоторых etf как раз 10% да еще и от всей суммы продажи.так чтотналог таки имеется

Всё зависит от вашей стратегии. Если вы хотите просто купить SPX, то учитывая SWIFT комиссии и текущие риски, возможно, $5-10к это мало. Но я сам когда-то начинал с $5k. Через торговлю опционами поднял эту сумму до $100k за 2 года (понимаю, что брал на себя кучу риска, поэтому не называю это инвестициями). То есть всё зависит от тех активив, которые вы покупаете, от рисков, которые вы готовы на себя взять. Даже $2k при удачной сделке, могут превратиться в большую сумму

Если не гражданин РФ с хорошим адресом будет гонять деньги в Россию и обратно то к нему будут вопросы. Ну все вроде прозрачно - заводи и выводи в банки своей юрисдикции. Все требования.

А как карета в тыкву, уже лучше,но тоже с рисками, Зх ЕТФ на СнП, со стоплм
Ну поймать разворот НВИДИи и там 2х ЕТФ на шорт

Коллеги подскажите пожалуйста как в IB снять ограничения по торговле непокрытыми опционами ? Условно говоря если у меня есть 100 акций Айбиэм и я продал покрытый колл то до экспирации мне не дает возможности продать данный колл по данному инструменту еще раз и выше… или ниже. Пишет что такая операция мне недоступна. А я не понимаю как и где поменять настройки

Прочитал историю чата, начиная от статьи 6-го июня. В итоге увидел только двух людей, которые написали про закрытие счетов. Юлия позже написала, что она ошиблась и её попросили закрыть только "пустой" счет. Остался только Дмитрий, который прикрепил скрин письма. В итоге весь этот шум был создан только этими двумя людьми или было реально значительное количество закрытий? Кто все эти дни следил за этой историей, напишите, пожалуйста, чем всё закончилось. Буду очень благодарен!

возможно, не закончилось, а всё только начинается

Как вы вообще на рынке работаете, такой тревожный

Голышей брали?

прекрасная цитата из одного фильма "You gotta stay relaxed. Do you jerk off?"

Мне тоже сегодня пришло письмо о закрытии счета. Счет открыт в 2018г., на счету около 40к, торговал совсем не активно, около 1 сделки в мес. Страна проживания была установлена - Грузия и не фиктивно, я там жил практически не выезжая 2 года, но 3 мес. назад пришлось временно вернутся в РФ. Возможно IB заметил это, а возможно просто посчитал не выгодным клиентом или просто не повезло )

В свете последних событий с закрытием счетов гражданам рф, хочу спросить. Я сменил резидентство пару недель назад, но осталось налоговое резидентство в профиле, хотя это не так, я номад и налогов нигде не плачу по закону. Можно ли вообще не иметь в профиле IB налогового резиденства?

А по какому закону номад не платит налоги?

А работа у вас как нибудь связана с государством или санкционным списком?

Нет, вообще никак. Никогда в гос. структурах и окологосударственных компаниях не работал.

Тогда и правда возможно из-за IP. ((

Ну, может деньги переводили из РФ или в РФ с адресом в грузии. Что касается ip я с 2016 года подключаюсь только через свою vps (Нидерланды) с резидентством в РФ.

по законам стран гражданства и резиденства. Вы же знаете, что при отсуствии в рф более полугода вы теряете статус налогового резидента?

А есть люди, которые открывали счёт в последнее время, когда началась эта "чистка"?

А в стране, где живёте, почему нет налогп?

такой закон, даже не знаю что тут еще можно ответить

Деньги переводил из РФ, через Тинька и Сити, но до начала войны. После не было ни одной операции по вводу или выводу средств. На счете американские акции и ETF примерно 50/50.

Проверьте, capital gain tax не имеет отношения к налогу с зп и сфере деятельности

Ваша история абсолютно идентична моей. Вы меняли резиденство обратно на РФ, когда вернулись в Россию? Или оставили Грузию, но заходили с рос IP?

Идентична в плане описания счета. Письмо о выходе пока не получал

Нет, не менял. Честно, не придал этому значение, к тому же в скором времени планирую вернутся обратно в Грузию. Заходил с Российскго IP, без VPN.

Вряд ли это из-за российского айпи. У меня тоже грузинское резиденство уже года два, но торгую все это время удаленно через компьютер в РФ. В свое время узнавал в поддержке будут ли проблемы при таком раскладе, мне ответили, что нет.

А что именно IB просит сделать с вашими активами? Он просто ограничил вам торговлю или дал deadline на вывод всех средств? Спасибо за ваши ответы!

Планировал делать также. Оставить заграничный legal residence, но торговать пол-года из России, пока не уеду куда-нибудь снова. Спасибо за ваш комментарий! Я хотел напрямую спросить об этом поддержку, но боюсь привлечь лишнее внимание к своему аккаунту

В общем ничего не просит, и сроков не ставит. Стандартное письмо, типа ограничили счет, возможно только закрытие позиций, можете перевести другому боркеру, можете закрыть счёт и ссылка на статью о закрытии счета.