Желаю вам удачи! Надеюсь, что найдёте для себя удовлетворительное решение. Возможно, даже сможете переждать это кризисное время и IB сам восстановит весь функционал позже. По крайней мере, нет жёсткого дедлайна на подобии "30 дней на вывод".

Спасибо. Я ещё в поддержку напишу, что они по срокам скажут. Сюда тогда тоже отпишусь. В принципе позиции лично у меня консервативные, я бы не торопился их закрывать.

спокойнее стало?

Странно, но пока нет общих событий или обстоятельств во всех этих закрытиях счетов. Буд-то выгоняют точечно из разных категорий, чтобы "воду взмоломутить" и сами ушли. Тем более и дат на выход нет!

Это и раздаражает больше всего, что не знаешь, какие решения принимать, чтобы не было блокировки, но одновременно сложно поверить, что аккаунты выбираются абсолютно рандомно

покупать билет и проверить самому

Я думаю, что люди не рассказывают всех подробностей. А как копнешь иногда, там оказывается, что он гоняет деньги транзитом или в таком духе.

Ну, на данный момент (из тех что я видел) только 1 случай был, где Резидент+IP только Мск+100к$
Остальные случаи все связаны с IP перемещением или резиденством

Может, вообще письмо о закрытии не про основной счёт, а про выделенный счёт с заблокированными бумагами.
Тут такой случай уже описывали.

Но то что раньше комплаенс прощал, теперь похоже стали жёсткие условия. И то что чистка не закончилась это видно ((

А что они(оба брокера) перед переводом бумаг сравнивают резидентство друг у друга?!

Форма asats на сайте ib, там tin среди полей и инструкция, где tin обязательно

Так вот самый прикол что у меня тин поставился на резиденцию не РФ, и в 1042с то же за прошлый год записан тин не РФ, но легал Резиденс не сменён и стоит РФ, при этом котировки доступны.. Че то где то мне галочку не доставили похоже.. Теперь мучаюсь, писать ли в техподдержку по этому поводу или нет, потому что так же бизнес в РФ и деньги от него на айби завожу из РФ)))

ну скорее "от каждого по способностям, каждому по роже"...

Вообще, конечно, угнетает эта неопределённость.
И чётких критериев закрытия нет

так есть мос биржа, там всё определено заранее, у всех всё отберут в итоге )

Пока в РФ ничего ни у кого не отобрали, а вот в свободных странах демократично просят на выход не объясняя за что.

смешная шутка )

Вы наверно живете в информационном пузыре и не следите за событиями: Сотни иностранных компаний были подвергнуты рэкету правительством РФ - им поставили ультиматум, при котором они могли типа "продать" бизнесы за 1/10 от реальной стоимости. Это рэкет самый настоящий. А вы говорите, россиян (живущих в России) мол "просят на выход ни за что"..... Очень даже есть за что.

Ну хорошо, раз вы знаете за что, объясните вот тем людям из чата, которым закрывают счета.
Думаю, всем интересно послушать в чем они провинились

Ну процентов за 50, и то не заставляли ничего продавать... Типа если очень хотите, то вот условия.. И не вижу связи с частниками. Что-то совсем из другой оперы.

Мы все являемся разменной монетой в большой политической игре, хотим мы этого или не хотим. И считать, что "моя хата скраю - нгичего не знаю" в данной ситуации глупо. Политика пришла в ваш (и мой) дом, хотя мы этого не ждали.... Россия конфискует практически иностранный бизнес, а иностранные брокеры не конфискуют, а просят ВЫВЕСТИ 100% своих средств с брокерских счетов куда угодно. Есть разница???

Dear Client,

Based upon a recent review of your brokerage account, the de-minimis value of assets and the additional due diligence obligations required for your account, we are requesting that you close or transfer your brokerage account. This extra due diligence is required in part due to the location of your account(s) and account characteristics.

Please be advised that your IBKR account(s) is currently restricted and is designated as Closing Only. This means you may reduce or close positions, but you will not be able to establish or add new positions.
Не пополнял, не выводил, не перемещал, проходил ранее комплаенс , счет с 2018, активы овер 100к и на выход все равно показали)

Ага, мы монеты... Ну то есть рожей не вышли. Вернее родились не там и паспорт не того цвета.
Ясно-понятно
Очень демократично.

это в СМИ так красиво было подано. На самом деле это был и есть рэкет. У меня было несколько бизнесов в России, и когда его хотели отобрать, то создавали условия, при которых невозможно было его вести, и..... приходилось бросать и уезжать. Ярчайших пример - Евгений Чичваркин, у которого практически отняли бизнес.

Резидент РФ?

Открою вам тайну - ВСЕ простые люди во все времена были разменной монетой при любых войнах и политических противостояниях. (это мое лично мнение). Хочет ли правительство РОссии прекратить эту порочную практику?? - это каждый уже решает для себя сам. Я считаю что не собирается, а лишь усиливает эту практику.

Чичваркин был до войны, и мы не знаем подробностей, что там реально было. И он гражданин РФ тогда был, так что совсем из другой оперы. Вы еще 90-е вспомните..
Речь сейчас о последних 2.5 годах.

методы "заботливого" правительтсва РФ не изменились. Рэкет был и раньше, просто сейчас он направлен против иностранных компаний, а до войны - выборочно против самых несгоорчивых своих же бизнесменов, которые не хотели делиться

Про монеты все поняли.
Именно так и работают правовые механизмы в демократических странах по вашему.
Когда Вася, уже 3 года живущий в другой стране, отвечает своим имуществом в демократической стране за то, что на его родине кто-то что-то у кого-то отжал.

В реальности тоже красиво. Просто приходят ничем не примечательные люди и кладут на стол папочку, в которой лет так на 15. Дальше либо владелец стола успевает за ближайшие пару дней куда-нить дернуть и теряет бизнес, либо все равно теряет бизнес, но папочка начинает работать. Сплошная красота.

Да

вы сейчас придумываете: у Васи с резиденством ЕС или США и реально живущего там, не закрывают счета. А закрывают у Пети, живущего в России и являюзщегося его резидентом - да! не нужно сейчас придумывать того, чего нет!

Закрывают с любым резиденством.
Или вы считаете резидентов ЕС и сша какими то особенными? Высшей кастой?
Чем они лучше резидентов Таиланда или Турции?

не важно что я лично считаю. Я не решаю кому закрывать, а кому нет 😆 Лично я живу 2 года в США и знаю кучу россиян резидентов США - у них не закрыли ни одного счета. Знаю людей в Германии, Испании и Андорре -не закрывают. За исключением тех, кто обманывал брокера долгое время.

Бизнес? Или работали в госструктурах /санкционных компаниях?

Ничего от слова совсем) активность на счете была, не думал, что хлопнут в первых рядах)

Не подскажете, кэш на аккауенте был больше 10к$?

Да я бы сказала даже в в 2024 году это был бы неплохой старт, если в начале года. У них, кстати сплит прошел 1:10. Так что обладатели 2к могут купить сейчас больше 1 штуки.)

Да я и по 640$ когда купил вполне нормально)

В некоторых странах для определенных групп внж нет налога на мировой доход (доходы полученные за пределами страны проживания) всегда или на определенное количество лет.

А что за страна такая?

Меньше

Это Чичваркин не делился? :-)

А какая была активность, сколько трейдов в месяц?

Чота я подозреваю, что это все не важно

А мне кажется как раз наоборот, убирают неактивные из high-risk residency

Может быть, в этом году сделок 200 наверное, в прошлом под 2000, только это фигня какой то за пять лет я им комсы нашелушил ого, а тут активность припала и сразу давай до свидания)

Это кастоди брокеру диктует

Нет, нет сравнивают. Я переводил с разными резиденствами. Я так понимаю, они вообще этого не видят.

Пора, наверное, убирать с IB кэш путем перевода в активы и пережидать в них. Если что, переводить бумаги, а не деньги

Что можно перевести, то переведу в фф, остальное пусть полежит у айби) пока не поставят дату конкретно)

Что за фф?

Freedom

Казахи , но их тоже сейчас плющат ..

Главное чтоб в случае хипиша активы не оказались фантики как у наших спбиржи и брокеров да и на мосбирже полно фанатиков после весны 2022

Уважаемый клиент!

В связи с недавним анализом вашего брокерского счета, невысокой стоимостью активов и необходимостью выполнения дополнительных проверок, просим вас закрыть или перевести свой счет. Эта мера отчасти обусловлена вашей страной проживания и характеристиками счета.

Доводим до вашего сведения, что торговля на вашем(-их) счете(-ах) в IBKR в настоящее время ограничена, и они переведены в режим "только закрытие". Это означает, что вы можете уменьшить или закрыть позиции, но не можете увеличивать и создавать новые позиции

Вот пришло вчера 👆

С другой стороны время на вывод не написали ..

Да-да, вы это инвесторам, например, соликамского магниевого завода расскажите

На счету было более 10-20 тысяч долларов ?

Источник дохода какой указывали ? Наемная работа или собственный бизнес ?

Ну это уже какая то массовость пошла

У меня два счёта, по которым пришли письма. Один - личный 59К, второй - это субсчет совместного с женой счета 13К (на основной счёт не приходило, там больше 100К). Жене на личный счёт тоже пришло. У неё там копейки.

Наёмная.

За крайние 3 недели вывел несколько десятков тысяч кэша.

Не под санкциями ?

Подскажите, пожалуйста, вы жили в России и были указаны как резидент РФ?

Вы резидент РФ?

Резидент РФ?

Вы с женой нив каких гос конторах не работаете ? С минобороной никак не связаны ? Выводили/заводили через росийских банки ? В Крыму не были ?

То есть у Вас 3 счета ? На два из которых пришло ? То есть на основной счет более 100к не приходило сообщение о его закрытии ?

Нет

Тут людям с >100к приходило

Живу в РФ, указан, как резидент РФ, к госпредприятиям отношения не имею, в Крыму был давно, заводил/выводил из разных стран.

Верно. Всего на три счета пришло, считая личный жены.

Ну вообще как бы это не было, но резиденты ЕС особенные и прав у них больше. Например, санкции на европейские бумаги. Россиянин проживающий не в РФ не получит снятие ограничений. Ограничения снимутся если жить он будет в ЕС.

Может их смутило что вы выводили и заводили из разных стран

Надо заметить, что личный счет не трогал несколько лет (никаких операций, включая вводы/выводы), а на счет, который пока не закрывают заводил/выводил.

Ну то есть один счет не трогают на котором хоть какая то активность есть.

Это связано с "особенностями" санкции "на паспорт", введенных ЕС.
Там да, граждане РФ двух сортов - с внж ЕС и без. Второму сорту нельзя покупать бумаги ЕС.
Но ib подчиняется законам США, а они санкций на паспорт не вводили.
Поэтому покупка не-ЕС активов никак не ограничивается
Кстати, граждане РФ, резиденты сша могут покупать евроакции?

Сканер крупных сделок биржи Моех MoexScanner

У IB много отделений ,граждане РФ в европейском обслуживаются

Эм, вообще то любые бумаги в евро покупать нельзя, а не только из стран ЕС.

С резиденством сша?

Про резиденство США не знаю, но скорее всего тоже будет нельзя, т.к. это санкции ЕС.

С резиденством US ,можно все что и гражданам US , но там тоже много ограничений по Европе

Я тоже так думаю.
Так что по факту граждане РФ, резиденты сша также дискриминированы, как и резиденты Таиланда и Турции.
Кто бы что ни говорил😁
Санкции на паспорт они такие...

Резы US ,только голосовать не могут ,все остальные ограничения как у граждан

Написано так в https://www.interactivebrokers.com/lib/cstools/faq/#/

In order to comply with these sanctions, IBKR has restricted Russian and Belarusian nationals or residents, and entities located in Russia or Belarus or owned by Russian or Belarusian nationals or residents, from opening new positions or increasing existing positions (long or short) in any financial instrument in European exchanges, as well as any financial instrument denominated in an EU currency, traded on any exchange

Да, и пофиг где живёшь, в РФ или в сша, если паспорт российский

Ну, пару месяцев назад в ибкр что-то сломалось и я купил облигации дойчебана :) но через пару дней 'починили'

Если в сша живете с гринкой, это и есть ваш паспорт..

Разве?
Я думал, при регистрации гражданство указывается...
Гринка-это внж...

Утилити билз и гринка и все ..ss еще

Не, ну так то права, утилити и ссн и все...
Можно и без Гринки
Но гражданство то рф

Да пофиг здесь гражданство ,не Европа слава богу

Для IB не пофиг

Не слышал про проблемы в us

Вы пробовали покупать что нибудь в евро в ибкр имея гражданство РФ и живя в США?

Если это работает, то это нарушение санкций ЕС

Какая первая буква счета у вас ?

U

Хз , это us номер ,не должно быть ограничений

ограничения есть
на РФ паспорт
резиденты США с паспортом РФ покупать европейские бумаги не могут.

Черт знает что творится..у меня не РФ документы

Эти ограничения ввел ЕС
Компании из сша также их выполняют

Кастоди ..регистраторы

Т.е., резюме:

у вас с супругой всего 4 счета:
1. Основной 100К+ - его не тронули
2. Личный 59К - письмо пришло
3. Субсчет с женой 13К - письмо пришло
4. Счет жены - там копейки - письмо пришло

- Все счета с резиденцией в РФ
- Не свой бизнес
- Не гос.предприятия
- Не санкционка
- Запрещенные территории не посещались
- Вводы/выводы были только со счета 1 в/из разных стран

Если указанное выше соответствует действительности, подскажите пожалуйста:

А. Как у вас получилось иметь на себя два счета (1 и 2 из списка выше) одновременно?
Б. Были ли переводы между счетами 1 и остальными тремя в пределах ИБ?

А не подскажете, какая у вас была стратегия? Или где об этом можно почитать?

Мне тоже пришло. Счет +100к, все в бумагах.

Когда пришло?

Резидент РФ?

Сегодня

Резиденция РФ? Торговали много?

Турция, торговал мало

Ввод-вывод из РФ были?
Почтовый адрес РФ?

С 2022 года ввода и вывода не было

Почтовый адрес у вас указан турецкий в профиле? Или российский?

Что закупить на 10 лет вперед и не переживать? Что то я даже в TLT не уверен :)

Нездоровая тенденция нарисовывается. Инвесторские счета. Спрошу у пострадавших, в программе повышения доходности акций участвовали? Какой никакой заработок для брокера

да, ситуаия уже нездоровая. я тоже думаю подключить эту программу....

турецкий

Вчера тоже начал об этом думать. Раньше не хотел делать из-за определенных рисков. Но сейчас кажется как небольшой плюс для своего аккаунта

Да были случаи закрытия счетов, на которых активно торговали. Сегодня писали.
Вряд-ли это связано

Торгую с территории северного кипра более 2-х лет, счет более 20 K, 1-3 сделки в месяц, ВПН никогда не пользовался, регзиденция РФ. Пока все норм.

вообще сев кипр это красная тряпка. непризнанная оккупированная территория

ДЛя Всех - Кипр он единый . Также и для Binance. Для них кипр единый ( нет никаких окууп территорий)

А в/из стран отличных от РФ?

я не прротив Вашей позиции))) сам хотел бы купить там жилье и наслаждаться жизнью, но и тут в чате писали что блок будет и в википедии написано что сев кипр не признан никем!

Может имеет смысл резидентам РФ, поменять базовую валюту на Евро? Если счет заблокируют, то доллары в евро не сможешь же сконвентировать. И как тогда деньги в РФ выводить

Была попытка ввода денег из Турции.

В поддержке сказали, что у меня месяц на вывод всех позиций.
Можно в любой несанкционный банк РФ.
В противном случае счет будет закрыт принудительно, активы будут выведены на счет последнего пополнения. Якобы это турецкий счет. Хотя пополнить с него у меня не получилось - турецкий банк завернул платеж.

ооо, Вас както жестко закрывают

А, так это у вас другой случай

У вас комплайенс что-то нашёл.
"Это другое" (с)

Простите, не до конца понял, может.

Была ПОПЫТКА завести деньги из Турции, ок. При этом Турецкий банк ее отклонил. А как тогда ИБ знает о турецком счете, если они поступлений с него не увидели? Вы на него с ИБ что-то выводили?

IP адрес определяется как Никосия ( это столица кипра) - еще раз пишу - для них (всех) кипр единый.

ну старожители с чата ссчитают иначе. я также сомневаюсь что это надолго - типа долго так еще у Вас работать будет. вчера только общался с людьми что продают недвижку там. говорю хотелось бы но територия не признанная - говорят - да, недвиж только для отдыха или перепродажи...

Вам пришло такое же письмо как и у людей выше? Или они написали что-то другое?

Такое же

Продают те кто неправильно купил ( с нарушением законодательства)! Голандцы покупают, немцы покупают, ,британцы покупают, Турков много хотят купить , а рускоязычные - всЁ недовольны. Не соглашусь в корне.

А какие банки в РФ еще неподсанкционные?

Вы ж говорите вам дали месяц?

Не хочу нагнетать... Но может другие просто у поддержки не спрашивали про сроки?...
Тут я так понимаю в письме ничего не было, а человек отдельно спросил

вопросы переводов средств в чате не обсуждаются

В тексте нет ничего про это.
В разговоре сказала, что месяц на вывод.

Кто выводил в евро через Райффайзенбанк, какая по факту комиссия у вас была. В документах банка написано 500р. По факту при попытке вывода из IB пишет 150 евро, у всех так?

У меня было 80 евро плюс 500 рублей

А давно был перевод?

Да, в прошлом году

Может

напоминаю что вопросы переводов в этом чате не обсуждаются

Да

У меня гипотеза что это Финам накаркал

банят неактивные счета с какими-то возможными доп. косяками, на которые они не хотят тратить ресурсы комплаенса. рез РФ, неправильная страна логина, ввод.вывод из разных стран

также, возможно, у людей есть реквесты комплаенса, на которые они забили. Даже тут регулярно спрашивают, мне отвечать на их вопросы или можно забить

Ну пока только 1 случай закрытия при активной торговле. Логично в принципе, что тех кто приносит доход брокеру выкидывать будут последними.

Я посмотрел - у меня по закрытому счету комиссии 1500 долл где-то за 2023 год. По незакрытому - меньше 100 долл. Получается в обратную сторону влияет...

Что то вспомнилось массовое рандомное закрытие счетов в Bank of Georgia, в конце 2022. Тоже было не понятно по какой причине прилетали письма счастья, в итоге многим счета так и не закрыли.

Значит комиссии не влияют, смотрят на другое

Да нет, тут реально чего то массовое началось. Даже вроде аккуратные клиенты попадают.

Если ВНЖ есть то можно на грузинское резидентство у Alpaca открыться. Туда перевести из IB.

Забавно наблюдать со стороны за гаданием на кофейной гуще )

Я бы убрал слово "неактивные" и позволил бы предположить совокупность след.двух факторов:

- частый/регулярный/периодический выход из локаций отличных от страны резиденции.
- частый/регулярный/периодический ввод/вывод на счета вне страны резиденции.

Разминка для ума. Не о рынке же думать 😅😅

Эти правила работали раньше. Сейчас чего то конкретно закручивают. Я вот тоже думал что раз комиссий им даю больше 1000 то я вне зоны риска. Оказывается фиг там

Не, комиссия и/или бумаги в аренду брокеру не влияют. Величина депо в том числе.

Из известных мне случаев, а также из описанных в этом чате, под эти критерии попадают все до одного.

Если есть иные примеры, напишите плиз.

Да, как частный случай, почему бы и нет.

Люди отписались, что вводов выводов не было. И заходили с резиденством РФ из РФ. Так что они типа чистые. А комиссии и величина депо это были разумные критерии - стоит возиться с клиентом или нет. Просто с точки зрения здравого смысла. Но похоже он и здесь перестает работать

Если вы про ответы @Любящий Тюлень, то там шла речь, про вводы/выводы в РФ. На остальное ответа так и не поступило, увы.

Вход из РФ при РФ резиденции не означает отсутствие входов с других локаций.

Если есть кто-то с критериями неудовлетворящим предложенным выше, вэлкам, - развеем такое предположение.

Ну вот тут товарищ писал что он вообще с Северного Кипра заходит будучи резидентом РФ. Это вообще ломает все конструкции. И ничего ему)

Какая-то уже игра в кальмара от айби

Подскажите, айби перешел на расчеты по акциям Америки на т+1 как и все биржи? Если отсечка по дивам 21, то теперь можно покупать до 20 июня?

Окей, принято. Про ввод/вывод от него ничего не увидел при этом.

Режим расчёта определяется биржей. Не брокером.

Предположу, что для нерезов РФ ключевой критерий - заходы на платформу с территории РФ
Для резов РФ критерии непонятны

Я знаю, что биржи перешли на т+1, просто хочу уточнить

Для резов п.2

https://t.me/InteractiveBrokersRUS/316154

Причем ни одного случая, когда до бана запросили SOW, он их не устроил и отправили на выход

То есть источник денег вроде как и не критерий

Убирают фрод резидентство, многим захотелось маржи и видеть котировки. Мы и сами в этом чате видели интерес к этому. А попадают и честные, которые заходят из РФ иногда))

Да, это не про SOW история явно.

Кажется, то, на что ранее не так сильно обращали внимание, теперь пресекается довольно жёстко

Думается, что тепло где-то тут.

Вспомнил фактологию, может кому пригодится. Полгода назад получил от ИБ странное письмо, что у них сомнения в моей резиденции. Типа подтвердите что вы нам не врёте. Я долго думал где я мог спалиться. Единственный вариант - я менял загран паспорт РФ в РФ. Его и подал в кабинет ИБ. А там черным по белому написано где он получен. В общем загранпаспорта тоже где то в другом месте надо получать

О, интересно и полезно. Спасибо! 👍

и вам сейчас закрыли счёт?

Тьфу 333 раза.

Так большинство закрытых счетов это счета с РФ резиденцией.

Сорри, что себя же цитирую, - просто лень писать то же самое.

https://t.me/InteractiveBrokersRUS/316154

Вроде нет. Я только один случай видел тут с РФ резидентство и выходом IP только из Мск. У остальных какие-то замуты...

Либо с иной резиденцией, но с подозрением на связь с РФ. Вообще ещё одно чудо было в прошлом году. Я в конце года менял резиденцию жены. Она раньше в РФ значилась. Все поменял. А весной этой оказалось что в базе старые данные по российской резиденции. Менял ещё раз. Как такое возможно до сих пор не понимаю

Вот также и попал "получатель письма" недавно- на общем счёте себе резиденство поменял, а жене нет.

Может не только комиссия? Если они на остаток сами платят 4,8%, значит кэш выгоден
А вообще по опыту общения с комплайнс офицерами - им похрен на бизнес. Вот абсолютно. Так что сомневаюсь, что привлекательность счета имеет значение

Блин, сейчас 1,5 месяца в Рф находился, заходил оттуда :))) вообще не рез РФ, но пришлось там пожить ( загран паспорт менял):)

Все верно. Комплайенс дает свое вИдение, а коммерсанты - свое. Дальше менеджмент решает что перевешивает.

Было 2 случая с резами РФ, которые выходили только с РФ.
1. Юля, - мини счёт с заблокированными бумагами.
2. И Дмитрий с 3м$, - вот этот случай неординарный

2. Почему неординарный? Люди с такими счетами зачастую оказываются за пределами РФ. И если выходы оттуда и выводы туда явление было регулярное........

Он только из РФ вроде

Говорил, что только из Мск выходил и вообще редко торговал, тк в облигациях сидит.

Приведите цитату и я с удовольствием соглашусь.

Но мне тоже кажется, что мог просто забыть, как на отдыхе проверил счёт.....

Спасибо. Мск всегда была или были иные тоже? Про выводы на не-РФ тоже не увидел.

Это не вам вопрос, конечно. Просто рассуждения вслух.

Его о всем этом спрашивали. "белый и пушистый". Но как говорил Доктор Хаус "все врут" 😂

Да, когда вопрос неудобный как правило не отвечают даже несмотря на то, что это не попытка вывести кого-то на чистую воду, но возможность разобраться.

Только на это и надежда - что не договаривают)

Случаев резидентов РФ гораздо больше. См опрос

Наверное из РФ больше желающих обойти ограничения

Вообще, когда у меня непонятки были с ИБ, то я общался с Алиной Ананьевой. Она помогла больше чем чат. Не реклама, просто делюсь опытом. Если к ней все повалят, то она цены поднимет)

Какие?....

Да кто создал этот опрос(ы), руки оторвать)))
Было 2 опроса :
1. В первом 1200 ответов = 31 положительных ответов. (где 9 счетов нулевые)
2. Во втором 1500 ответов = 110 положительных.
Причём уверен что во втором опросе многие даже не поняли вопроса, а просто ответили "да, я резидент" и "нет я нерезидент". Так что считать второй опрас нет смысла, имхо.

Кто может подсказать: меняю в IB паспортные данные (РФ), выбираю National ID (не Passport, тк иначе просит Expiry date), так вот при этом ругается, что вводимый номер паспорта РФ Invalid. Как обойти?

См опрос на канале когана.
Из 11000 ответивших получили письма 3%.
Это минимум 330 человек
При том, что там большинство не пользуется ib

в закреп бы

В связи с текущими письмами "счастья" такой вопрос: после ограничения счёта есть ли возможность всё продать и вывести деньги не в USD? Есть ли смысл для подстраховки заранее переключать основную валюту счёта на юань/евро? или это вообще никак не поможет если надо будет акции номинированные в USD продавать?
Тут уже задавали подобные вопросы, но ответов, вроде, не было.

Это к админам 🤪

Тоже сомнителен, или уже пора паниковать! В его опросе 270 положительных и 2000 - не приходило. Остальные не имеют счета. А это означает, что более 10% полусили письма. Что тоже не коррелирует с нашими опросами

Какими нашими? У него выборка больше.

Никуда не выводил, ниоткуда не вводил

Приветствую. Планирую получить иин в КЗ, сменить страну проживания в IB, и далее пополнять счёт с КЗ банка. Готов находится в КЗ неделю/две/месяц, но потом планирую вернуться в РФ. После возвращения могут вернуть санкции? Выход с РФ айпи как то повлияет на ситуацию? Или ничего не будет? Спасибо.

Возможно из-за таких маневров сейчас и идет волна блокировок. Гарантий нет.

Окей, спасибо за инфу, Алексей, ценно! Добавьте свой голос в poll, пожалуйста, если еще не сделали.

Больше чем темовой чат? Ещё раз: у нас 31-9=22 закрытие на 1200 голосов. У него 270 на 2270 человек.

Т.е. айби такие манёвры явно запрещал? Или нужно играть по правилам которых ты не знаешь?

Резиденция = страна основного проживания. Ты явно планируешь нарушать это.
Они возможно теперь не ходят расследовать, собирать документы итд при малейшем подозрении просят на выход.

Понятно, тогда лучше отложить это до полноценной релокации

@Злобный Грач Вам полный ответ даст.. У него шаблоны подготовлены на такие вопросы 🙂

Ну хоть за что зацепиться? SOW проходили? Как давно? Фамилия не Шойгу например?

Вы как считаете то? 😁
Далеко не все пользователи ib есть в этом чате.

Не за что абсолютно.

В процентом соотношении. Не могут оставшиеся люди, которые не в этом чате получить больше писем. Конечно могут но не в несколько раз больше.
У него получили 12%, а у нас 2.5%

Ну клоуном обзывать это вообще не серьёзно если человек выражает эмоции на какой-то вопрос хотьь радости хоть негатив ему не всё рввно значит не зрелый это поводу вмех а не только вам.
Меня не волнует что именно вы с детьми или нет вы выскочили я вас заметил и спросил для разнообразия познаний иметь ваш аргумент и почему вы так поступили .. Совет не спрашивал а спросил именно что вот чем занимаетесь что легко подорвались и поехали . И третье я и не говорил что детей бросил уехал.. Блин как писать задолбало длино всё прояснять проще наговорить.. Всё в том писать чет объясняться хотя если б адвакаты не постели в судах бандосы бы сидели.. Это я к тому что надо говорить и высказывать даже если ты прав ибо без слов ни кто не поверит

для IB - Казахстан сейчас токсичное резиденство для релокантов с паспортом РФ

Почитал тут сообщения и мне тоже пришло какое то письмо на почту от ИБ

Не знаю у меня 10 там было 16 сейчас падало др 7 потом полем к 12 потом 8 2года щас через года два будет 980 и ничего норм.. Так что 10 тыс или 500 всего баксов с чего то начинать надо и не важно кто как смотрит мне тоже говорили мало не надо.. И норм.. Всё сейчас

не открывай письмо, не совершай ошибку...

"Старик Державин нас заметил". ) Ну что, спасибо конечно, что заметили, мне лестно. Почему я уехала в 2022 году? Угадайте с одного раза. Много кто в этот год подорвался и уехал. Разного возраста, разных профессий, с маленькими детьми, с взрослыми детьми, без детей. И не всем было легко. Честно несколько раз перечитала и не поняла, что вам нужно собственно. Инструкция как переехать быстро? "1. Учишь английский. 2.Учишь Питон. 3. Едешь в Германию работать". ) Это если вы не в курсе, цитата. Если интересует как быстро собраться для второго переезда, когда уже уехал из РФ (а я уже давно уехала), то это тоже не сложно, когда из ценных вещей только ноут и телефон. ) Бедному одеться - только подпоясаться. (народная мудрость). ))

Это после закрытия?

это называется фрод резиденством
за такое положен пожизненный бан

Птсссс... он - прототип ДиКаприо в " Волке с Уолл-стрит" 😉

Буду знать, спасибо.
BTW оказывается там через какой то ббр банк теперь можно пополнять счёт, так что пока это оказалось даже не нужным.

Если откроют счёт IB, дайте знать пожалуйста!

Не было и тем не менее письмо шастья прилетело

Во всех письмах, которые я видел, явно написано, что ограничения счета "связаны со страной проживания". Хоть кто-нибудь пытался писать в поддержку, что будет, если переехать в другую страну и сменить резидентство?

У меня уже есть счёт в иб

Простите, не уразумел чего именно не было...

частый/регулярный/периодический выход из локаций отличных от страны резиденции.
- частый/регулярный/периодический ввод/вывод на счета вне страны резиденции.

Что купить для подстраховки? Думал VGLT, но по ним вроде дивиденды платят, надо без дивидендов

так в чем проблема получать дивиденды?

Такая же проблема

Я верно понял, что вам пришло письмо от ИБ несмотря на то, вы никогда не выходили из-за границы и не гнали туда/оттуда деньги?

А что с ними потом делать?

можно поставить галочку реинвеста

Ага, кроме паспорта ничего за мной плохого, с точки зрения той стороны, счет совместный

Ну, т.е. даже если не эти, то иные "косячки" вы все же понимате...?

если попросят на выход, то не думаю что реинвест будет работать

Какие косячки? Sow прошел, отстали, завод денег был в 2018, Ни разу не выводил, комсу набивал, с санкционных территорий в терминал не заходил, какого лешего я делаю не так, я не имею представления, ну написали бы критерии отбора)

согласен. скорее всего не будет работать

Вы просто про паспорт написали, или я не понял.... я же не знаком с вашими нюансами 😬

Рез РФ? Из-за границы часто выходили?

Вы говорите, что счёт совместный. Совместный с кем? А то 2 дня назад тоже был случай: муж поменял резиденство, а про жену забыл 😁 причём прошло тоже лет 4-6,точно не помню

Я тут не каждый день долбо изм сидет тут каждый день ☀
Вижу ответили на моё вот и ответил при возможности как телефон рядом появился

Вот то что хотел услышать вы програмист и вам пох где жить.. Не привязаны ни чем ни земли своей как бы ни дома.. А у меня земли 140 соток пару домов и семьи.. И профессионально не программист

А вы им вопрос задали - что не так?

Зачем? Они заднюю вроде не дают. Единственное что меня интересует, количество времени.

Они не комментируют решения комплайенса. Бесполезно спрашивать

вот собственно, в продолжении темы. А сколько надо прожить в стране резидентства, чтобы было "не фрод"?

препятствия к релокации не в собственности и семье, а у вас в голове.
Заканчивайте фрод.

Это проверено? Какая то коммуникация всегда возможна же.

Видите.... и все.... 🤷‍♂

https://t.me/InteractiveBrokersRUS/316284

В этом чате много раз рекомендовали всем резидентам РФ закрывать счета или готовить релокацию. Это неизбежность. Завязывайте уже мусолить который день предположения, которые никак не подтвердите.

Фамилия не понравилась. Или имя. Кроме шуток, похоже это вполне может быть причиной. Здравый смысл покинул этот мир.

Вопрос по переезду в EU филиал появился. Точнее несколько.
1. На сколько я понимаю, открытие счета в EU не гарантировано, правильно? Вроде были такие кейсы в чате.
2. При этом US счёт при обновлении адреса я так понимаю автоматом не закрывается. Но что с ним случится если в EU счёт не открыт? - станет только на продажу под закрытие?
3. Насколько хорошо IB IE открывает счёт безработным? Ну т.е. есть небольшой счёт (не 10-20к, но и не шибко много), открыт был из РФ в найме. Теперь у человека есть резидентство EU, подтвержденный адрес, но нет работы. Каков шанс что IB IE откажет в этой ситуации в открытии счёта? Ну или может в чате есть те, кто успешно открывал с такими вводными?

Хочется просто продумать алгоритм действий и запасные варианты, чтобы не бегать судорожно в процессе смены резидентства...

Вот многие вас послушали, переехали, сменили резиденство... Но приехав "навести родственников" в РФ на короткое время, зашли в IB и получили письмо. Как видно, страдают больше "уехавших"! Так что пусть лучше читают чат и не будут лишний раз открывать IB в путешествиях

Нет тут такого. Массово страдают резы РФ. Не выдавайте фантазии за реальность

Торговля навещая тещу - вред )))

Ага, кроме как резиденства, иной причины я не нахожу.

На самом деле уход с IB не конец света.
Для интрадея и спекуляций есть мосбиржа и крипта.
Для депозитов в баксах есть крипта и золото.
Для длинных инвестиций страховые или пифы.
В общем не так удобно и надежно, но местами проще и даже выгоднее.

Не конец света, но долгосрочные инвестиции в ахуе, хаос и суета плюсом, и это второй брокер после саксо с которого я гордо подняв голову иду на….

Да. Но вариантов не много.

ib для меня был лучший варик) крипта ну ее

Покупая пай фонда на полученые дивы снимаю комиссию, а с галочкой реинвестирования - комиссия будет? Второе. Галочка реинвеста в акциях применима?. И третье. Епт а галочка где? Куда тыкать. Спасибо

Саксо недавно разослал письма - если вдруг вы в ЕС, велкам обратно, не серчайте на нас

А зря, зря. :-)

Эти к херам пешим строем, пусть шагают)

Все что происходит - это плавное выдавливание. Давали время на принятие обдуманных решений. За 2 года стул можно было выбрать уж.

С моим депозитом, выбор один, Родина) хер с ними на выход стало быть

Это тоже выбор.

Если менее 200-300к то проще РФ и крипта.

дальше там по списку окоп и самовар

На крипте к сожалению не поспекулируншь нормальными суммами. Не в бинансе же держать. Если бы на москухне итф как везде сделали тогда я бы подумал. Остаётся держать в рублевых облигах под бешеный процент и спекулировать доллар рубль чтобы не про..ть девальвацию

Возможно. Дальше вообще много интересного...

Ну бинанс выглядит не так и плохо на самом деле. Куча людей там миллионами держит.

При определенных навыках, стейблы в крипте несут 9-10 apy

Не, это риск почище ИБ с резиденством РФ.

Метаюсь тут между юрисдикциями…думал Грузию делать, а тут выяснилось что ее помойкой все развитые считаю, у ib в серой зоне юрисдикция, wise обрезанный, в самой Грузии хрен что откроешь…вообщем перестала она мне нравится…кто знает, что по Южному Кипру? У ib это безопасная юрисдикция?

А где сейчас столько? Максимум сейчас 7.5 видел

К сожалению, цикличная история. Скоро беар маркет опять, доходность будет близка к нулю

С учетом того, сколько всего приходися в таком случае без ib делать, то вспоминается анекдот про ёжиков - "В круг, давайте станем в круг!!!"

Ага, и а расскажу) чтобы набежали и ставку уронили

Это там где не фунт с лирой турецкой формы расчета:)

Да сложно сказать на самом-то деле.

Тоже интересно

А вы из саксо перевод бумаг делали в IB или наличка?

Что значит в серой зоне? Они же дают местным резидентам открывать у себя счета? Кипр нормальный вариант. Вы только с ВНЖ разберитесь. За последний год сильно сложнее стало

Там чуть было, скинул в Райфазен, если айбишники на выход торопить не будут, то пока затаюсь)

Не хочу пугать, но вот что говорит поддержка по телефону ((

А тут смотрю много програмистов! В основной массе?

в основном, лимассольские

Чего?

Живут и работают в городе-курорте Лимассол, Кипр ☝️Город русскоговорящих эмигрантов и финансовый центр Кипра. Это четвёртый по популярности курорт в стране после Пафоса, Айя-Напы и Ларнаки.

Спасибо, что обратились в Службу поддержки Interactive Brokers.

Грузия является страной повышенного риска, поэтому только резиденты Грузии могут делать депозиты/выводы средств из грузинских банков.

Это не юрисдикция , а территория ..

никаких нет, только выходить неспешно

Все в совокупности + местоположение…живу в Турции, поэтому страны Карибского бассейна не рассматриваю к примеру…чтоб за пару часов добраться можно было

Были бы в Турции налоги щадящие, как в России допустим, даже с условиями их повышения, вообще бы сидел в носу ковырялся на пляже ничего не делая…

пока не известно, вроде же не указали сроки выхода?

Это к слову, что у IB какой-то свой внутренний список стран повышенного риска, а не список FATF.

ну в любом случае, придется искать новое место

а какая стоимость активов была?

смешно, конечно , в России уже 2000$ считается богач/кубышечник)

Обычно банки 3 месяца дают ,видимо следующее письмо ,ищите брокера пока идет процесс

Не знаю где там нормально, в 2 нормальных банках хер откроешь, а в помойке типо кредо свифтов нет…в совокупности с тем, что банка всего 2 Грузии, и счета не живущим они закрывают на раз два…не очень вообщем..как я ранее написал, жить я собираюсь в Турции

А вы резидент РФ или иной страны? И заходили в IB из другой страны будучи например в отпуске?

Я правильно понимаю, что есть те, кому сегодня пришло письмо счастья, кому-то вчера пришло, некоторым на прошлой неделе приходило. То есть процесс продолжается и в полку будет прибывать? Или письма всем одним днём упали?

Резидент Турции фиктивный? Реальный в РФ?

Ранее человек спрашивал поддержку, сказали месяц дают (скрин чуть выше вашего сообщения). Но поддержка может и некорректно информировать (дат же нет в письме) . Будьте осторожны!

ну так а потом? когда в РФ вернулись, почему не сменили?

Ну остался всего один шаг, чтобы все финансовые институты иностранные признать нежелательными :)

Естественно. Т.е. у вас классические фрод резиденции.

После переезда в РФ заходили из РФ? Или миксовали с Турцией?

W8-BEN переоформляли на турецкий ИНН?

На Турецкий ИНН кстати не так просто переоформиться :( Мой IB отказался принимать. Засунул туда ID карточки ВНЖ.

дайте название телефона с идеальным экраном для котировок?

у вас один вариант - нести ответсвенность за свои действия - выводить из ИБ деньги по месту резиденции фактической.

Вы тут старожилы уже)), может знаете:. А ранее, до всех этих писем, когда выгоняли за фрод, что было написано в письмах и были ли указаны сроки?

На верги нумарасы отлично переоформляется безо всяких приключений

Откройте халик брокер и туда переведите. Также может имеет смысл с иностранным резедентством открыть tiger brokers и им перевести. Fridam finans мутная контора, но тоже часть можно.

ну или смена резиденции, если есть вариант

Ну вот у меня IB наотрез отказался принимать Турецкий ИНН. При этом через e-Devlet не получилось зайти на сайт налоговой. Есть подозрение что у IB есть подключение к базе турецкой…

может спросить, будете рассказывать. Это нормальная история

Смена резиденции, к примеру на Грузию, маловероятно видимо повлияет на уже принятое решение комплаенсом close only?

нет, вывести можно куда угодно после подтверждения, что счет в банке ваш и совпадает с резиденцией фактической.

Тут человек писал что выводил в казахстан. Нужно брать выписку где имя и что твой счёт. Банк вроде даёт. Можно попробовать

Резиденция не обязательна, если это банк США или другой белой юрисдикции.

Мутная не мутная, а Гинденбург завалить их не смог:) Тоже показатель

Активы должны переводиться. Про фонды не знаю. Переводил только акции из саксо в интерактив. С интерактива вроде даже проще переводить говорят

Даст поделить

Так это к любой юрисдикции относится. Разве нет?

аналогично, при регистрации пытался указать ИНН, не принимает. а номер ВНЖ как раз подходит, как будто так и задумано (по числу цифр)

Нет, а страны где белые люди живут, ты в банки можешь гонять деньги как хочешь, быть резидентом чего хочешь, все можно

проще. Пацаны какой хороший телефон на сегодня?

Быть резидентом Турции и не меняя резиденство смело себе на счет деньги в Английский банк загонять к примеру

Поэтому он и разжевывает тут как раз это

В такое время письма от ib пугают 😁

У вас какая то другая реальность

Пипец, кучно пошло. Кстати о резиденции РФ. Получается что токсичнее быть нерезом РФ но засветится на каких то связях с РФ.

А может у вас?🤣

У нас с вами. Ваша мне нравится больше, но живу я в своей

удалил(-а) вас из чата

Во еще в моей банде😃

Подскажите, кто знает - открывал счет в IB 3 месяца назад с турецкой резиденцией (недвижимость тут), планирую лететь в Канаду по рабочей визе на 1-2 года пока что.
В какой момент надо менять резиденцию в IB на канадскую? сразу после получения необходимых документов для подтверждения проживания или в соответствии с местными законами о резидентстве (типа +180 дней в стране)?
p.s. при этом, получается, что не очень понятно, где центр жизненных интересов - если через год, например вернусь обратно. Поскольку жилье в Турции и привязок больше к этой стране пока что.

Я бы написал в саппорт на твоем месте. Все бы им рассказал и спросил как правильно поступить?
Резиденция это где ты живешь. Не связано с налогами.
W8 уже подписываешь связано с налогами, так где ты налоговой резидент.

Негласное правило со слов Алины Ананьевой - даётся полгода на смену резиденции

Вы для себя решите как будете год по налогам закрывать, если как резидент Канады, то сразу меняйте. Если нет, то после 183+ дней

Ну предполагается что этот банк из белой юрисдикции сам все соки с вас выжмет. Ну вывожу я на вайз к примеру. В какой то момент он спросит - чувак ты чего все к нам гонишь? Где живёшь туда и выводи

поэтому и делят мир так. Если смог открыть счет в нормальной стране, значит заслуживаешь доверие и принимаешь риски страны по обману.

Налоговая резиденция это следующий этап. Сначала меняешь legal residence

одно другому не мешает.

Это противоречит мнению товарища что в банках у белых людей все можно. Там можно сильно меньше чем в РФ банках

не стоит обобщать, необанки и в Африке необанки. Да и даже в крупных банках США возможностей не меньше

У меня родственник в РФ в прошлом году налом 200к зелёных принес и положил спокойно. В Европе даже с 2к могут вопросы возникнуть

В пандемию когда выкупал дно рынка в марте 2020 через банкомат ВТБ загрузил 2 пачки 500евро =100к евросов))) Время было часов 8-9 утра и отделение было закрыто, думал, что банкомат не примет 500 купюры, но нет, взял на ура)))

Вам в US аккаунте не дадут поменять адрес на Европу, просто выскочит сообщение, что вам надо другой аккаунт открывать.
Гарантий открытия аккаутна нет, конечно. Но если есть резидентство и счёт в банке, то скорее всего не будет проблем. Просто надо аккуратно подойти к заполнению графы о источниках средств. Накопления, инвестиции... это законно и объяснимо.

И в чем плюс? именно это и делает страны типа РФ серыми и опасными с точки зрения финансовых институтов

Павел, подскажите, что почитать по поводу страховых / пифов? Мои скромные знания склоняют меня к мнению, что это не выгодно из-за диких комиссии. Даже в европах..
Что я упускаю?

серые и опасные, это когда везёшь нал, косарей 9 евро, и у тебя их в аэропорту Барселоны крадут вместе со всеми документами, потом ты идёшь писать заявление в полицию, и стоишь около часа в очереди, т.к. перед тобой ещё 3-4 такие же бедолаги из Китая, Кореи и прочие))) и это всё происходит в 9 утра. Это говорит конечно же о безопасности. Ну и камеры в свободном мире можно смотреть исключительно по решению суда, иначе это вмешательство в частную жизнь (тех кто мог попасть на камеры) 😉

Ну ок. У меня очень много претензий к западной свободе в больших кавычках. Если вам все норм, то зачем свое мнение навязывать. Россия сильно дальше от технофашизма чем Европа. Турция с Грузией вообще острова свободы.

не ездите в Барсу, катайтесь в Сочи

ну так и сидите в тех зонах, где вам ОК. Зачем вам ИБ и этот фашизм?

странные люди - лезут туда, где плохо, а там где хорошо не хотят деньги хранить. Странно это. Может есть причинно-следственные связи?

Да. Упускаете налоги.

Не уверена, пока выигрыш по налогам не кажется мне существенным. Вот и спрашиваю, что почитать.

И такое было ? Или не было но могло бы быть ?

Не поверите, сейчас в Грузии и сижу) Туристом. И тут уж точно лучше и спокойнее чем в каком нить Лондоне. Я не утверждаю что серые страны лучше во всем, но не замечать проблем в якобы цивилизованном мире это самообман

Барса - это футбольный клуб. Если хотите сократить название города, то Барна) Родня тут живёт, так что приходится и сюда кататься. Везде есть свои плюсы и минусы, в России они одни, в Испании другие. Нет идеального места. Но замечания Александра, относительно неудобств западных фин. институтов весьма верны. Начиная от подачи декларации, заканчивая имущественными статусами членов семьи. Вот тоже хороший пример, заняли твою квартиру окупасы в Испании, но ты будь добр, плати годами налоги за недвижимость, которой пользуются другие люди 😉

Проблемы у тех, кто сам их себе создает. Можете объяснить происхождение денег - проблем в 95% случаев не будет. Проблемы красного паспорта в текущий момент - это следствие того, как население строило свое общество, включая и финансовые институты. Теперь просто пожинаем бурю.

Если Вы про кражу, то имело место быть, к сожалению, в Эль прате, терминал 2, летел рейсом из Белграда в Барселону, 7 декабря прошлого года, вытащили сумку с Российским паспортом, 2мя моими действующими загранами, ВНЖшкой, правами, снилс и денег 8925еро, плюс карточки испанские и российские.
Цена свободы!
Свобода она, как и не свобода, не особо избирательна.

То что коренное население так же недовольно происходящим в Европе говорят последние выборы. Во всех странах основная сила - национальные правые движения. Такого не было очень давно. Либерастня всем осточертела

А меня единственный раз обворовали в цывыоизиванной Германии) Под чистую весь нал вычистили, документы хорошо с собой брал

А у меня стащили рюкзак с паспортом в автобусе в Гватемале, когда я в сторону Гондураса ехал. Не доехал. Везде воруют...

Сейчас бы сравнивать дикую Гватемалу с цивилизованной Европой! В Европе воруют свободно, демократично!

Затраты на полис - около 1-2% в год. По мне так одна суета с ежегодными декларациями стоит дороже. 🙂
Но вообще налоговая тема сильно больше и сильно индивидуальнее. Там много нюансов. Один из главных - не надо "распаковывать" страховки в дорогих резиденциях.

А в чем сложность? Давно дело было, но не помню проблем с введением турецкого инн.

Затраты в 1-2%/год получаются от начальной суммы инвестиций или текущего размера депозита?

Нужно переехать и там жить. Резиденство в большинстве случаев меняется через полгода проживания.

Надо смотреть. Скорее всего от текущего. Но это мелкая же разница.

Остров свободы это куба если что

Ну тогда почему ib явно не требует подтверждения проживания за пол года?

Если сделать иксы, то не мелкая)

Налоговое резидентство и место жительства это разные вещи. В IB поэтому для этого 2 разных поля в форме.
Вот переехал я в какой-нибудь Казахстан, снял квартиру и живу. Мне что, ждать пол года, чтобы в IB сменить Legal Residence? Да нет конечно.

Тем временем из ленты новостей:
Брошенный с 2018 года биткоин-кошелёк перевёл 8000 BTC (свыше $535 млн) на Binance.
:-))) Но да, да. Крипта для детей, крипта ненадежна...

Зачем он должен что то требовать? Вы сами ОБЯЗАНЫ за этим следить.

Все верно, только на счет 3 тоже вводил /выводил из РФ и Европы немногjоА. Счет 1. - это совместный счет с женой, 2 - личный, 3 - субсчет к совместному счету (это я пишу условно, просто счет можно разделить на два, три, а может и больше - не пробовал), 4 - личный счет жены. Б. Точно были переводы между счетами 1 и 3, но очень давно и может быть между 1 и 2 (точно не помню).

В любом случае, лучше калымить на автобусе в Гондурасе, чем гондурасить на Колыме))))😅😅😅

Вот опять же вопрос куда потом с бинанса выводить? Я честно не знаю. Даже Грузия блочит крипту. Все цывылизованные только лицензированные биржи поддерживают. По сути Coinbase основной. Вот самому интересно куда из бинанса люди выводят

У меня внж Турции, но я живу то в рф, то ещё где и отчитываюсь как будто я резидент рф

У меня родилась ещё гипотеза почему могут блочить. Резам РФ налог на дивы 10%. Если чел заявился как рез РФ а сам таковым не является, то следовательно он обманывает не какого от сраного брокера а самое святое - налоговую США. Я честно говоря исходя из этого себе поставил 30% на дивы. На всяк случай

А почему же из рф тогда уехали? Там как раз либерастни совсем уже не осталось.по вашим критериям это идеальное место.да еще и счет в иб имеете...совсем как то нелогично выходит? Надо все что сейчас по недоразумению у либерастов храните почему то срочно вернуть в родную гавань .и не нужно будет так сильно переживать что либерасты все отнимут.

Мимо

Интересная версия!
Любопытно, а если открываться как профессиональный эдвайзер и заводить еще пару-тройку друзей, шансы на закрытие снижаются? Типа, ты ж не один, а с клиентами… )

Выбор из двух сорт г...на это заведомо плохой выбор. Надо просто признать что это две равноценные кучи. Не хочу относится ни к одной ни к другой

Да живите где хотите. Я говорю о том, что не надо мешать в кучу налоговое резидентство, которое меняется через пол года и место жительства (legal residence), которое может поменяться хоть завтра.

Если вам везде плохо, то может быть проблема не в странах?

Что значит куда? Кто что блочит?
Криптокарточки например, если для резов ЕС.
Для РФ несколько хуже пока что, но при желании в нал меняется очень просто.

А вы выполните требования на эдвайзера? Я изучал немного вопрос. Теоретически - если в штатах есть родственники то они могут на себя непроф адвайзера оформить. Тогда думаю сильно риски снижаются. Но это только в штатовском ИБ. Я думал так остаться в нем даже при смене резиденции на Европу. Мне сказали, что с евро резиденцией попросят нах и не дадут через американского адвайзера

Проблема точно не в странах и даже не в населении а в управляющих.

Для американского IB нет необходимости иметь какие-либо лицензии. Только не берите клиентов, проживающих в ЕС ;)
Для ЕС лицензия эдвайзеру нужна…

Врать не буду. По штатовским законам ты можешь управлять без лицензии если бабок не берешь. Вроде чел из Эмиратов пытался заявиться, а по тем законам ты обязан лицензироваться

И я же написал, что клиенты из ЕС в штатовском ИБ не могут обслуживаться

Все по классике и логике скрепных граждан.там либерасты,гомосеки,пиндосы и прочие нечести но денежки хранить будут там и жить хотят там же а не райском месте из которого почему то сбежали😁

Хер ты угадал. Я хоть щас могу получить ВНЖ этой Ивропы. Но вот уже год тяну.

А зачем тебе счет то в иб и все эти мысли и мучения по внж гейропы ? Давай назад в родную гавань.заживешь как человек наконец .да и нехрена денежки прятать у либерастов😁

Позволю себе цитату из Жванецкого: "Может надо что то в консерватории подправить?"

Вопрос к тем у кого счета а IBKR Ireland- вы подавали форму 8-3-6 для того чтобы не попасть на стандартный в Ирландии withholding tax 20 % на проценты ?

Спасибо большое за развернутый ответ, Роман. Думаю, вы читали переписку следующую за моим вопросом вам и, надеюсь, прояснили возможные причины полученных вами писем…

0.75% годовых от входящей суммы (действует первые 10 лет, дальше исчезает) + 0.35% годовых считается по high water mark в зависимости от прироста/просадки портфеля. Так что если иксы не делаете ежегодно на стабильной основе, то по сути чуть больше 1% в год на круг выходит.

Да

А вы в какой стране резидент ? Местная налоговая вам без проблем завизировала эту форму ?

Никаких возражений не было, 3 секунды им потребовалось, чтобы печать поставить

Я правильно понимаю нужно заполнить и подписать эту форму , завизировать в налоговой и затем скан отправить в IBKR ?

Да все так. Ib её за неделю обработал и мне об этом сообщил )))

Спасибо, понятно 🙏

И после этого 0% налога с % на остаток? А с дивидендов по соглашению об избежании двойного налогообложения с вашей страной?

Про дивиденды вам надо самому вникать, не знаю, у меня etf в основном

Ну дивиденды понятно, а с % на остаток получается перестают налог удерживать?

Да, перестают

извиняюсь, не совсем понял , как в теме закрытия счетов россиянам по признакам страны резидентства, появился Binance, который закрыл пользователям по тем же критериям чуть менее , чем всё.

А что он сделал с теми кто не вывел ?

Не буду засорять эфир, примерно раз в полгода тут это обсуждается, прошлый раз несколько дней назад буквально со всеми деталями был диалог))
Поэтому если удобно, то можно в ЛС, либо тут в ленте по поиску ключевых слов найдёте инфу - Маврикий, полис, страховка, unit linked, ppli.

Жирная цель для SEC ))) ,может в Coinbase спокойнее

Пока одна контора с кредит рейтинг )) и то B1 ))

Да пофиг, я там не держу ничего, купил и вывел.

Есть менее маразматичные способы борьбы с преступностью и более эффективные

От коинбейса совершенно негативное впечатление.

Угу. Ещё и аккаунт там закрыть не возможно, там какие-то криптокопейки остались, вывести или убрать их нельзя, а без этого аккаунт не закрывается. Идиоты.

Раздувают базу... и логика там какая-то напрочь альтернативная.

Это касается только резидентов Ирландии или всех у кого счет в IBKR? И это налог взимается только с процентов которые платит ИБ за хранение на счете денег или расспространяется на двд фонды трежерис и Capital gains?

Насколько я понимаю это касается всех клиентов IBKR Ireland и если не подать форму 8-3-6 , то брокер будет удерживать 20 % withholding tax со всех процентных доходов (проценты на остаток и купоны по облигациям). Резиденты Ирландии как раз могут не подавать эту форму т.к будут платить 20 % в любом случае.

Благодарю, а где форму можно скачать? на сайте ИБ ? Я честно говоря не представляю как налоговая печать поставит на форму Давно от всех печатей отказались у нас Да и лично обратиться не возможно. Только онлайн.

А "запаковать" в полис имеющиеся бумаги можно? Или только продавать их?
Мысль, которая меня посетила - есть страны (Германия, Австрия, и т.п.), которые взимают налоги с ETF ежегодно, даже если не продаёшь бумаги . Если запаковать ETF в страховой полис, можно ли легально избавиться и от этого ежегодного налога, и от exit tax при выезде из этих локаций, или это так не работает?

Здесь формы есть https://www.ibkrguides.com/kb/article-4687.htm

Да фиг его знает, система не дает ввести говорит что то ИИН не соответствует формату. Ну обычная внутренняя проверка введенного значения на что то.

Читал, что налог удерживается только с процентов, которые айби выплачивает на остаток денежных средства. Купоны по облигациям должны не трогать.
На практике не проверял, так как пока еще не перенсли аккаунт в Ирландию.

Можете дать ссылку где писали что не будут удерживать налог с купоном на бонды ? Если это так , то нет смысла заморачиваться с этой формой.

Ну и всякие реддиты, типа
https://www.reddit.com/r/interactivebrokers/comments/xusa7l/just_received_from_ibkr_20_tax_on_interest/

Ну здесь я не вижу что на купоны от бондов не будет налога

Там довольно общая фраза
"The Irish Tax Authority requires us to collect withholding tax on interest earned in Ireland."
Купоны от американских облигаций кмк не входят в проценты, заработанные в Ирландии.
Но реддитов уже много за пару лет и там всё разжевали.

Спасибо

Можно. Не любые, но обычно проблем нет.

По налогам... это как-то именно так и работает. 🙂
Снаружи это выглядит как услуга - какие налоги? 🙂
А распаковка процесс творческий. Очень творческий.

Это всё звучит прекрасно, но надо брать на себя риск конторы в Маврикии, регулятора в Маврикии и в целом Маврикия.
Как это всё оценить и спрогнозировать на 10+ лет 🤷‍♂️

а кроме Маврикия нет нормальных контор

я хз, тут в чате именно Маврикий обсуждали, что он единственный остался

Было бы из чего выбирать. 🙁
Тут или риски РФ, или риски Маврикия.
Вторые, имхо, примерно на порядок меньше.

Для резов РФ фактически нет. Ну вернее есть но там на совсем интересные суммы. Но тут надо понимать - от 10-20М ждут и в швейцарии, и в штатах, да с нетерпением.

Если вариантов, кроме как хранить в рублях в РФ, не осталось, то примерно да, Маврикий кажется не таким уж и Маврикием 😃

Крипта, рубли, дубаи, оффшоры. То что ещё работает ИБ - суть маленькое чудо и недосмотр регулятора.

В целом нормальный классический оффшор с приличным регулированием. Почему-то раньше не боялись идти на о.Мэн, БВО, Кайманы (там у Альфы-капитал что-то было), Белиз (ФФ) и др., а сейчас Маврикий прям как ахтунг воспринимается, хотя просто надо разобраться изнутри.
Причина скорее в том, что раньше в таких зонах хотели тупо спрятаться и чисто в черную уйти от налогов через откровенный схематоз, либо дыры в НК РФ. А сейчас все понимают, что подобное уже не прокатит и это правильно. Но Маврикий в данном случае такое и не предлагает, речь лишь о грамотной оптимизации (т.е о максимальной отсрочке) налогообложения. Хотя если хотите, каждый год подавайте данные в ФНС о наличии страховой оболочки и спите спокойно, практика такая есть 👌

Это в какой стране такое щастье, что лично придти нельзя?

Где-то в открытых источниках можно набраться знаний по этому поводу?

Да тут просто. Под полисом налогов нет и можно там держать... долго или всегда. Возможен частичный вывод через кредиты внутри же полиса. Но относительно дорого
Распаковка в безналоговой резиденции или наследниками.

Особенно выгодно если несколько паспортов и резиденции. В этом случае вообще чуть не единственный выход... просто потому что смена резиденства сложна, рискована, да и вообще эта путаница до добра не доведёт.

Смотря, что за сумма, пока налоговая не докапывается вроде. Но что будет через месяц никто не знает. Очень хорошо если налоговая в небольшом городке

Ну да, если нерез, но ходит почемуто через впн из РФ, то определенно не понравится иб. Ну и наверное деньги все российские и не очень хорошо оформлены. Както нервно(

А что у нас со статистикой, много народу в процентах порезали?

А вот чистых спекулянтов еще не боокировали?

По минимуму небольшие штрафы за непредоставление отчетности, по максимуму вплоть до уголовки, если не оплатили очень большие налоги. Зыж впрочем не очень большие налоги

Естественно не помню, тоже можете погуглить или покрякать)

Пока нет. Но сейчас фискальная система начала шевелиться.

За оддс 2000 рублей. Если в первые 20 дней,то 1000. И все равно надо будет подать оддс

Увы, спекуль может в один год потерять 18 лямов рублей, в другой их вернуть, по итогам по нулям. Налоги не стал платить, а уголовка есть. Сейчас налоги сильно подросли. Ну и 6 лямов в год не такая большая сумма

Будут ли у налоговой претензии если деньги поступят со счета, который был открыт будучи нерезиентом? Или в таком случае лучше уведомить с запозданием и уже после переводить с него?

Сейчас вообще нет претензий. Уведомлять не надо

@Смертоносный Голубь дроповод скорей всего

Непонятно почему Маврикий. В чем проблема схемы если такую нельзя сделать в месте поприличнее?

Подскажите если счет в IB в долларах, как поменять валюту счета на евро?

для чего вы хотите это сделать?

Для вывода в райф

для вывода в евро ничего менять не нужно

Есть ли инструкция?

Вам нужно конвертировать доллары в евро и тогда сможете отправить

Можно просто конвертировать и выводить на счет евро в Райффайзен?

да

Спасибо всем за ответы