- 23 декабря 2022 (177 сообщений)
- Здравствуйте! Подскажите, их же нельзя без турецкого номера открыть? если его нет, нет варианта на какой-то другой сделать?
- Ссылку можно?
- RS-Express
- В ЛС скинцл
- Если были клиентом банка то можно, если нет, вероятно придётся идти в банк.
- Из Болгарии придти в банк проблематично
Но понял, спасибо - Если сможете зайти в мобильный банк, то сможете выпустить виртуальную. У меня номер не менялся за 10 лет, я скачал приложение, вошел по номеру, обновил прям в нем паспортные данные и выпустил виртуальную карту находясь в другой стране
- Подскажите, есть в Турции банк, где еще открывают россиянам, и в котором можно делать Western Union переводы онлайн?
- Открывать открывают. Только условия открытия не очень приятные. В вакиф просят сделать страховку за 2 тыс лир, в зирате перевесте паспорт РФ на турецкий, тип им нужен мой адрес регистрации, в денизе открыть депозит на 5к$
- а с WU там что?)) Меня любой вариант устроит, если там есть онлайн перевод WU
- Понятия не имею. Считаю что Турция не та страна где нужно открывать карту для дальнейших путешествий, т.к. и внутри то есть проблемы, а наружу вообще деньги не хотят выпускать.
- У меня такая же ситуация ,тел.не меняла ,попробую,спасибо большое!🙏
- Как это пользователей банковских услуг касается, не превышающих АСВ?
- Касается ровно тем, что:
1. Если что - с АСВ тоже придется подзаморочиться
2. В теории - возможны тетрадки. Там где одна мутная история, там и вторая, третья и т.д. - Тетрадки для карт? Вы налом, что ли вносите? СБП и межбанк и все поступления задокументированы. В конце концов можно под оплату на карту деньги кидать и все. А то если так выбирать пристально вообще банков не останется
- Всем привет! Подскажите, пожалуйста, из Райффайзен банка рубли на казахстанскую карту (Каспи) все ещё реально отправить? Кто-то переводил в последние дни?
- Ничего не менялось, только курс стал неочень :)
- Если на счет, то да, реально. Но до понедельника отправлять - смысла нет, т.к. в выходные переводы не ходят
- Про курс в курсе (дурацкая тавтология)
- А не подскажете реквизиты для отправки через райф в каспи? Можно в личку
- Кто и где пишут?
- Грузины пишут. Мало им было UP забанить, решили ещё и так повыслуживаться
- Мне кажется это спам
- поговаривают вот такое
скрин настоящий, прав ли саппорт - хз - Настоящий, тоже самое спрашивал
- Да это всякий криптой скам поджали как пишут
- Ну и держать счёт в Грузии такое себе, они мигом переобуются и позакрывают всем
- Подскажите, если из карт только Сбербанк, Тинькоф и альфа, то я правильно понимаю, что на каспи можно перевести деньги только короной и криптой?
- Рублями через кор счёт
- Насколько я знаю, у каспи нет корреспондентского счёта
- Есть
- Плохо знаете
- Ну это получается как-то офлайн делается?
- Голубем да
- официально заявляли что не связано с гражданством:
Позже официальный представитель Bank of Georgia также сообщил "Коммерсанту", что изменения коснулись отдельной категории клиентов «вне зависимости от их гражданства», однако отказался объяснить причину или назвать критерии, по которым счета будут закрываться. - Nic nie zrozumiłem)
- Тинькофф перевод по реквизитам
- Нет) онлайн
- Почта переслала через QIWI.
- zrozumiałem*
- Кто шарит за satander, у кого есть карта? Скольк обслуживание стоит?
- Как оплатить гугл плей покупку, если нету зарубежной карты?
- Никак
- Выпустить виртуалку какую-нибудь всратенькую криптокарту
- Ребят кто бинанс по sepa пополнял? Обычно за сколько приходят деньги?
- Не дают россиянам SEPA. А до этого за 15 минут.
- А если подтвердить, что проживаешь за границей? Тогда дадут? Или именно проблема в паспорте рф?
- В паспорте
- Можете попробовать Kraken, он пропускает вроде ещё
- Хорошие новости!
Посещение зон business lounge по премиальным картам VISA продлили до конца 2023 года (ранее была информация, что акция до конца 2022). Предложение действует в любом из более 1300 бизнес-залов во всем мире, в большинстве из которых доступна бесплатная еда, Wi-FI, детская зона и напитки.
В связи с этим обновили нашу пошаговую инструкцию о том, как заходить в такие зоны бесплатно. Она 👉 здесь. - Только что перевел с Почты на казахскую карту. Курс хуже, чем в Короне. В Короне был 0,1547. Через Почту 0,1625
- Да курс так себе у Почты получается.
Перевод идёт через Киви, видимо поэтому. - А через Киви, получается, такой же? Хорошо бы, если Тинек вернулся
- Я не пользовался киви, просто в выписке о приходе именно киви валет указан.
- Тут кто говорил, но криптой сейчас выгоднее всего
- Одной карты мало, слишком рискованно. Сделайте ещё пару UnionPay в разных банках РФ на всякий случай и по возможности окрывайте в других странах. В РФ полезно иметь счёт в Райффайзен, из него SWIFT хорошо ходит. Да и Тинькофф не повредит...
- Юнион не работает почти нигде уже
- Большинство банков позволяет открывать счета по нотариальной доверенности, некоторые из них ещё нот. заверенную копию паспорта спрашивают (гл. разворот и регистрацию).
- Российская карточка UnionPay почтой
- .
- В Deniz нет WU
- Преувеличение, даже в ЕС остались страны с работающими банкоматами
- Он прекрасно работает в ЮВА, это то что лично проверял.
Проблемы только в "цивилизованном мире", как я понимаю. 😂 - В бцк не отправляет
- 24 декабря 2022 (267 сообщений)
- В какой стране из обсуждаемых банки наиболее лояльные в смысле блокировок и требований подтвердить источник средств? Тут человек писал про альфу белорусскую, что попросила подтверждение. Или же дело в суммах и при превышении какого-то лимита любой банк будет так себя вести? И если да, то какой этот может быть негласный лимит?
- Пополнить с российских карт сможете.
Внести налик за границей невозможно. - Неа, говорю как клиент freedom bank ☺️
А насчёт наличных скорее всего только переводом - Волшебную ссылку уже посеяли? А она пашет
- А какую?😂
- Примерно так пашет. На 60%
2 из 5 не дошли - Ребята во скажите, можно гражданину республики Казахстан, открыть карту Тинькофф находясь в Казахстане?
- Выдают только на территории России, гражданство не важно
- Попробуйте по номеру телефона зарегистрироваться в приложении. Раньше без паспорта виртуалки открывали с ограничениями
- Есть другие банки?
- Другие банки через отделения или курьерскую доставку по России )
- Хаахахах
Понял
Но как вы понимаете Я не хочу ради карты лететь в Россию 😂
Ладно спасибо что ответили 😊 - Кстати да, но лимиты будут очень маленькие на все
- Ну вот нам ради КЗ карт приходится летать в КЗ) удаленно только фридом, и то ИНН нужно заранее получить через помогаек или лично в КЗ)
- Заказать можно, получить нет
- Прилетать не обязательно - приезжайте, курьер доставит карту и в Орск и в Рубцовск и в Омск и в Курган, и в Аксарайскую.
- Оно не надёжно, нет подтверждений и возвратов, чат фф динамит. Стоит ли советовать?
- Ну пусть гуглит или через киви набрасывает
- Да уже позвонил им, да они сказали что надо находится на территории РФ 😔
- Есть и другие способы
- Речь идёт пополнение в Казахстане? Или за границей?
- Из России - толкание по номеру карты (почта банк, МТС, Русский Стандарт, Солидарность), Золотая Корона, QIWI, волшебная ссылка "мани-мани-сенд"
Из Германии и Израиля - Paysend и SWIFT - Почему в Казахстане со Свифтом подстава?
- Потому что не пристало простому рабочему казахстанцу свифтовать! Ишь чего ещё!
- Мани-мани-мани...Мани-мани...сенд!
- Деньги на рф карте есть?
- Ещё забыли способ за 1% из русской Цифры)
- Палево. Светиться там если в Казахстане сам открылся не лучшая идея.
- В чем? Межбанк вообще без комиссии, просто ждать нужно рабочие сутки. Если палево насчёт счетов - так скоро КЗ все сольёт России сам
- Почта Банк или МТС Банк или Банк Русский Стандарт есть?
Если нет - не проблема. - Без ИНН РФ и/или паспорта РФ и прописки - не сольёт. А если и сольёт - без последствий.
А вот с ИНН и однозначным соответствием россиянина и владельца счета за рубежом - палево. - Например.
Как один из вариантов. - Палево перед кем?😂
- Ну тогда все любители Каспи попали уже давно)
- Именно так, у Каспи по всей процедуре.
- А читали бы закрепы чата внимательно - ваш вопрос вообще не возник бы.
Мани-мани-мани...мани-мани...сенд (с) - И по межбанку через коррсчета тоже всех слить можно - есть и иин, и ФИО, и номер счёта, и видно кто отправил
- Поэтому лучше всего толкание по номеру карты а-ля пэйдала. Доказать россии что кидали себе, а не условному Бактыкбеку гражданину Казахстана невозможно.
- Лучше для чего? Потери на курсе ощутимые. Отчет по счету кинуть летом не проблема, нарушений нет в его использовании
- Кому-то и свифт нормально. Задачи разные у всех.
- У меня Каспи попросил при реге, кстати, ИНН РФ или снилс, дал СНИЛС
- Безусловно. Но с карт тоже не панацея, захотят - и это отследят и свяжут с кем нужно. Было бы желание копать под человека. А сейчас повод найти легко почти на каждого
- Официально левой конторы, в соглашении на сайте есть название. Но фридом КЗ давал эту ссылку, работает, говорят, давно уже
- В чате не открещиваются
- Были старые рекомендации кажется от Danske Bank для клерков банка по оформлению иностранцев - "что есть налоговый код у разных иностранцев", для русских так и написано было - INN (TAXPAYER ID) or SNILS (SOCIAL SECURITY ACCOUNT NUMBER)
- Минус 2.31% от нспк
- 6.57 даже )
- Дают
Можно сразу попросить, можно потом дозаказать.
Программа лояльности общая. Карта полностью идентична обычной базовой "Пользе", только МИР
Хомяк 🐹 всегда пригодится - рекомендуем заказать
https://hcrd.ru/gLowZrДруг приглашает | Хоум БанкПолучите бонусы за пользование картой Хоум Банка баллами. 1 балл = 1 рубль
- Тинек без комиссии 100к в месяц. С премиумом 500к
- Межбанк отправляет, как и зк. Я про снятия, а не про пейдалу
- Другие подняли и снова дают, а тинь нет
- Элементарно
- Даже в премиуме не хотят. Виртуалку можно открыть в приложении, добавить в мир пей на андройде, но хз, получится ли так снять в кз
- 0. Заказать
https://www.tinkoff.ru/sl/AOawKRvw63t
1. Получить в России лично поближе к границе
2. Привезти
1а. Оформить на родственника или друга в России
https://www.tinkoff.ru/sl/AOawKRvw63t
2а. Когда ему привезут - отправить СДЭКом или заказным письмом в Казахстан
1б. Купить в даркнете комплект - карту и симку на бомжаTinkoff Black — пользуйтесь банком бесплатноЗарабатывайте деньги, а не бонусы. Дебетовая карта с кэшбэком до 30% и ежемесячным процентом на остаток
- Неправда. Я samsung pay использовал для снятия с берека
- Формально может. Но обучен ли так выдавать конкретный курьер - неизвестно.
Возможно в единственном главном офисе банка в Москве на Хуторской лучше шарят и смогут отдать там. - Вяжется, но вне РФ и РБ он бесполезен
- Да
- Значит не знают. Снимал в отделении берека в банкомате и в аэропорту Астаны в банкомате.
- Именно по МИР Пэй?
Могли не все банкоматы прошить - Не привязывются в телефонах ввезенных по параллельному импорту
- Регион поменять не проблема
- По samsung pay снимал. Мир пей не использую
- Можно
- Bank of Georgia не блокирует счета граждан РФ специально. Блокировка происходит за подозрительные транзакции и за нарушения внутренней политики банка, объяснила сотрудница банка. @Любопытный Баран
- Выдают реквизиты?
- Да, прощелкал до момента, где уже надо было переводить
- Интересно, неужели это у меня отключили…
- У меня страна Финляндия в аккаунте
- Паспорт? Или пруф оф резиденс? У меня Германия здесь отображается
- Счёт за комуналку, ВНЖ у меня нет, ток недвижимость
- Демир сейчас запрашивает временную регистрацию уже на открытие счетов. И киргизские банки перестают с миром работать (
- Так же делал… какое-то время SEPA работали, сейчас начали возвращаться переводы
- 🤷♂️ Видимо действительно индивидуальная блокировка
- На симку от мегакома не приходят смс от Пионера. От Гугла приходят.
В итоге не могу в Пионер зайти и даже баланс узнать - Удивительно. А депозит через Easy Bank Payment у вас не предлагается?
- Здравствуйте. Можно уточнить: я верно поняла, что за границей не принимают наличку при открытии счета. Даже мелочь какую-нибудь типа годового обслуживания? Или это только Казахстана касается?
- Карту наличными, как правило, можно пополнить только в стране выпуска карты
- Нет, такого нет
- Какой у Вас банк?
- У меня было абсолютно такое же ощущение, и есть. Просто каждый выбирает то, что ему более менее ближе. Короче, из всех зол, меньшее😏
- Какие варианты вывода долларов с альфы есть после 9 сентября ? По курсу цб не отдают в рублях. Только по своему еврейскому по 62...
На бирже нет валютных пар руб/долл - Жалоба на банки ру. Дадут по цб.
- Ну они же не обязаны выдавать по цб. Если валюта попала на счёт после 9 сентября 22 года. Хотя по факту она там вначале года лежала на Брок счёте. Потом перевёл её на банк счёт. И это типа как новая валюта считается... Пздц конечно
- Мне сделали в Бакай по посадочному, а в KICB по штампу в паспорте, без врем.регистраций
- Подтверждаю в русском стандарте переводы в Казахстан
После тыканья саппорта заработало
Моментально в алтын приходит через киви
В полночь списали 3к за юпи
Обещали вернуть до 28фев при соблюдении условий акции - Кроме втб кто то переводит теньге в Кз , у меня нет счета в рублях в Кз
- Здравствуйте, а турецкую карту заграницей можно пополнять, в Израиле, например?
- Счёт в рублях в КЗ и не нужен
Можно через Корр. счёт в райфе например в каспи - Налом нельзя
- Можно на любой счёт переводить, сконвертит в валюту счета
- Обновили эти посты из закрепленного сообщения:
Где выгоднее в Казахстане?
- Открыть депозит/вклад. В ₸ | В $.
- Взять кредит наличными. Читать.
- Тарифы у сотовых операторов. Читать.
- Домашний интернет. Читать.
- Оформить автострахование онлайн. Читать.
- Карты рассрочки. Читать.
- Рефинансировать кредит. Читать.
- Оформить ипотеку. Читать.
- Обналичить или отправить крупную сумму. Читать.
- Бонусная система в магазинах техники. Читать.
https://t.me/podeshevlekz/69Казахстан ПодешевлеГде выгоднее открыть вклад в ₸? (пост обновлен 03.05.2024). Справочно: в Казахстане существует 3 вида депозитов: несрочные, срочные и сберегательные. Их основные отличия в гибкости: несрочные депозиты можно снимать и пополнять почти в любое время (Kaspi-депозит это несрочный вклад). У срочных и сберегательных депозитов есть ограничения на пополнения и снятия и процентная ставка из-за этого выше. • По несрочным вкладам максимальный процент среди банков (15,00% ГЭСВ) предлагают в банках HomeCredit, Евразийском с вкладом на 12 мес, Halyk предлагает 14.80%, только на 6 мес. Подробная таблица с детальной информацией 👉 здесь. • По срочным вкладам наиболее высокую ставку в 17,20% ГЭСВ предлагают в Bereke банке "депозит с пополнением" на 6 месяцев, далее идёт Freedom Finance со ставкой 16.40%. Подробная таблица 👉 здесь. • По сберегательным вкладам с пополнением 16% ГЭСВ предлагают в Евразийском, HomeCredit, Altyn и Нурбанке при открытии вклада на 6 месяцев. Подробная таблица 👉 здесь (на первом листе). • По сберегательным…
- А свифтом?
- Типа можно
- Ну и любое другое иностранное государство
Нигде сейчас для нас гарантий нет 🤷♀ - Благодарю
- А в Турции надёжнее держать?
- Далеко не любое. С чего бы условному Египту или Ирану закрывать?
- Нет
- Почему?
- Ну раз так считаете, то откройте там и спите спокойно 😆
- У меня нет турецкой карты. Я только планирую открыть. Но в чатах видела, что работает и в Европе, и в других странах.
- Не помню какой банк сделал для неризедентов оплату только в Турции.
- В Тинькофф тоже можно
- Можно удалённо сделать иин и карты фф, например, посмотрите в чате Фридрм Финанс, обратитесь там к менеджеру.
- Так и сделал, благодарю
- Кто может подсказать: не могу перевести в Киргизский Халык банк деньги, через Тинькофф пробовал и Почтабанк. Вылезает ошибка «Перевод отклонён банком-получателем». Переводил рубли на элкарт
- Турция зона фатф. Вообще отмввочная во всем цивилизованном мире считается. Там держать свои средства такое себе развлечение
- Имено держать и тратить только внутри страны. Переводы исходящие сильно ограничены сейчас для иностранцев.
- Египту? Например ВНЖ не продлил. Или "связь со страной" актуальную не доказал. В Египте счёт как и симку открывают на срок пока ты легально в стране. Чтобы было без ограничений - нужен ВНЖ
- Нормец пока его не взломали и не сделали подделку под него)
Выглядит стрёмно конечно - Курьеры Тинькофф отказываются. Может, в московском офисе и согласятся...
- Что будет выгоднее: купить валюту, например, в Тинькофф приложении и отправить на счет или отправить рубли и купить в приложении БЦК?
- Если от 3000$, то за покупку валюты у Тинька заплатите 0.4-0.9% +1% за отправку. Рубли же если поменять в бцк Форекс через доллар - будет примерно 1.3-1.4%. Ну и свифт у Тинькова штука непостоянная, а рубли ходят стабильно
- а если не на элкард переводить, а просто на счет?
- Не пробовал. Пробовал только по номеру телефона и номеру карты через раздел переводы в Киргизию
- Даже меньше, в пятницу было 60 с небольшим копеек от биржи по баксу, это около 0.9%
- А если до 3000 комиссии нет?
- Речь о закрытии счетов без объяснений, как в Грузии
- Здрасьте) комиссия есть всегда, до 3000$ будет не 1%, а фикс 30$, это за отправку. За покупку у брокера всегда 0.4-0.9% плюсом, зависит от тарифа
- А ссылочку на группу эту можно? А то одни боты выпадают
- у меня никогда не выходило напрямую в Киргизию на карту слать, только на рублевый счет через российский корр банк
- А если в бцк продавать валюту, то нужно же будет налог еще заплатить?
- Нет
- На Элкарт любого банка КР проходит моментально.
Что касается конкретно Халык Банку по номеру телефону оно временно не проходит смысле по технической причинам приостановлено переводы по номеру телефону именно к Халык Банку. - Доброго вечера вам
Подскажите, кто нибудь недавно открывал счёт в евразийском?
Как успехи?
Если смогли открыть, то в каком отделении? (Интересует Астана) - Это точно? Очень странно, что с доходов не уплачивается налог.
- Для начала где доход возник?) одни убытки. Вы не сможете обратно валюту продать в рубли в КЗ, чтобы при этом выручить прибыль, курс будет ниже российского на Форексе у бцк
- Чтобы прибыль возникла после продажи валюты - ее надо продать в прибыль, а так одни убытки - комиссии в России, а потом продажа по более низкому курсу на Форексе
- Это откуда информация что по тех причинам временно не проходят платежи?
- В головном в Астане открывают, но как повезет с менеджером, будут давить на платную премиалку
- То есть, тогда и смысла нет покупать в бцк?
- а головной это который из них?
подскажите, пожалуйста, адрес, если не трудно - Есть смысл, но у каждого он свой. Прибыли вы на такой операции не получите
- У меня самого карта от Халык Банка пластиковая Виза валютная и Элкарт Цифровая мне пришлось связаться с банком.
- Который на Кабанбай батыра, на сайте он по названию отличается
- Покупка за 50 или 60 с чем-то и продажа за 70 разве не образует прибыль?
- Где вы собрались одновременно покупать по 50 и продавать по 70?) или планируете ждать новых падений и взлетов?
- Хороший вопрос
- Я имею ввиду ситуацию, которая была в этом году.
- Теоретически да, но эта норма касается России, а не Казахстана. В России Вы прибыль на такой операции не получите
- Вы в расчет берете 13% налог и комиссию брокера? Почему не образуется прибыль?
- Выше ответил уже Вам. В России прибыли не будет, она возникнет уже в другой стране, которая знать не знает по какой цене вы что купили, соответственно и в другой стране прибыли нет. Но если очень хочется - подавайте 3ндфл и платите в России НДФЛ )
- Получается, все же лучше переводить рубли в бцк и там уже покупать доллары, чтобы не платить налоги? Но если впоследствии я их продам в Казахстане, то и там не нужно будет платить налог? Правильно понял?
- Подозрительные транзакции — ну т.е. все таки крипта?
- Почему он полузаконный? Только из-за того что на сайте какого-нибудь красивого логотипа не нарисовано? забавно конечно какая у людей психология в плане доверия денег
- возможно будет выгоднее тенге у втб купить и уже их поменять на $ в кз, посчитайте для вашей суммы и для курсов тенге-$ ваших банков
- Если вы продадите ее дороже чем покупали, да , должны заплатить на полученную прибыль даже если операции были за рубежом, без разницы. Никто за вас там ее нашей налоговой не уплатит
- Заплатить в РФ или Казахстане?
- если вы налоговый резидент рф, то в рф. то же самое для любых валютных активов, при продаже происходит валютная переоценка
- если хотите получить рубли в рф из $ в кз и не платить налог, просто купите крипту прямо с карты кз банка и сделайте п2п вывод в рублях на карту рф, это будет как обычная покупка а не обмен валюты. Главное убедится что банк за квазикэш процент не берет, некоторые научились определять мерчантов торгующих криптой
- Я вчера спокойно перевела продавцу в дютике на киргизский банк из Тинькофф переводы в Киргизии, без %
Не знаю как с собственным счётом будет.
Только начала пользоваться, буду пробовать разные варианты - А индийскую карту в чате кто-то открывал?
- у меня друг открывал
- В БКЦ можно слать рубли на рублевый карточный счет, точнее эти рубли можно поменять на другую валюту через их forex без доп комиссий? Или только на текущий слать?
- можно ли по нотариальной доверенности получить карту в БЦК? Готовую.
- без понятия)
- это вопрос к чату;)
- Я на рублевый карточный и шлю всегда)
- Сраный бцк опять лежит что ли?
- В туркие без впн не пашет
- Из РК все прекрасно работает)
- кто нибудь считал что выгоднее: райф-бцк-доллар->тенге или просто втб->тенге->хоум ?
- Если курс упадёт то первое если вырастет или такой же то второе ))) гадание на кофейной гуще. Шлите что удобнее
- а считали? потому что рубль-тенге в том же бцк менее выгодный чем рубль->доллар->тенге
- Если доверитель с доверенным лицом не принёс лично эту доверенность, то нет
- kzrobot считает же)
втб по курсу MOEX же купите - так тенге дороже за рубли чем доллар, в бцк если купить тенге за рубли, будет менее выгодно чем купить сначало доллары, а потом на доллары тенге
- Думаю просто купить тенге у ВТБ будет выгоднее, там совсем небольшая комса
- да думать это понятно, интересно кто именно брал и считал
- сейчас (биржи закрыты офк) показывает moex 6.53, бцк через usd 6.49
- Зачем вам опыт со старыми курсами, если сейчас он может быть неактуальным. Быстрее посчитать чем вы тут пишете
- Ребят, в Армению банковским переводом как денги отправить?
- Здравствуйте, не подскажете, как сейчас пополнить свою карту в казахстанском Kaspi банке резиденту РФ? Через приложение Тинькофф как я поняла самой это сделать возможности сейчас нет, только через обращение в банк, долго, непонятно и EKNP пока где взять понять не могу
- Ребят вопрос (может не в тему). Карта bcc travel не работает оплата в интернете. Кто-то встречался с такой проблемой?
- Anton in Зарубежные карты для нерезидентов (EU/KZ/UZ/AM/GE)
нет, я не про их внутренний перевод, я про https://moneysend.money/ там как и пейдала зачисляет на карту кз сразу в тенге
- Спасибо Вам большое!🙏🙏🙏
- Да
- Подскажите как решили?
- В настройках есть лимиты по карте, надо проверить что стоит для покупок в интернете. По умолчанию 300 usd
- Оплатила другой картой 😅каспи проходит везде
На сайте не проходила оплата , через привязанной уже бсс в пейпал тоже не проходила
После этого оплачивать ей не пробовала - Уже сделал)
- У меня в настройках все было нормально
- Убедили)))
- Попробуйте в поддержку написать им
В телеграмм быстро отвечают
Мне нужно было быстро оплатить, времени не было на поддержку - Я даже 50 долларов не могу оплатить
- Причем у меня так было там и с карта карта, и с тревел
- Уже написал, пока молчат
- А если в другом сервисе попробовать - будет работать? Или вообще ни в одном не работает?
- Может потому что выходные … мне прям в течении пары минут отвечали
- а вывести совсем недешево в кз их
- Вообще нигде(
- Та же фигня недавно с картой рбк и амазоном была, так и не понял что это было. С каспи и фридома все влет там оплачивается , а с рбк 1 транзакция прошла, а дальше просто оплата не проходила, после нескольких попыток оплатить Амазон мне просто аккаунт заблокировал из-за этой карты, какой то антифрод сработал.. надо им звонить чтобы разблокировать
- Почему не дёшево? Из ВТБ и отправляйте
- Спасибо
- А какой сейчас адекватный курс?
6.4-6.5? - они дорого отдают.
2 процента с чем то втб кз отберет - Там максимум 2к тенге
- а про это менеджер банка мне не говорил.
- для банка хоум кредит в Казахстане нужно, чтобы ИИН прописался в базы данных или достаточно бумажной версии чтобы выпутили карточку?
- В базы, причем судя по чату у них какие-то свои базы, в которые попадает еще позже, чем в базы налоговой
- Если ИИН в налоговой базе данных не выйдет, это не критично! Карты в обычном режиме открываются, просто будут ограничения для онлайн открытия счета. Допустим вы открыти тенговую карту, все в приложение зашли и захотели открыть счет условно там в $, онлайн вам открыть счет от не даст, попросит обратиться в отделение банка. В базе ИИН выходит от 3-7 дней
- Есть только 2 базы:
База центра обслуживания населения где по вашему ИИН сразу выходят данные
2) налоговая база. Куда данные передаются о том что условно Иванов Иван Иванович нерезидент РК действительно является налоговым резидентом РК - Вот тут как раз писали, что человеку даже после попадания в базу налоговой в отделении отказали, сказав что нет в их базе)
- Хм. Интересно.. в понедельник попытаю счастье без налоговой базы
- Надеюсь пройдёт без налоговой
- Значит это не компетентный сотрудник попался. Банк это такое место где каждый день сотрудники меняются, не знаю как у вас в РФ, в КЗ каждый день меняются сотрудники и соотвественно действительно качественно знающий свою работу сотрудник на вес золота
- Без налоговой, судя по чату, даже пытаться не будут)
Посмотрите по чату - Доброго, наверное тема уже поднималась, ввод / вывод через Элкарт на рублевую, дляя Бакай банка возможен?, велик ли процент? "Связка элкарт/ долларовая стабильна? Возможно ли удалённое открытие?
- Пройдёт, как сотрудник банка я уверяю вас
- Вы работаете в ХКБ?
- В БЦК
- Ну так у БЦК то правила другие))
В БЦК по распечатке открывают, как и в Каспи. - Банком первого уровня установлена единое правила для банков второго уровня КЗ! Никто самодеятельностью не занимается
- Но у бцк трудовой нужен. А тревелкарта не всем нужна
- Ну если вас не устраивает мультивалютная карта, можно открыть и тенговую
- Тревелкарту тоже только с трудовым делают сейчас, разве нет?
- Если не нужен трудовой или пойдет трудовой рф, то с удовольствием открою. Как называется?
- С середины-конца ноября и просят.
В декабре просили уже в 99% отделениях, но очень редко случалось, что и без него открывали - С 9 декабря если память не подводит
- В Казахстане какие банки удалённо открывают счёта ?
- Трудовой нужен для открытия дебетовой тенговой карты, трудовой РФ соотвественно не подходит, компания дающая вам ТД должна быть в КЗ
- Нет
- Прям с языка сняли
- повезло
- скорее всего, в декабре уже до всех отделений запрет дошёл, ну и поддержка говорит
- Если кому то нужно помощь с переводом или Оплатой.
Обращайтесь имею карта от Кыргызстан Коммерческого банка.
Нахожусь в Москве район Марьино.
Мне платит не нужно просто решил помочь с переводом.
Личный встреча приветствую в районе Марьино.
С Российских карты Рубли переводит можно по номеру телефону через СБЕР. - У бцк их форекс в приложухе в небиржевое время меняет или они его закрывают?
- Биржу банк после 18:00 закрывает по времени Астаны
- Какой курс сейчас норм?
- у меня был не в базе, оформили карты и долларовый счет
- Доброго всем вечера! Курс мира в Белоруссии самый выгодный сейчас у сбера?
- Я открывал по распечатке ИИН без базы налоговой. Без проблем открыли
- У меня вообще интересная история была с хоум кредит банком. Упертость менеджера, которая пыталась оформить мне карты 3 раза подряд безуспешно заслуживает уважения. Потом она открыла долларовый счет и на 4 раз получилось. ИИН был не в базе налоговой.
- Курс мира везде одинаковый, но не все банки-эмитенты мира обязаны его использовать
- Знаю, отсюда вопрос. По весне сбер версус тинькофф был выгоднее
- Кстати вопрос по ИИН. Это только мне так не везет или у кого-то тоже были подобные случаи? 2 декабря приехала оформлять в цон, сказали приезжать 6ого забирать, а не на месте. Забрала распечатку 8ого (что-то в компьютере пометили), поехала в налоговую в этот же день сразу же, чтобы занесли в базы. Сегодня 25, а ИИН до сих пор не бьется на сайте каз почты( Дозвониться не вышло. То ли опять ехать в налоговую, то ли что делать.
- У тинька курс мира как раз (хотя весной вроде бы было иначе).
Выгоднее вряд ли будет, особенно с учетом комиссии за снятие на сбере. - Как Вайс из России пополнить подскажите пожалуйста
- Да, такое иногда бывает. Можете дойти снова, можете написать им на почту)
У меня почти 4 недели заняло попадание в базу налоговой, но я их не пинал дополнительно. - Не совсем понял.
- Сейчас у тинька курс ПС Мир. Лучше, чем этот курс, уже не будет. Но при этом у сбера комиссия за снятие наличных, а у тинька ее нет
- про почту даже не подумала, спасибо)
- Снятие зачем, просто покупки по карте.
- Подскажите, а такая схема будет рабочей из КЗ в Ру? Пионер (пейпал) → какой-то банк КЗ → Береке КЗ → Сбер РУ. Имеется ввиду онлайн...
- Добрый вечер! На капитал зачисляется перевод золотой короны?
- Нет, на азию можно из приложения
- Пионер (пейпал) → Фридом Финанс КЗ / Евразийский банк / РБК банк → РФ Банк
- Добрый вечер, как обстоят дела на п2п в РБ? Для покупки крипты. Из Рф невыгодно,плюс блокировки.
- Спасибо большое за ответ. Это схема вся онлайн, можно удаленно из РУ делать?
- Переводы сделать удалённо из РФ можно, да
Открыть счёт в этих банках Казахстана можно поездкой в Казахстан (ну или через помогал, на свой страх и риск) - т.е я правильно понял, удаленно единственный незамороченный путь для нерезидента, это Фридом КЗ → Фридом РУ(к примеру) ?
- c карты любого банка кз покупаете крипту и выводите ее в рублях на карту рф
фф кз-рф несколько дней идет - Спасибо за ответ, с криптой не знаком, но видимо и это придется осваивать....
- Покупаете циферки на экране за тенге, после этого продаете эти циферки на экране за рубли.
- А вы думаете, в РБ выгодно и без блокировок?)
- Ну блоки есть наверно,но вдруг помягче у них, в пределах разумного,чтобы на карманные расходы оставалось, вдруг перевел и блок
- В РБ крипта легализоаана. Можно покупать на бирже и обменнике.
Как на практике не знаю - не интересовался. - Я бы с криптой не стал га постоянной основе работать, не слушайте того кто говорит что все будет без проблем потом
- Бинанс инетерсует просто
- Я работаю. А какие проблемы?
- БНБ продолжает «зажимать»
- 25 декабря 2022 (262 сообщений)
- У Тинька комиссии за сумму свыше 3000 руб не будет. Из безкомиссионных (для любой суммы) рекомендую Хоум Кредит. Клиринг по НСПК идет
- Там же лимит на снятие 50к сейчас? Или не угадал
- Без понятия, если честно
- 100 тыс в месяц лимит в сторонних банкоматах без комиссии.
- Частные валюты, нарисованные мутными оффшорными конторами... Большинство уже сбежали с деньгами клиентов.
- Здравствуйте, подскажите,а можно снять деньги с долларового счета с #картакарта в банкомате в Казахстане?Или только в кассе?И какая комиссия?
- А как «заводит как гражданина РК» без казахского аусвайса? 🤔
- Он там заявил, что работают над повышенной ставкой налога на доходы
Ставка на доходы нерезидентов, существующая уже хрен знает сколько лет, сильно обидилась, что про неё Володин не знает - Это для нерезидентов работающих в России. Нерезидент работающий за границей вообще не должен ничего платить, если место работы определено за границей
- Совершенно верно - Володин как раз об этом. Нерезидентов, работающих в России, довольно много. Вот им жизнь он хочет попортить :(
- Вы лично встречали кейсы, чтобы с гражданами РФ - нерезидентами подписывали ДС к ТД на 0% ставку ндфл?
- Это возможно, делают. Но проще на ИП перекинуть
- Пока единственное, что приходит в голову, это запретить самозанятость из-за границы
- Могут как в штатах сделать, хочешь не хочешь, гражданин, платим налог
- Курсы НСПК мир одинаковые для всех банков . Вопрос в том оперирует ли банк белорусским рублем или нет.
- У картыкарты единственный счет и он в тенге. Остальные счета в том числе в валюте - текущие, с них снятие в кассе с комиссией и отлежкой в 15 дней, иначе будет две комиссии вместо одной. Вот с тревела и Айрона можно снимать валюту в некоторых банкоматах бцк, или зарубежом, там валютные счета привязаны к карте
- Я снимал прикладывая карту карту со счета привязанного к тревел, банкоматы бцк дают выбрать откуда снимать
- да, только для реализации этого на практике, все банки мира стучат в налоговую США. Осталось убедить все банки мира стучать в налоговую РФ
- Не так. Банк может свой курс использовать. Росбанк, если не ошибаюсь так делает. Имеет смысл в банке уточнять какой курс берут.
- Что значит отлежка в 15 дней?
- Между поступлением и снятием/переводом поступивших средств должно пройти 15 дней.
- Заводил рубли давно больше месяца назад,но поменял наа доллары менее недели назад...это как будет считаться?
- Срок считается с момента поступления денег на счет, в данном случае долларов.
Но, насколько я помню, в бцк это условие относится к депозитным счетам - там можно снимать без комиссии с депозитных счетов, а вот с текущих 1% будет всегда - Кто может подсказать по пополнению альфы РБ из РФ? как проще всего, нет ли лимитов и т.п.
- Этот момент в банке лучше уточнить. У трех маринок/виталиков - достовернее будет чем в чате
- Межбанк из альфы РФ, paysett. На втором лимит 500к в месяц
- Блокируют эти переводы уже часто .
- какие именно?
- КАК ФРИДОМ ФИНАНС КАЗАХСТАН ? НОРМ ПАШЕТ? МОЖНО БАКСЫ ДЕРЖАТЬ БЕЗ ОПАСКИ?
- Переводы из Альфа Россия в Беларусь
- Карта-карта легко переводится в бцк
- Пашет.
Норм, хоть и не идеал. - Есть вариант удалённо Свифт отправить из бцк
- moneysend есть служба поддержки, никто не в курсе? Отправил деньги полчаса назад и до сих пор не пришли
- Я отправил всего 100 руб ещё раз. Деньги сразу дошли, а 3500 отправлял полчаса назад - нет. Может, где-то в карте ошибся, хз. В общем, ни у кого нет данных?
- попробуйте в поддержку банка фридом кз написать. или российского банка цифры. хз кто из них ее поддерживает
- Спасибо, буду пробовать
- И в МТС
- Про какую карту речь, айрон?
- Угу, и все банки мира побегут проверять гражданство/резиденство клиентов и налаживать каналы обмена информацией и платежей с российской налоговой, как же...
- Воо недавно снимал с депозитного счета без комиссии
- Да
- Кто-то открывал Фридом карту через российский цифра банк? Насколько быстро всё делается?
- в росийском банке откроют только российские карты, моментально при вас
- Там есть возможность после открытия счета в России оформить казахскую карту с доставкой вроде через менеджера. Не знаю, насколько это официально, но точно можно.
- Тоже интересно. Только не сроки, а сколько на счет положить нужно.
- в банке это сделать нельзя, это можно сделать у рф брокера. в закрепах группы по фридому есть инструкции и контакты менеджера
- Ну да, я про это. То есть после открытия брокерского счета в российском Фридоме.
- А как могут закинуть "грязные" деньги, если переводы при р2р осуществляются в рамках одного конкретного банка, я продаю крипту например через зачисление мне тенге на счёт в евразийском, мне же деньги за неё переводит клиент банка евразийский со своего счета, это вопросы к банку, как в него (банк) попали эти деньги, а не ко мне, разве не так?
- С отлежкой без комиссии с депозитного, все верно
- Если вам переводят денежки даже внутри одного банка нужно понимать,кто эти деньги вам перевел и как он их получил себе на счет. Вдруг он отобрал сумочку где был кошелек пошел и закинул себе денежки из этого кошелька на свой счет и потом отправил вам. Или например продал наркотики и закинул вам денежки.
- И в этом случае банк меня забанит, а не того кто мне перевёл?
Банк допустил появление у себя допустим "грязных" денег, не проверил источник их происхождения, а виноват я?
Это какой то абсурд, если так происходит, надо добиваться справедливости.
В Казахстане запрещена купле-продажа крипты? - Подскажите, в Казахстане запрещена купле-продажа крипты?
- Как правило люди так и добиваются - доказывают,что получили деньги не зная,что они грязные.
- Ну почему же запрещена - разрешена, как и в России. Только не удивляйтесь, если банк вам запретит это делать и закроет счет 😉
- Человек получил деньги на свой счет, обманом заставив бабушку через банкомат их положить для того, чтобы их не украли «мошенники», а потом перевел вам. Для банка вы соучастник схемы - он же не знает, что вы честно нажитую (ха-ха) крипту продали
- Без объяснения причин закроет или так и скажет, что всвязи со сделками с криптовалютой?
- Как в грузии, дадут n дней на вывод денег, после блок.
- Что значит «без объяснения причин»? Отказ в совершении операции, потом отказ в обслуживании на основании подозрения в легализации доходов, полученных преступным путем. Такая опция есть в законах о под/фт любой страны, а банк сам решает, что у него вызывает подозрения.
К вам как к нерезу просто повышенное внимание - или как в россии еще побегать придется чтобы остаток вывести
- Фактически вам причину никто не обязан говорить в любой стране. В большинстве стран это еще и прямо запрещено
- А как же презумпция невиновности, пусть спросит, если есть вопросы, за что я получил деньги, я отвечу, я так понимаю всё можно объяснить, если соблюдать ваше "первое правило гигиены", неужели заблокируют счёт и даже разбираться не будут?
- Тут многие на банки обижаются по разным причинам. Так вот про все банки:
- они созданы не для вас;
- за все бесплатные услуги и бонусы (кэшбэк, бесплатное обслуживание, бесплатный межбанк, большие лимиты)банку кто-то должен заплатить;
- примитивные банки (не втб) умеют только взять ваши деньги и разместить на ночь в другом банке под маленький процент, зато почти без риска;
- нерезидентов за людей не считают, потому как для местных вы человек без документов и разговаривающий на чужом языке.
Пункты можно продолжать, но, надеюсь, смысл ясен. Не нравится - пользуйтесь матрасом. - Кажется, вы путаете антиотмывочное законодательство с уголовным. Обязанность доказывать чистоту и целесообразность своих транзакций де-факто лежит на вас
- Чего? Чего? А причём тут крипта? А если чел продал наркоту и положил эти деньги не через крипту, а обычно, на счёт, то уже эти деньги чистые? А если через крипту, то грязные? 😂
- ого, аппетиты растут, из другой группы:
Может зависит от отделения, но у меня миллион тенге на счёт попросили за открытие карты в Евразийском 2 дня назад - У банка нет «чистых» денег и «грязных», у банка есть понятные и непонятные. Если человек внес 100 миллионов рублей налом, а в ответ на вопрос банка показывает зарегистрированный договор продажи квартиры в центре Москвы, то деньги понятные. А если человек получил деньги на счет, а затем стал быстро их распихивать по десятку других клиентов, половина которых еще и побежала эти деньги кэшить или переводить - эти деньги непонятные.
Ну и что такое «положил обычно, на счет» я как бывший банкир не знаю))
Понятно объяснил?) - А кто-нить переводил с карты Фридома по свифту на Тинькофф?
- То есть в любой момент, любой банк, если ему что то померещилось, может закрыть счёт любого клиента и у клиента нет никаких прав этому воспрепятствовать, не закон о защите прав потребителей, ни гражданский кодекс в частности РФ не работают, так получается?
- 115фз, ну вы даете, только очнулись..
- А вы как думали?
Вы в пределе очень правильно описали ситуацию. Просто обычно будут еще шаги «запрос документов», «отказ в проведении операции» и другие в зависимости от страны, но сути это не меняет. Не понравился - пошел вон, опционально еще и с черной меткой для других банков
В Казахстане, например, если у банка есть подозрения на отмыв преступных денег, по закону эта информация в конечном итоге попадает в правоохранительные органы (!), которые принимают решение, разрешать вам что-то дальше или нет. Люди с каспи ждут месяцами, пока там что-то соизволят решить - вон и в Грузии тоже закрыли многим счета без объяснений.
- Так я и не против доказать, пусть банк спросит, я докажу, а вы говорите про отказ в обслуживании без объяснения причин
- 20 лет копил
- Что именно вы собираетесь доказать?
Покупал/продавал крипту - а откуда эта крипта взялась? Не была ли она получена в результате преступления?
Бам, красный флаг, на выход.
Покупал/продавал личные вещи, томики стихов Пушкина, большую советскую энциклопедию - а зачем вы сделали за час 20 переводов 20 клиентам из разных регионов? Красный флаг, на выход.
Перевел просто так, по доброте душевной, и получил подарки - а почему такой запутанный характер операций без явного экономического смысла? Красный флаг, на выход.
Примерно так устроено. Банкам на вас плевать, потому что у них есть ЦБ/государственный финмониторинг/штрафы/нужное подчеркнуть - и выгоды от сотрудничества конкретно с вами убытки от этого не перекрывают - Ну так все таки в банке должно быть какое то разбирательство с моим участием в случае "непонятных" транзакций или меня просто поставят перед фактом, что мой счёт будет закрыт через n-ое количество дней?
- Копил где, под матрасом?)
Есть документы об источнике происхождения - пожалуйста, проходите. Нечем покрыть - на выход - Разбирательство делает банк на основании своих правил внутреннего контроля (в России это называется так, в других странах может называться иначе). Сообщать критерии подозрительных транзакций запрещено даже сотрудникам банка. Клиентам говорить о наличии подозрений, повышенном контроле и причине запроса строжайше запрещено.
Убедили - остаетесь. Не убедили - до свидания - Единственный раз, когда я видел внятный вопрос от банка с перечнем того, что нужно было объяснить, был в одном из банков ОАЭ. В России вопрос будет просто «источник денег; экономический смысл транзакций (обосновать документально то, не знаю что)». В Казахстане примерно так же
- Это вы слишком. Если так было, как вы рассказываете. Потом сумма в 100 млн руб и не такая уж и большая. Как говорится, если 1 млрд руб своровали, то не посадили, а за 1 тысячу дали бы 10 лет тюрьмы.
К тому же у банка есть служба безопасности, она проверит, если большие деньги. А всякие там правила предоставить подтверждение- это чтоб бедных отсеять - Хорошо, у банка есть сомнения по поводу происхождения денег (сомнительная транзакция), он блокирует счёт, я позже объясняю происхождение, что банк не разблокирует счёт?
- Спасибо, изучу, просто как то не верится, что нельзя (обжаловать) опротестовать это решение
- В убэпе расскажете) а по маршруту бишкек-рф гуляют мешки нала тем временем)
- Ну так если у вас на счете появился 1 млрд налом - с вами можно и поговорить, что с ними делать, чтобы они стали чистыми. Предмет обсуждения - где, в какой сумме и на какой срок они будут лежать. В некоторых странах есть вполне понятные и прозрачные условия для этого)
А когда физик с 30 тысячами долларов начинает гонять их туда-сюда без видимой причины - это попадос. Профита с него банку ноль, по шапке получить можно, поэтому пошел с пляжа - Мне банк задавал подобный вопрос, якобы переадресованный от Финмониторинга. Написал буквально следующее: «путешествовал, карты не работают, пришлось снимать наличку. Я мужчина дорогой, поэтому за месяц потратил на себя 40 тысяч евро. Источник средств — накопления».
- Месяц в Турции использую фридом, все оплаты всегда проходили, в целом как все ок и с бцк и с халыком.
- Разблокировка счета зависит от сотрудника комплаенса банка. Встал он не с той ноги, мало документов, нетипичное поведение - до свидания, внутренняя политика банка. А не с той ноги сотрудники финмониторинга встают примерно каждый день)
- Переводы по iban работают?
- Это в другой стране или в РФ?
- Забудь про РФ.
- Ну то есть есть механизмы для обжалования, только бюрократия как везде, для этого просто нужно находится в той стране, где заблокировали счёт, при желании думаю можно и в Казахстане отстать свои права, если там находишься даже в статусе не резидента, и потребовать компенсацию за необоснованную блокировку счета и не удовлетворение требования по разблокировке в досудебном порядке
- Вы будете смеяться, но ни при гражданских судебных разбирательствах, ни при административных презумпции невиновности совершенно официально не существует. Постоянно приходится доказывать, что ты не верблюд. Презумпция невиновности есть только в уголовных (да и то формально в случае РФ).
- Можете подать иск в суд. Время и деньги точно потратите.
- Правоохранительные органы тоже действуют согласно своих нормативной правовых актов и регламентов, там должны быть сроки прописаны, можно и их действия обжаловать при желании ускорить, а не сидеть на попе ровно и ждать когда они соизволят, так во всех странах постсоветского пространства думаю работает, в РФ по крайней мере так
- Сколько в среднем составляет Курс покупки USD в БЦК?
- у $ волатильность в последние дни такая , что вопрос звучит странно. На 1-1.5% выше рф биржи наверное, нужно в рабочее время биржи смотреть
- Просто люди не привыкли отстаивать свои права, закрыли, ну и ладно, пойду в другой банк, а если бы судились, то банки бы так себя нагло не вели, ну или было действительно за что закрыть
- Поэтому и спрашиваю. Видел цифры 0.8-.0.9%.
- думаю у них расширяются спреды при изменениях курса, лучше несколько раз в разное время сравнить
- Отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) по основаниям, изложенным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение соответствующих действий.
(абзац 4 п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ)
Отказ от проведения, приостановление операций с деньгами и (или) иным имуществом, а также отказ от установления деловых отношений или прекращение деловых отношений в соответствии с настоящим Законом не являются основаниями для гражданско-правовой ответственности субъектов финансового мониторинга за нарушение условий соответствующих договоров (обязательств).
Приостановление и замораживание операций с деньгами и (или) иным имуществом не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой или иной ответственности государственных органов за ущерб, в том числе упущенную выгоду, возникший вследствие таких приостановления и замораживания.
(п. 6 ст. 13 Закона
Республики Казахстан О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма) - Спасибо. Спрашиваю, т к думаю, купить в Тинькофф и отправить в БЦК или купить в БЦК уже.
- Судитесь, даже в России получается снимать ограничения через суд. Только пока вы судитесь, ваши деньги лежат в банке. А на вас по 115-ФЗ стигма обнальщика, потому что обычные люди (судьи в том числе) на 115-ФЗ в 99% случаев не налетают и не знают, что это такое. Буквально один против всех
- Пока вы думаете, как сэкономить полпроцента, курс на 10 рублей улетел 😉
- Зачем вы мне описываете операции про которые не было речи с моей стороны, речь шла про бан банками при купле-продажа крипты, кому продал крипту докажу, на что купил крипту могу доказать, с доказательством происхождения денег вообще нет проблем, могу доказать в 1,5 раза больше чем имею, причём тут 20 переводов разным людям за час, по вашей логике и квартира и машина может быть приобретена в результате преступления, бам, красный флаг, на выход, здравый смысл должен же быть, крипта такой же товар, как и все остальные
- Да нет, только на днях стал думать как лучше.
- Ну и отлично, значит есть возможность убедить, это самое главное, а если даже и не убедил, думаю можно обжаловать решение банка
- С какой стати, убэп пускай сам доказывает, что человек совершил преступление в сфере экономики, 51 статья Конституции, если ничего не совершал, то и нечего бояться
- Очень просто.
Когда вы покупаете или продаете крипту, у вас есть шанс войти в сделку с человеком, который (на выбор):
1. последние полгода гоняет по всем счетам круглыми сутками переводы для купли-продажи крипты;
2. с человеком, который получил деньги кэшином от обманутой бабушки;
3. человеком, чья фамилия совпадает с лицом, включенным в перечень террористов и экстремистов (мой реальный случай).
Само по себе такое попадание ничего не значит, но может привлечь к вам внимание. Как только вы набрали очков - срабатывает робот и вам прилетает запрос от комплаенса. Дальше ваши варианты ответов (и как ваши ответы классифицирует банк на примере перечня подозрительных вещей от ЦБ РФ, 375-П).
1. Покупаю вещи на авито, купил 5 диванов за час на общую сумму ХХХ тыс. рублей. Код 1103, уклонение от процедур обязательного контроля
2. Получил в дар деньги от 5 человек. Код 1113, несоответствие рыночной практике проведения операций
3. Ничего не знаю, какие деньги? Код 1106, отказ от предоставления информации
4. Покупал криптовалюту. Код 1190, операции с цифровой валютой
Все эти коды - красные флаги для банка. При обнаружении таких красных флагов он должен реагировать. Вам какой из них больше нравится?
В Казахстане например есть такой же перечень. Он немного иначе выглядит, но суть та же - Банку вообще не упало с вами разбираться, вы не миллиардер. Уйдете - он ничего не потеряет. Останетесь - могут быть проблемы и штрафы
- Возможно, лучше будет тенге купить у втб и их уже менять на $, курс должен быть лучше чем из рублей. Насколько, надо у бцк в форексе смотреть
- Я помню, что вы еще месяц назад спрашивали, как выгоднее заслать на бцк)
- А у Втб какие лимиты на зарубежные счета, не в курсе?
- Лимит на что, на комиссию или объем перевода? Если первое то 2тыс тенге, если второе то не в курсе, но достаточно большие
- А что вы тогда ответили?
- А если доказать что оснований, указанных в этих пунктах не было?
Если конечно в Казахстане суды справедливые, по умолчанию не занимают сторону банков и государственных органов, то можно пытаться, здравый смысл должен восторжествовать - 20 млн рублей за один перевод, 1 млн долларов в месяц
- Вы делаете классическую ошибку - я же не совершаю преступления и обязательному контролю мои операции не подлежат.
Все так, но банк обязан вести внутренний контроль вообще по всем операциям. Критерии внутреннего контроля известны только самому банку, критерии решения о блокировке или разблокировке тоже. Обязанность доказывать, что не верблюд при этом только на вас - Да банкам похер, они вас могут попросить на выход даже просто при подозрениях -- просто потому что у них работа комплаенса по проблемным клиентам если их будет много стоит больше чем вы им приносите. Это бизнес, а не благотворительность или какая то обязанность для них
- какой нибудь алгоритм комлпаенса сработал на ваши транзакции и пока, не факт что даже человек смотреть будет
- В 17.16 Москвы пробный перевод через почту курс 6,41
- Зато если выиграешь, прецедент будет, в дальнейшем не один банк в той стране не заблочит по надуманным причинам, будут по аккуратней, опять же оговарюсь, я не говорю про действительно сомнительные операции, а всего лиши о купле-продаже криптовалюты для собственного пользования, а не для заработка на этом
- Вы в российской Альфе расскажите про закон и про ЦБ, над вами посмеются. Даже предписания цб по конкретному случаю для них не закон - как пример
- Мне больше нравится правда, код 1190, операции с цифровой валютой, они что противозаконны, я не понимаю, вы же писали, что купли-продажа крипты, как товара не запрещена, а операции с цифровой валютой запрещены?
- ЦБ РФ все операции с криптой считает подозрительными, вы где были?)
- Ну так я просто так не уйду, будем по закону, проблемы возможно, штрафы мало вероятно, скорее наоборот будет по уважительней относится, если я буду отстаивать свои права, как правило обычно так происходит, это выводы исключительно из моего жизненного опыта
- На прошлой неделе Swift с райфа в тай задержался. Потом Райф в чате указал на запрос комплаенса, похоже нью-йоркского банка посредника с алертом о подозрении что перевод с луганской нар. республики. Просили указать цель перевода и точный адрес. Отписал. Жду.
- Ну на суде то банк объяснит по каким критериям он действовал, вот тогда то и посмотрим соответствуют ли они принципам разумности и обоснованности и как на это посмотрит судья
- А откуда перевод был
- Ну допустим, а я откажусь на выход, пускай блокируют по их тайным критерия, в суде они смогут обосновать свои действия? Если я не совершал ничего противозаконного, то их домыслы будут не состоятельны.
Нужно отстаивать свои права, если вы считаете, что кто то по отношении к вам поступил не справедливо, это и отличает цивилизованный мир от не цивилизованного, а не принимать беспредел банков как данность, с которой ничего не поделать - какой цивилизованный мир?
- Даже Дебиан не всесилен, а Вы куда метите?
Почитайте похождения Деби! - Если вы про штаты там с вас вполне законно банк будет списывать комиссию со счета каждый месяц если деньги не заберёте, а через несколько лет и вовсе лишит вас всей суммы (если что то останется) в пользу штата. В полном соответствии с законами
- Ну и что же, никак не обжаловать это действие, отстоять свои права нельзя, банк большой, а клиент маленький, так что ли получается? настойчивость и целеустремленность просто нужна
- Не об этом у Володина речь. Володин хочет поднять налог на доходы резидентов, работающих за границей
- Суд в Казахстане - уже очень забавно.
Это родоплеменной строй. - Так они резидентами перестают быть через полгода. Не вижу какой-то критичности, что налог станет высоким с первого места вместо шестого
- Не так просто перестать быть нвлоговым резидентом России.
- Понимаю. А что, официально стать резидентом, покинувшим страну - это легко? Может, я в отпуск уехал надолго
- Согласен что в РФ плохо с соблюдением и исполнением нормативно правовых актов, но может в Казахстане дела лучше обстоят, там даже какая то экономическая зона действует, где функционирует английское право
- Не понимаю вашего тезиса.
- Онлайн был перевод. Мой адрес внутри РФ
- Выше вы писали что операции разрешены https://t.me/refugecard/128384
Или если ЦБ считает их подозрительный, это значит что они запрещены?Maxim in Зарубежные карты для нерезидентов (EU/KZ/UZ/AM/GE)Ну почему же запрещена - разрешена, как и в России. Только не удивляйтесь, если банк вам запретит это делать и закроет счет 😉
- Операции с криптой разрешены, это имущество, которое защищается. Но вот начнете делать эти операции через банк - заблокируют и будут правы с точки зрения существующей нормативно-правовой базы.
Подозрительная операция с криптой? Подозрительная! Вот и славно - США, Великобритании, часть стран ЕС, там свои права в суде защитить можно и отсудить у банка приличную компенсацию в случае нарушения прав клиента, если крипту разрешено покупать и продавать, то у банка нет оснований запрещать мне это делать, используя свои деньги, которые я храню у него на своём счете
- Не читал ваше бурное обсуждение выше, но думаю вы не понимаете что операции с криптой не то же самое что п2п платежи через банк
- налоговым - просто. валютным - непросто.
- хотите безопасный способ купите крипту у биржи там или в обменнике с карты там где обменники легальны
- Спасибо, почитаю) да просто надо себя уважать, мы равные участники этих правоотношений (я и банк)
- Это федеральное законодательство или конкретных штатов?
- Найдите соответствующую практику. Пока вы бросаетесь суждениями «надо отстаивать свои права, банки беспределят». Да, надо. Да, беспределят. Только вот ведущие страны мира (среди которых в первую очередь ваш «цивилизованный мир») создали FATF, а эта FATF придумала законы, по которым вы в любой стране мира в отношениях с банком подозрительное лицо.
Есть страны с мягким регулированием, есть с жестким. Смысл от этого не меняется - особенно если учесть что крипта может убить банковский бизнес...
- Ровные?)
Он даёт услуги, вы получаете - Скорее уже умрет крипта как умерли всякие Liberty Reserve и eGold
- Если это закон, так тому и быть, я про нарушение прав клиентов действиями, не подкрепленными нормами права, а нюансы законодательства в банковской сфере могут быть в разных странах свои, в США решили так, да ради бога, я про отставание своих прав в судах
- Не умрет, но займёт свое место
- Подскажите актуальное по турции - юнион открывать в солидарности или русском стандарте и достаточно?) Чтоб и платить и снимать
- Россия вообще страна абсурда и это очередное подтверждение тому
- А почему операции с криптой автоматом считаются подозрительные, как это в законодательстве отражено или в подзаконных актах?
- Я же вам написал - 375-п
- Как правило их вписывают просто "под копирку" / "до кучи" туда же куда и все прочие "подозрительные операции" - в один ряд с наркотиками, оружием, работорговлей, потенциальным финансированием терроризма и прочим всем от чего банки шарахаются.
Нет ещё такого банка который сказал бы к примеру, про платёж с комментарием "за оружие" - "нет проблем, тут всё в порядке, раз "за оружие" - это точно не незаконный оборот огнестрела, а целевой взнос на оснащение федерации спортивной пулевой стрельбы, мы за такое не блокируем". Такого просто нет. Так и с криптой. - Вы правы, не понимаю разницы, операции с криптой это все операции где объектом купли-продажа является крипта (покупка на бирже, р2р и тд), а р2р это часть этих операций, которые осуществляются напрямую между физическими лицами, но также через биржу, разве не так? , просветите
- В п2п биржа никак не участвует, она просто сводит вас с продавцом или покупателем вместе, а дальше вы напрямую расчитываетесь
- Да я ж не спорю что регулирование есть, но если крипта допущена к свободному обороту, то почему мне запрещено её покупать, вот что важно
- Потому что так решил ЦБ. Напомню, что банки контролирует все еще ЦБ, а не клиенты
- Официально никакая крипта не покупается. Вы просто переводите деньги кому-то
- Только не забудьте ограничения, что добытая вне юрисдикции РФ, как и на счета вне РФ. Там ограничений нет.
- Вот вы пишите тут кучу страшных сообщений, а лучше подскажите как правильно тогда переводить свои бабосики с РФ в КЗ? ( Желательно все-таки через крипту, используя p2p)
- Не ровные, а равные, есть разница? В остальном все верно, он оказывает услуги, я получаю, и я как заказчик имею право получать данные услуги надлежащего качества и в полном объёме!!!
@refugecard / Публичный архив Telegram сообщений.
- 01 декабря (358)
- 02 декабря (308)
- 03 декабря (266)
- 04 декабря (182)
- 05 декабря (267)
- 06 декабря (180)
- 07 декабря (294)
- 08 декабря (298)
- 09 декабря (216)
- 10 декабря (238)
- 11 декабря (210)
- 12 декабря (204)
- 13 декабря (236)
- 14 декабря (244)
- 15 декабря (232)
- 16 декабря (122)
- 17 декабря (116)
- 18 декабря (300)
- 19 декабря (185)
- 20 декабря (313)
- 21 декабря (269)
- 22 декабря (350)
- 23 декабря (177)
- 24 декабря (267)
- 25 декабря (262)
- 26 декабря (381)
- 27 декабря (282)
- 28 декабря (361)
- 29 декабря (216)
- 30 декабря (226)
- 31 декабря (226)